Licentietypes
Banken
Kredietinstellingen die deposito's aannemen, van volledige commerciële banken tot internationale en particuliere banken. Vergeleken tussen 77 regimes. Cijfers zijn de wettelijke minimums van elke toezichthouder; De reële kapitaalbehoeften zijn meestal hoger.
| Rechtsgebied | Licentie | Minimale kapitaal | Tijdlijn | Risico |
|---|---|---|---|---|
| Oostenrijk Europa (EU) | Bankvergunning (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR kredietinstelling ECB op een door de FMA voorgesteld ontwerpbesluit | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: beslissing binnen zes maanden na een volledige aanvraag en in ieder geval binnen 12 maanden na ontvangst; de ECB heeft dan tien werkdagen (eenmaal verlengbaar) om bezwaar te maken tegen het ontwerp van FMA | Standaard |
| België Europa (EU) | Vergunning (agrément) als kredietinstelling ECB over een ontwerpbesluit van de NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Beslissing binnen 6 maanden na een volledig dossier en uiterlijk 12 maanden na ontvangst van de aanvraag (Bankwet art. 12) | Standaard |
| Cyprus Europa (EU) | Vergunning als kredietinstelling ECB op voorstel van de CBC | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: zes maanden na een volledige aanvraag, en in ieder geval 12 maanden | Standaard |
| Estland Europa (EU) | Vergunningverlening aan een kredietinstelling ECB, op voorstel van Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 tot 12 maanden; beslissing binnen 6 maanden na ontvangst van volledige documenten en uiterlijk 12 maanden na de aanvraag | Standaard |
| Frankrijk Europa (EU) | Vergunning als kredietinstelling (établissement de crédit) ECB op voorstel van de ACPR | EUR 5,000,000 | 6 maanden vanaf een volledig dossier, en maximaal 12 maanden vanaf de eerste indiening (ACPR) | Standaard |
| Duitsland Europa (EU) | Vergunning voor de uitoefening van bankactiviteiten (CRR Bank (financiële instelling) ECB Op voorstel van BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin moet binnen 6 maanden na ontvangst van de volledige documenten beslissen (KWG § 33 lid 4); CRD Art. 15 beperkt de procedure tot 12 maanden na ontvangst | Standaard |
| Ierland Europa (EU) | Bankvergunning (kredietinstelling) ECB, met de aanvraag ingediend bij de Centrale Bank van Ierland | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: beslissing binnen 6 maanden na een volledige aanvraag en in ieder geval binnen 12 maanden na ontvangst | Standaard |
| Italië Europa (EU) | Banking license (bankvergunning) ECB Op voorstel van de Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB definitieve beslissing binnen 180 dagen na ontvangst van de aanvraag (onder voorbehoud van schorsingen) en in ieder geval binnen 12 maanden | Standaard |
| Litouwen Europa (EU) | Bankvergunning (kredietinstelling) ECB, op basis van een beoordeling door de Bank of Lithuania (SSM) | EUR 5,000,000 | Wet op de banken art. 9(11): beslissing binnen 6 maanden na ontvangst van het verzoek (of aanvullende stukken), en in ieder geval binnen 12 maanden | Standaard |
| Litouwen Europa (EU) | Gespecialiseerde bankvergunning ECB, op basis van een beoordeling door de Bank of Lithuania (SSM) | EUR 1,000,000 | Dezelfde wettelijke termijn als een reguliere bank: Bankwet art. 9 lid 11, 6 maanden en in ieder geval 12 maanden | Standaard |
| Luxemburg Europa (EU) | Vergunningverlening aan kredietinstellingen ECB op voorstel van de CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF stelt een wettelijke termijn van 12 maanden voor vergunningsbeslissingen; CRD art. 15 stelt 6 maanden vanaf een volledig dossier | Standaard |
| Malta Europa (EU) | Vergunning voor de uitoefening van bankactiviteiten (kredietinstelling) ECB op voorstel van de MFSA (SSM parallelle procedure) | EUR 5,000,000 | MFSA moet beslissen binnen zes maanden na ontvangst (of van volledige informatie), en in ieder geval binnen twaalf maanden (BR/01, paragrafen 37 tot en met 39; CRD Artikel 15 | Standaard |
| Nederland Europa (EU) | Vergunning om de activiteiten van een bank uit te oefenen ECB, waarbij de aanvraag wordt afgehandeld door DNB | EUR 5,000,000 | DNB: wettelijke behandelingstermijn van 26 weken vanaf de formele aanvraag; kan langer duren als het dossier onvolledig is | Standaard |
| Polen Europa (EU) | Vergunning om een bank op te richten en vergunning om met de activiteiten te beginnen (bankvergunning in twee fasen) KNF (Polen staat buiten het eurogebied en de SSM) | EUR 5,000,000 | Geen specifieke Poolse deadline gevonden op KNF pagina's; CRD artikel 15 vereist een beslissing binnen 6 maanden na een volledige aanvraag en in ieder geval binnen 12 maanden | Standaard |
