Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Jurisdictie · Noord- en Zuid-Amerika en het Caribisch gebied
Bahama's
De Bahama's zijn een al lang gevestigd internationaal financieel centrum dat bekend staat om private banking, trust- en vermogensbeheerbedrijven die niet-ingezetenen bedienen, naast een binnenlandse banksector van clearingbanken.Het was een van de eerste rechtsgebieden die een speciaal statuut voor digitale activa aannam en reguleert nu cryptobedrijven onder de Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen6
ValutaBSD
S & P ratingBB-
Volgende verkiezinguiterlijk in 2031
Niet op de FATF lijsten in de openbare verklaringen van 19 juni 2026, niet op de EU-lijst van derde landen met een hoog risico (Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675, geconsolideerde versie van 29 januari 2026), en niet in bijlage I of bijlage II van de EU-belastinglijst zoals herzien op 17 februari 2026. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Koning (vertegenwoordigd door gouverneur-generaal Dame Cynthia Pratt)
Charles III · sinds september 2022
Eerste minister
Philip Davis (Progressieve Liberale Partij)
Regerende partijen
Liberale Partij (België)
Laatste verkiezing
Algemeen (parlementair), 12 mei 2026
Volgende verkiezing
Algemeen (parlementair), uiterlijk in 2031
Wetgeving
Parlement: Huis van Afgevaardigden (41 zetels) en Senaat (16 benoemde leden)
Rechtssysteem
Engels common law
Economie en financiën
Bevolking
403k (2025)
BBP
USD 16,5 miljard (2025)
BBP per persoon
USD 40.005 (2025)
Valuta
Bahamaanse dollar (BSD), gekoppeld aan USD tegen par
Centrale bank
Centrale Bank van de Bahama's
Kredietbeoordeling
S&P BB- (stabiel) · Moody's Ba3 (stabiel) (vanaf april 2026)
Toerisme genereert de meeste productie en werkgelegenheid, en Nassau is een lang gevestigd offshore centrum voor private banking, trusts en fondsen onder toezicht van de Centrale Bank en de Securities Commission of The Bahamas.
Bank
Openbare bank- en/of trustlicentie
Minimale kapitaalUSD 5m
TijdlijnDe Centrale Bank geeft een typische verwerkingstijd van 2 maanden aan zodra alle documenten zijn ontvangen
AutoriteitCentrale Bank van de Bahama's
BSD 5.000.000 voor een openbare bank of openbare bank en trustlicentie (BSD 1.000.000 voor een openbare trustlicentie), volgens de richtlijnen van de Centrale Bank voor het aanvragen van licenties; de gouverneur kan hogere bedragen vaststellen
Recht
Banks and Trust Companies Regulation Act (licensing by the Central Bank under section 3); Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Kosten
Jaarlijkse licentievergoeding BSD 35.000 voor openbare bank, trust of bank en trust vergunninghouders volgens de richtlijnen van de Centrale Bank (hogere op activa gebaseerde vergoedingen van BSD 450.000 gelden voor geautoriseerde dealers en van BSD 60.000 voor geautoriseerde agenten).De richtlijnen werden voor het laatst herzien in 2013/2015 onder de wet van 2000; bevestig huidige bedragen met de Centrale Bank.
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Fysische aanwezigheid in de Bahama's onder de richtlijnen voor minimale fysieke aanwezigheid van de Centrale Bank
Geschikte en passende aandeelhouders, bestuurders en senior functionarissen
Aanduiding van de uitwisselingscontrole als ingezetene of niet-ingezetene
Gecontroleerde IFRS-jaarrekening, gepubliceerd in het Staatsblad binnen vier maanden na einde jaar
Licentiehouders van openbare trusts moeten een beroepsaansprakelijkheidsverzekering afsluiten (meestal 3 keer de relevante vergoeding of USD 3.000.000, afhankelijk van welk bedrag hoger is)
TijdlijnDe Centrale Bank geeft een typische verwerkingstijd van 2 maanden aan zodra alle documenten zijn ontvangen
AutoriteitCentrale Bank van de Bahama's
BSD 100.000 voor beperkte bank-, trust- of bank- en trustlicenties; BSD 10.000 voor een licentie voor een nominee trust
Recht
Banks and Trust Companies Regulation Act; Banks and Trust Companies (Licence Application) Regulations, 2002
Kosten
Jaarlijkse licentievergoeding BSD 15.000 voor beperkte bank of bank en trust; BSD 5.000 voor beperkte trust of nominee trust (volgens de richtlijnen van de Centrale Bank herzien 2013/2015).
