Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Bahrein is al lang een gevestigd bankcentrum in de Golf met één geïntegreerde toezichthouder, de Centrale Bank van Bahrein (CBB), die banken, beleggingsondernemingen, gespecialiseerde vergunninghouders, verzekeraars en crypto-asset serviceproviders onder één regelboek staat bekend om zijn grote groothandels- en islamitische banksectoren en voor een vroege toegewijde crypto-assetmodule en sinds 2025 een module voor het uitgeven van stablecoins.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen6
ValutaBHD
S & P ratingB
Volgende verkiezingVervaldag na december 2027
Bahrain is not on the FATF grey or black lists published after the June 2026 plenary (17 to 19 June 2026), not on the EU high-risk third country list (consolidated 29 January 2026) and not on EU tax list Annex I as updated 17 February 2026. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Constitutionele monarchie
Koning
Hamad bin Isa Al Khalifa · sinds maart 1999
Kroonprins en premier
Salman bin Hamad Al Khalifa
Regerende partijen
Geen politieke partijen in de regering
Laatste verkiezing
Raad van Volksvertegenwoordigers (eerste ronde), 12 november 2022
Volgende verkiezing
Raad van Volksvertegenwoordigers, na december 2027. Oorspronkelijk gepland voor november 2026; Een koninklijk besluit van 29 april 2026 verlengde de zittingsperiode van de Nationale Vergadering met een jaar tot december 2027
Wetgeving
Nationale Vergadering: Raad van Afgevaardigden (40 gekozen zetels) en Shura Raad (40 zetels benoemd door de Koning)
Rechtssysteem
Gemengd systeem van islamitisch (sharia) recht, Engels common law en Egyptisch-afgeleide burgerlijke, strafrechtelijke en handelswetten
Economie en financiën
Bevolking
1.6m (2025)
BBP
USD 47,5 miljard (2025)
BBP per persoon
USD 29,344 (2025)
Valuta
Bahreinse dinar (BHD), gekoppeld aan de USD op 0,376 dinar per dollar
Centrale bank
Centrale Bank van Bahrein
Kredietbeoordeling
S&P B (stabiel) · Moody's B2 (negatief) · Fitch B (stabiel) (vanaf april 2026)
Olie-inkomsten en aluminiumsmelting blijven centraal staan in een economie met een zware schuldenlast, terwijl Bahrein al lang een gevestigd regionaal centrum is voor bankieren, verzekeringen en islamitische financiën. De Centrale Bank van Bahrein is de enige toezichthouder op de financiële sector.
Bank
Conventionele bankvergunning (retail of wholesale)
Minimale kapitaalUSD 266 miljoen
TijdlijnHet CBB neemt een formele beslissing binnen 60 kalenderdagen na ontvangst van een volledige aanvraag (artikel 44(e) CBB-wet, LR-3.1.14); uitstaande vereisten moeten binnen 6 maanden worden ingediend
Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006, Article 40 et seq.; CBB Rulebook Volume 1 (Conventional Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Kosten
Aanvraagkosten BD 100 (niet-restitueerbaar).Jaarlijkse vergoeding: retailbanken 1% van de bedrijfskosten (vloer BD 30.000, cap BD 240.000); Bahreinse groothandelsbanken 0,5% (vloer BD 13.000, cap BD 100.000); groothandelsafdelingen van buitenlandse banken 0,25% (vloer BD 13.000, cap BD 100.000).
Paspoort
Nee, alleen Bahrein-rijbewijs.