| Portugal Europa (EU) | Vergunningverlening aan kredietinstellingen ECB Op voorstel van de Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: beslissing binnen 6 maanden na een volledige aanvraag en in ieder geval binnen 12 maanden na ontvangst | Standaard |
| Spanje Europa (EU) | Vergunning van een bank (entidad de crédito) ECB op voorstel van de Banco de España | EUR 18,000,000 | Beslissing binnen 6 maanden na ontvangst of voltooiing van het dossier en in ieder geval binnen 12 maanden; stilzwijgen betekent weigering (RD 84/2015, artikel 3, lid 2) | Standaard |
| Gibraltar Europa (niet EU) | Kredietinstelling (deel 7 toestemming) GFSC | EUR 5,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Guernsey Europa (niet-EU) | Vergunning voor het aannemen van deposito's GFSC (Afdeling Banken en Verzekeringen) | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Isle of Man Europa (niet-EU) | Vergunning voor het aannemen van deposito's, klasse 1(1) IOMFSA | Not published | IOMFSA service standaard van 6 maanden vanaf een volledige aanvraag; langer als onvolledig of problemen optreden | Standaard |
| Jersey Europa (buiten de EU) | Registratie voor het uitoefenen van deposito-aanvaarding JFSC | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Liechtenstein Europa (buiten de EU) | Bankvergunning (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (geen ECB betrokkenheid: Liechtenstein staat buiten de eurozone en het Gemeenschappelijk Toezichtsmechanisme) | CHF 10,000,000 | FMA beslist binnen zes maanden na ontvangst van de volledige aanvraag; een gedurende twaalf maanden onvolledige aanvraag wordt afgewezen | Standaard |
| Monaco Europa (niet-EU) | Credit institution agrément (Monegaskische bank of bijkantoor van een buitenlandse kredietinstelling) ACPR (bankverrichtingen), CCAF (financiële activiteiten) en de Monegaskische overheid (vestiging) | Not published | Nog niet gepubliceerd | Een hoog risico |
| Zwitserland Europa (niet-EU) | Bankvergunning FINMA | CHF 10,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Verenigd Koninkrijk Europa (niet-EU) | Deel 4A toestemming om deposito's te aanvaarden (UK bank authorisation) PRA, met instemming van de FCA (dual regulation) | Not published | Wettelijke termijn van 6 maanden na een volledige aanvraag, of 12 maanden na ontvangst van een onvolledige aanvraag | Standaard |
| Bahrein Het Midden-Oosten | Conventionele bankvergunning (retail of groothandel) Centrale Bank van Bahrein | BHD 100,000,000 | Het CBB neemt een formele beslissing binnen 60 kalenderdagen na ontvangst van een volledige aanvraag (artikel 44(e) CBB-wet, LR-3.1.14); uitstaande vereisten moeten binnen 6 maanden worden ingediend | Standaard |
| Bahrein Het Midden-Oosten | Islamitische bankvergunning (retail of groothandel) Centrale Bank van Bahrein | BHD 100,000,000 | 60 kalenderdagen vanaf een volledige aanvraag, zoals bij conventionele banken | Standaard |
| Qatar (QFC) Het Midden-Oosten | QFC-vergunning voor bankactiviteiten (depositonemer) QFC Regulatory Authority | QAR 35,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Qatar (QFC) Het Midden-Oosten | Bankvergunning van de Centrale Bank van Qatar Qatar Central Bank | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Verenigde Arabische Emiraten (onshore) Midden-Oosten | Bankvergunning (in de VAE gevestigde bank, gespecialiseerde bank of filiaal van een buitenlandse bank) Centrale Bank van de VAE | AED 2,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Verenigde Arabische Emiraten (onshore) Midden-Oosten | Bank met beperkte licentie Centrale Bank van de VAE | AED 1,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Verenigde Arabische Emiraten: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Midden-Oosten | Vergunning voor het aanvaarden van deposito's (categorie 1, of categorie 5 voor een islamitische financiële instelling die een PSIAu beheert) FSRA | USD 10,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Verenigde Arabische Emiraten: Dubai International Financial Centre (DIFC) Midden-Oosten | Vergunning om Deposito's te Accepteren (Categorie 1, of Categorie 5 voor een Islamitische Financiële Instelling die een onbeperkte PSIA beheert) DFSA | USD 10,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Australië Azië-Pacific | Vergunning als geautoriseerde deposito-instelling (ADI), rechtstreekse weg APRA | AUD 15,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Australië Azië-Pacific | Beperkte ADI-vergunning (beperkt traject) APRA | AUD 