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Zakelijke beperking tot specifieke personen, meestal genoemd in de licentie (privé- of groepsgebruik)
Nominee trust licentiehouders beperkt tot het houden van activa in hun eigen naam en het verstrekken van bedrijfsdirecteuren en functionarissen voor de klanten van de moedermaatschappij
Fysische aanwezigheid en corporate governance eisen van de Centrale Bank
Geschiktheidsbeoordeling van eigenaren en management
Vergunning voor betalingsdienstaanbieders (elektronische retailbetaalinstrumenten en elektronisch geld)
Minimale kapitaalUSD 100k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCentrale Bank van de Bahama's
Minimum onverminderd kapitaal van BSD 100.000 per aanvraagchecklist, plus liquiditeit van ten minste 3 keer de gemiddelde maximale dagelijkse verrekeningswaarde en 6 maanden bruto bedrijfskosten
Recht
Payment Systems Act, 2012; Payment Instruments (Oversight) Regulations, 2017
Kosten
Jaarlijkse licentievergoeding BSD 10.000 voor betaalinstellingen (richtlijnen van de Centrale Bank PSP, juli 2017).
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Vennootschap opgericht onder de Companies Act, 1992
E-gelduitgevers moeten 100 procent van de saldi in e-geld op een bewaarderrekening in het banksysteem aanhouden
Wallet en transactielimieten ingesteld door de Centrale Bank (bijvoorbeeld een maximaal laadbedrag van BSD 15.000)
Door de Raad goedgekeurde risico-, AML/CFT en outsourcingregelingen; voor uitbesteding is toestemming van de Centrale Bank vereist
Registratie als bedrijf voor digitale activa (inclusief uitwisseling van digitale activa)
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitBestuurlijke indeling van de Bahama's
Recht
Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2024 (Act No. 40 of 2024), Part III; Digital Assets and Registered Exchanges (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 110 of 2024)
Registratie als effectenonderneming (handelen, regelen, beheren, adviseren; CFD-handel)
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitBestuurlijke indeling van de Bahama's
Recht
Securities Industry Act, 2024; Securities Industry (Fees) Rules, 2024 (S.I. No. 107 of 2024)
Kosten
CFD-dealers: aanvraag BSD 5.000, registratie BSD 20.000, jaarlijkse verlenging BSD 45.000, plus een kwartaalactiviteitsvergoeding. Vergoedingen voor andere registratiecategorieën zijn vastgelegd in S.I. nr. 107 van 2024 (tabel niet machineleesbaar in de gepubliceerde PDF, dus hier niet gereproduceerd). Individuele registraties zoals CEO en compliance officer hebben een jaarlijkse vergoeding van BSD 800.
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Registratie bij de Commissie voor elke categorie van effectenactiviteiten
Geregistreerde CEO, compliance officer en geregistreerde vertegenwoordigers
Door de Commissie vastgestelde regels inzake kapitaal, gedrag en verslaglegging
CFD-bedrijven moeten een geregistreerde CFD-toezichthouder aanstellen
Centrale Bank van de Bahama's (CBB) · websitebanken, trustbedrijven, betalingsdienstaanbieders, instellingen voor elektronisch geld
Securities Commission of The Bahamas (SCB) · websiteBeleggingsmaatschappijen, fondsen, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's)
De cijfers over bank- en trustkapitaal en vergoedingen komen uit de richtlijnen voor licentieaanvragen van de Centrale Bank (herzien in 2013, pagina gedateerd mei 2015), die verwijzen naar de Banks and Trust Companies Regulation Act, 2000. Die wet is sindsdien vervangen door de Banks and Trust Companies Regulation Act, 2020, en de Centrale Bank heeft verdere regelgeving gepubliceerd in 2025, dus aanvragers moeten de huidige bedragen rechtstreeks bevestigen. Fondsvergoedingen en kapitaalvereisten voor effectenbedrijven konden niet worden gelezen uit de gepubliceerde regels (op afbeeldingen gebaseerde PDF's) en blijven ongeldig. De DARE Act, 2024 vervangt de Digital Assets and Registered Exchanges Act, 2020; de exacte ingangsdatum ervan werd niet bevestigd uit een officiële bron in deze controle. De Financial and Corporate Service Providers Act, 2020, ook beheerd door de Securities Commission, omvat niet-bancaire geldverstrekkers, rekeningbetalingsdiensten en bedrijfsdienstverleners. Online gokken: hier werd geen licentieregeling voor offshore online gokexploitanten onderzocht; binnenlandse gokhuizen worden gereguleerd door de Gaming Board. Eerdere EU-belastinglijstgeschiedenis voor de Bahama's werd niet geverifieerd; het ontbrak in beide bijlagen in de conclusies van de Raad van 18 oktober 2024 en de update van 17 februari 2026.
Algemene informatie
Over De Bahama's
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
NassauCity in Bahamas
Onderdeel
Oppervlakte: 13.880 km²
Officiële talen
Engels
Tijdzone
UTC-05:00 (UTC-04:00 in de zomer)
Belangrijkste exportproducten
Toerisme
Financiële diensten
Geraffineerde aardolie
Schelpen
Aluminium
Belangrijkste exportpartners
Verenigde Staten
Zimbabwe
Ivoorkust
Duitsland
Guyana
Sources for the country information(8)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
