Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Zuid-Afrika heeft de grootste en meest ontwikkelde financiële sector in Afrika, met een twin peak-model: de Prudential Authority binnen de South African Reserve Bank houdt toezicht op banken en verzekeraars, en de Financial Sector Conduct Authority houdt toezicht op marktgedrag en aanbieders van financiële diensten.Het was een van de eerste grote economieën die crypto-activa-intermediairs onder licentie brachten door crypto-activa in 2022 tot een financieel product te verklaren.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen6
ValutaZAR
S & P ratingBB
Volgende verkiezinguiterlijk in 2029
Zuid-Afrika stond op de FATF grijze lijst van februari 2023 tot het land er uit stapte op 24 oktober 2025 en werd niet opnieuw op de 17 tot 19 juni 2026 plenaire vergadering geplaatst; het is bij Gedelegeerde Verordening (EU) 2026/83 van de EU-lijst met hoogrisicolanden geschrapt, zoals blijkt uit de geconsolideerde lijst die van toepassing is vanaf 29 januari 2026, en staat niet in bijlage I van de EU-belastinglijst sinds 17 februari 2026. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Parlementaire republiek met een uitvoerende president
Voorzitter
Cyril Ramaphosa · sinds februari 2018
Voorzitter
Cyril Ramaphosa (Afrikaans Nationaal Congres)
Regerende partijen
Regering van Nationale Eenheid onder leiding van het Afrikaans Nationaal Congres met de Democratische Alliantie, Inkatha Freedom Party, Patriotic Alliance, Freedom Front Plus en andere kleinere partijen
Laatste verkiezing
Algemene verkiezingen (Nationale Vergadering en provinciale parlementen), 29 mei 2024
Volgende verkiezing
Algemene verkiezingen, uiterlijk in 2029 Lokale overheidsverkiezingen zijn gepland tussen eind 2026 en begin 2027
Wetgeving
Parlement: Nationale Vergadering (400 zetels) en Nationale Raad van Provincies (90 afgevaardigden)
Rechtssysteem
Gemengd systeem van Romeins-Nederlands burgerlijk recht, Engels common law en gewoonterecht
De meest geïndustrialiseerde economie van Afrika, gebouwd op mijnbouw, productie en diensten, met Johannesburg als thuisbasis van de grootste beurs van het continent en het meest geavanceerde banksysteem.
TijdlijnPA-begeleiding: het totale proces duurt doorgaans 6 tot 9 maanden; registratie moet worden aangevraagd binnen 12 maanden na de vergunning om zich te vestigen
AutoriteitPrudential Authority, met instemming van de FSCA
Minimumkapitaal van R250 miljoen voor banken en voor dochterondernemingen of filialen van buitenlandse banken; minimale totale kapitaaltoereikendheid van ten minste 11,5% en hefboomratio van ten minste 4% (richtlijn 6 van 2017)
Recht
Banks Act 94 of 1990, s.12, s.16 and s.18A (foreign institutions); s.37 (shareholding above 15% needs approval)
Kosten
Voorgeschreven vergoedingen krachtens artikel 58 van de Bankenverordening (bedragen niet vermeld in de PA-gids)
Paspoort
Geen paspoort; buitenlandse banken hebben een lokale dochteronderneming of filiaal nodig dat is geautoriseerd onder s.18A.
Sleutelvereisten
De aanvrager moet een beursgenoteerde vennootschap zijn onder de Companies Act 71 van 2008
Proces in twee fasen: vergunning tot vestiging, daarna registratie binnen 12 maanden
Geschikte bestuurders, leidinggevenden en belangrijke aandeelhouders; geen overname boven de 15% zonder goedkeuring
Bedrijfsplan, risicobeheer, governance en financierings-/liquiditeitskaders die aanvaardbaar zijn voor de PA
Nieuw opgerichte banken kunnen in hun eerste jaren te maken krijgen met een hogere kapitaaltoereikendheidsratio
Registratie van een derde betalingsprovider (TPPP) en systeembeheerder
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitSouth African Reserve Bank (registratiefuncties verplaatst van PASA naar de SARB op 2 september 2026)
Recht
National Payment System Act 78 of 1998; SARB Directive No. 1 of 2007 (payments to third persons, Government Gazette 30261 of 6 September 2007); Directive No. 2 of 2007 (system operators)
Paspoort
Geen paspoort.