3,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Hong Kong Azië-Stille Oceaan | Bankvergunning (bank met vergunning) HKMA | HKD 300,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Hong Kong Azië-Stille Oceaan | Licentie digitale bank (virtuele bank) HKMA | HKD 300,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Hong Kong Azië-Stille Oceaan | Beperkte bankvergunning (restricted license bank) HKMA | HKD 100,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Hong Kong Azië-Stille Oceaan | Registratie van deposito-ontvangende vennootschap HKMA | HKD 25,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Japan Azië en de Stille Oceaan | Bankvergunning Eerste minister (gedelegeerd aan de FSA-commissaris) | JPY 2,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Labuan (Maleisië) Azië en de Stille Oceaan | Labuan bankvergunning Labuan FSA | Not published | Labuan FSA stelt dat de verwerking van 30 werkdagen (normaal) of 15 dagen (fast track) duurt zodra de aanvraag is voltooid | Standaard |
| Labuan (Maleisië) Azië en de Stille Oceaan | Licentie voor investeringsbankieren in Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Labuan (Maleisië) Azië en de Stille Oceaan | Labuan digitale banklicentie Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Nieuw-Zeeland Azië-Pacific | Geregistreerde bank (verhuist naar gelicentieerde deposito-aannemer) RBNZ | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Filipijnen Azië-Pacific | Universele of commerciële bankvergunning Monetaire Raad van de BSP | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Filipijnen Azië-Pacific | Digitale bankvergunning Monetaire Raad van de BSP | PHP 1,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Singapore Azië-Pacific | Volledige bankvergunning MAS | Not published | MAS vermeldt dat de verwerking meestal ongeveer drie tot vier maanden duurt nadat de aanvraag is voltooid | Standaard |
| Singapore Azië-Pacific | Vergunning groothandelsbank MAS | SGD 100,000,000 | Ongeveer drie tot vier maanden nadat de aanvraag is voltooid | Standaard |
| Singapore Azië-Pacific | Digitale volledige banklicentie MAS | SGD 15,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Singapore Azië-Pacific | Digitale groothandelsbanklicentie MAS | SGD 100,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Zuid-Korea Azië en de Stille Oceaan | Bankvergunning (commerciële bank) FSC | KRW 100,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Zuid-Korea Azië en de Stille Oceaan | Alleen internetbankautorisatie FSC | KRW 25,000,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Antigua en Barbuda Amerika en het Caribisch gebied | Internationale bankvergunning (klasse I, klasse II en klasse III) Commissie voor de regelgeving van financiële diensten (toezichthouder op internationale banken en trustmaatschappijen) | USD 3,000,000 | FSRC moet binnen 3 maanden na ontvangst van de aanvraag, of binnen 14 dagen na ontvangst van eventueel gevraagde aanvullende informatie, een vergunning afgeven of weigeren. | Standaard |
| Antigua en Barbuda Amerika en het Caribisch gebied | Vergunning om bankzaken uit te oefenen (binnenlands, ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | Centrale Bank moet binnen 6 maanden na een ingevulde aanvraag toestaan of weigeren | Standaard |
| Bahama's Amerika en het Caribisch gebied | Openbare bank- en/of trustlicentie Centrale Bank van de Bahama's | BSD 5,000,000 | De Centrale Bank geeft een typische verwerkingstijd van 2 maanden aan zodra alle documenten zijn ontvangen | Standaard |
| Bahama's Amerika en het Caribisch gebied | Beperkte bank- en/of trustlicentie (inclusief licentie voor een trust op naam) Central Bank of The Bahamas | BSD 100,000 | De Centrale Bank geeft een typische verwerkingstijd van 2 maanden aan zodra alle documenten zijn ontvangen | Standaard |
| Barbados Amerika en het Caribisch gebied | Vergunning van een bank voor het verdienen van vreemde valuta (Deel IIIB) Centrale Bank van Barbados (aanvragen bij de minister krachtens artikel 41J) | BBD 4,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Barbados Amerika en het Caribisch gebied | Licentie voor commerciële banken (Deel II) Central Bank of Barbados | BBD 4,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Bermuda Amerika en het Caribisch gebied | Bankvergunning, depositomaatschappijlicentie of beperkte bankvergunning Bermuda Monetary Authority, met het advies van de minister van Financiën dat de toekenning in overeenstemming is met het economisch en financieel beleid van de regering | BMD 10,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Britse Maagdeneilanden Amerika en het Caribisch gebied | Algemene bankvergunning Financial Services Commission | USD 2,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Een hoog risico |