Sleutelvereisten
Retailbanken moeten krediet hebben als een significant deel van hun bedrijf (ruim meer dan 20% van de activa)
Wholesale banken mogen handelen in BD of met inwoners van Bahrein alleen op een wholesale basis (grofweg BD 7 miljoen of meer voor krediet of deposito's)
Driejarig ondernemingsplan; het gestorte kapitaal moet het verwachte wettelijke kapitaal dekken
Risicogebaseerd kapitaal onder Module CA; geschiktheid en behoorlijkheid van goedgekeurde personen
Vergunning als aanvullende dienstverlener: betaaldienstverlener, kaartverwerking, AISP en PISP
Minimale kapitaalUSD 665k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCentrale Bank van Bahrein
Aanbieders van kaartverwerkings- en betalingsdiensten: minimaal kernkapitaal BD 250.000; aanbieders van rekeninginformatiediensten BD 25.000; aanbieders van betalingsinitiatiediensten BD 30.000
Recht
CBB Rulebook Volume 5 (Specialised Licensees), Type 7 Ancillary Service Providers, Module AU, AU-1.2 and AU-2.5
Betaaldienstverleners kunnen optreden als tussenpersoon voor geldrekeningen van klanten, het plaatsen en opnemen van contant geld, automatische incasso en aanverwante betaaldiensten
AISPs en PISPs opereren onder het Bahrein Open Banking Framework, met een beoordeling door derden voordat ze live gaan
Voldoende liquide activa om aan verplichtingen te voldoen wanneer deze vervallen
Aanvraagkosten BD 100. Jaarlijkse vergoeding 0.25% van de relevante bedrijfskosten met categorieminimums en -maxima (Categorie 1: BD 2,000 tot BD 6,000; Categorie 2: BD 3,000 tot en met BD 8,000; Hogere categorieën per CRA-1.6.3).
Paspoort
Nee.
Sleutelvereisten
Categorie 1: alleen ontvangst en doorgifte van orders en advies; geen cliëntvermogen
Categorie 2: agentuurhandel, portefeuillebeheer, bewaring en advies; geen handel als opdrachtgever
Categorie 3: voegt dealing as principal en digital token advies toe; geen uitwisseling
Categorie 4: exploitatie van een gelicentieerde crypto-asset uitwisseling, bewaring en token advies
Minimaal kapitaal gestort in een retailbank in Bahrein
Vergunning beleggingsonderneming (categorie 1 tot en met 4)
Minimale kapitaalUSD 66k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCentrale Bank van Bahrein
Categorie 1: BD 1.000.000; Categorie 2: BD 1.000.000 indien optredend als bewaarder, anders BD 250.000; Categorie 3: BD 25.000; Categorie 4 niet vermeld in Module CA (versie april 2023)
Recht
CBB Rulebook Volume 4 (Investment Business), Module AU, AU-1.1.13 to AU-1.1.18F; Module CA, CA-1.2.7
Paspoort
Nee.
Sleutelvereisten
Categorie 1: alle gereguleerde beleggingsdiensten, met inbegrip van handelen als opdrachtgever en onderschrijving
Categorie 2: alle diensten behalve handelen als opdrachtgever
Categorie 3: alleen regelen en adviseren, moet onafhankelijk zijn en geen cliëntvermogen aanhouden
Categorie 4: ICBE's die uitsluitend voor geaccrediteerde beleggers worden uitgeoefend (bijvoorbeeld private equity-, hedge- en durfkapitaalfondsen)
Centrale Bank van Bahrein (CBB) · websitebanken, beleggingsondernemingen, betalingsdienstaanbieders, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's), stablecoins, verzekeringen, gespecialiseerde licentienemers
De CBB is de enige toezichthouder voor alle financiële sectoren. Vergunningsaanvraagkosten in de bank-, aanvullende en cryptomodules werden in mei 2026 opnieuw ingesteld op BD 100 (eerdere alinea's verwijderd). Elektronisch geld is geen zelfstandige licentiecategorie in de beoordeelde modules van het reglement; betalingsbemiddeling zit in het regime van Volume 5 voor aanvullende dienstverleners. Minimumkapitaal voor beleggingsondernemingen van Categorie 4 en jaarlijkse vergoedingen voor licentienemers voor crypto-activa van Categorie 3 en 4 zijn niet bevestigd. Of Bahrein een recente FATF noteringgeschiedenis heeft gehad, werd niet geverifieerd; het staat niet vermeld vanaf juni 2026.
Algemene informatie
Over Bahrein
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Manama
Onderdeel
760 km²
Officiële talen
Arabisch
Tijdzone
UTC+03:00
Belangrijkste exportproducten
geraffineerde aardolie
aluminium
ijzererts
aluminiumdraad
sieraden
financiële diensten
Belangrijkste exportpartners
Verenigde Arabische Emiraten
Saoedi-Arabië
Zuid-Afrika
Verenigde Staten
India
Sources for the country information(8)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