Sleutelvereisten
Personen die geld of betalingsopdrachten van betalers aanvaarden om derden te betalen als een regelmatig onderdeel van het bedrijfsleven vallen onder Richtlijn 1 van 2007
Tot 2 september 2026 werden TPPP’s bij PASA geregistreerd via hun sponsorbank; bestaande registraties blijven geldig
Nieuwe aanvragen volgen de voormalige PASA-criteria totdat de SARB haar definitieve Autorisatiekader publiceert
Financiële dienstverlener (FSP) licentie voor crypto asset services
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitGedragsautoriteit voor de financiële sector
Recht
Financial Advisory and Intermediary Services Act 37 of 2002, s.7(1) and s.8, read with the FSCA Declaration of crypto assets as a financial product (Government Gazette, 19 October 2022); Financial Intelligence Centre Act, 2001, Schedule 1 item 22
Paspoort
Geen paspoort.
Sleutelvereisten
Iedereen die advies of bemiddelingsdiensten verleent over crypto-activa als een regelmatig onderdeel van het bedrijfsleven, moet een geautoriseerde FSP zijn of een vertegenwoordiger van een
Crypto asset service providers zijn verantwoordelijke instellingen onder de FIC Act en moeten zich registreren bij de FIC en draaien AML/CFT Programma's
Crypto-activa zijn geen geld of wettig betaalmiddel en vallen buiten de NPS Act (SARB en FSCA gezamenlijke mededeling, 28 mei 2026)
AutoriteitGedragsautoriteit voor de financiële sector
Recht
Financial Advisory and Intermediary Services Act 37 of 2002, s.7 and s.8
Paspoort
Geen paspoort.
Sleutelvereisten
Vereist voor iedereen die advies geeft of bemiddelingsdiensten verleent over financiële producten (aandelen, derivaten, collectieve beleggingen en sinds 2022 crypto-activa)
Sleutelpersonen en vertegenwoordigers moeten voldoen aan geschiktheidseisen
Compliance officer en FIC Act registratie als verantwoordelijke instelling
Centrum voor Financiële Inlichtingen (FIC) · websiteaml
Nationale Kansspelautoriteit en Provinciale Vergunningverlenende Autoriteiten (NGB) · websiteOnline gokken
Betalingshervorming: de SARB heeft een ontwerprichtlijn gepubliceerd over specifieke betalingsactiviteiten (mei 2026) die niet-bancaire betaalinstellingen per activiteit zou licentiëren, met een ontwerp initiële kapitaal van R8 miljoen voor Tier 1 e-geld uitgevers, R5 miljoen Tier 2 e-geld, R3 miljoen verwerven, R2 miljoen betalingsinitiatie, R2 miljoen Tier 1 en R500.000 Tier 2 TPPP's, en R2 miljoen Tier 1 en R500.000 Tier 2 geldovermaking. Dit zijn conceptcijfers, nog niet van kracht, dus min_capital is null voor betalingen. De SARB vermeldt nog steeds haar Position Paper 01 van 2009 over elektronisch geld als het huidige e-geldbeleid; de ontwerprichtlijn zou de eerste activiteitsvergunning creëren voor niet-bank e-geld uitgevers. PASA's erkenning als beheerder van betalingssystemen werd ingetrokken en zijn vergunningsfuncties werden naar de SARB verplaatst (overgang voltooid op 2 september 2026). OTC derivatenaanbieders en marktinfrastructuren hebben een vergunning van de FSCA onder de Financial Markets Act 19 van 2012; geen kapitaalcijfer werd geverifieerd. Coöperatieve banken zijn geregistreerd onder de Coöperatieve Bankwet, 2007; drempelwaarden werden niet geverifieerd. FSP kapitaal- en financiële soliditeitseisen en FSCA-kosten konden niet worden opgehaald van een officiële pagina en blijven ongeldig. De volgende FATF wederzijdse evaluatie van Zuid-Afrika begint naar verwachting in de eerste helft van 2026 en eindigt in oktober 2027 (National Treasury).
Algemene informatie
Over Zuid-Afrika
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