| Britse Maagdeneilanden Amerika en het Caribisch gebied | Beperkte klasse I en beperkte klasse II bankvergunning Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Een hoog risico |
| Canada Amerika en het Caribisch gebied | Letters patent van oprichting en bevel tot het starten en uitvoeren van zaken (Schedule I of Schema II bank) Minister van Financiën (letters patent) en Superintendent van financiële instellingen (bevel) | CAD 5,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Canada Amerika en het Caribisch gebied | Geautoriseerde buitenlandse bankfiliaal (Schedule III) Minister van Financiën en Superintendent van Financiële Instellingen | Not published | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Kaaimaneilanden Amerika en het Caribisch gebied | Categorie "A" bankvergunning Kaaimaneilanden Monetaire Autoriteit | KYD 400,000 | CIMA Het beleid geeft een typische verwerkingstijd van 5 weken voor categorie A zodra alle documenten zijn ontvangen; de pagina met vergunningsvereisten zegt ongeveer 6 tot 8 weken voor een volledige aanvraag. | Standaard |
| Kaaimaneilanden Amerika en het Caribisch gebied | Categorie "B" bankvergunning (inclusief beperkte "B") Cayman Islands Monetary Authority | KYD 400,000 | CIMA beleid geeft een typische verwerkingstijd van 4 weken voor categorie B zodra alle documenten zijn ontvangen. | Standaard |
| Curaçao Amerika en het Caribisch gebied | Vergunning kredietinstelling (lokale of internationale kredietinstelling) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | Het CBCS beslist binnen 60 dagen na ontvangst van een volledige aanvraag (art. 7); de Bank kan verzoeken om ontbrekende informatie binnen 30 dagen te verstrekken | Standaard |
| Dominica Amerika en het Caribisch gebied | Offshore bankvergunning (alleen offshore, gezamenlijk offshore/onshore, alleen onshore) Financial Services Unit | USD 1,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Dominica Amerika en het Caribisch gebied | Bankvergunning (binnenlandse commerciële bank) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | ECCB moet binnen zes maanden na een ingevulde aanvraag toestaan of weigeren | Standaard |
| Panama Amerika en het Caribisch gebied | Licencia General (algemene banklicentie) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | De commissaris beslist binnen maximaal 90 dagen na een volledige aanvraag (art. 48) | Waarschuwing |
| Panama Amerika en het Caribisch gebied | Licencia Internacional (international banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 3,000,000 | De commissaris beslist binnen maximaal 90 dagen na een volledige aanvraag (art. 48) | Waarschuwing |
| Panama Amerika en het Caribisch gebied | Licencia de Representación (vertegenwoordigingskantoorlicentie) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | De commissaris beslist binnen maximaal 90 dagen na een volledige aanvraag (art. 48) | Waarschuwing |
| Mauritius Afrika | Bankvergunning Bank van Mauritius | MUR 400,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Mauritius Afrika | Bankvergunning om uitsluitend private banking-activiteiten uit te voeren Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Mauritius Afrika | Bankvergunning om uitsluitend digitale bankactiviteiten uit te voeren Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Nog niet gepubliceerd | Standaard |
| Seychellen Afrika | Bankvergunning Centrale Bank van de Seychellen | SCR 20,000,000 | CBS bevestigt de volledigheid binnen 30 dagen en moet binnen 90 dagen na een volledige aanvraag instemmen of weigeren (FIA art.6) | Standaard |
| Seychellen Afrika | Offshore bankvergunning Centrale Bank van de Seychellen | USD 2,000,000 | Zelfde FIA s.6 standaard: beslissing binnen 90 dagen na een volledige aanvraag | Standaard |
| Zuid-Afrika Afrika | Registratie van de bank (vergunning tot vestiging op grond van artikel 12, registratie op grond van artikel 16) De prudentiële autoriteit, met instemming van de FSCA | ZAR 250,000,000 | PA-begeleiding: het totale proces duurt doorgaans 6 tot 9 maanden; registratie moet worden aangevraagd binnen 12 maanden na de vergunning om zich te vestigen | Standaard |
| Zuid-Afrika Afrika | Onderlinge bankregistratie Bestuurlijke toezichthouder | ZAR 10,000,000 | PA-begeleiding voor bank- en onderlinge bankvergunningen: over het algemeen 6 tot 9 maanden | Standaard |
Bronnen worden vermeld op elke jurisdictiepagina. Alleen informatie, geen juridisch advies.