Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Verenigde Arabische Emiraten: Dubai International Financial Centre (DIFC)
Het DIFC is een financiële vrije zone in Dubai met een onafhankelijke toezichthouder, de Dubai Financial Services Authority (DFSA).Het huisvest groothandelsbanken, vermogens- en vermogensbeheerders, makelaars, verzekeraars, crypto- en gelddienstenbedrijven, en DFSA kapitaal en vergoedingen zijn vastgesteld in Amerikaanse dollars in plaats van VAE dirham.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen7
ValutaAED
S & P ratingAA
Volgende verkiezingEvenementen in oktober 2027
De VAE heeft de FATF grijze lijst verlaten op 23 februari 2024 en staat niet meer op de FATF lijsten na de 17 tot 19 plenaire zitting van juni 2026; het is bij Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/1184 van de EU-lijst met hoogrisicolanden geschrapt (het was toegevoegd door 2023/410) en staat niet op de geactualiseerde versie van bijlage I bij de EU-belastingwetgeving van 17 februari 2026. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Federale constitutionele monarchie (federatie van zeven emiraten)
Voorzitter
Mohamed bin Zayed Al Nahyan · sinds mei 2022
Eerste minister en vicepresident
Mohammed bin Rashid Al Maktoum
Regerende partijen
Geen politieke partijen in de regering
Laatste verkiezing
Federale Nationale Raad (stemming in het kiescollege), 7 oktober 2023
Volgende verkiezing
De Federale Nationale Raad, oktober 2027.De vijfjaarlijkse verkiezing van de president door de Federale Hoge Raad is ook gepland in 2027; politieke partijen zijn verboden
Wetgeving
Federale Nationale Raad (eenkamerig, adviserend; 40 zetels: 20 indirect gekozen, 20 benoemd); de Federale Hoge Raad van de zeven emiraatsheersers is het hoogste constitutionele gezag
Rechtssysteem
Common law-kader (DIFC-rechtbanken) binnen het civielrechtelijke systeem van de VAE
Economie en financiën
Bevolking
11.5m (2025)
BBP
USD 571,6 miljard (2025)
BBP per persoon
USD 50,232 (2025)
Valuta
UAE dirham (AED), gekoppeld aan USD op 3,6725 per dollar
Centrale bank
Centrale Bank van de Verenigde Arabische Emiraten
Kredietbeoordeling
S&P AA (stabiel) · Moody's Aa2 (stabiel) · Fitch AA- (stabiel) (per juni 2026)
Het Dubai International Financial Centre is een financiële vrije zone met zijn eigen burgerlijke en handelswetgeving, Engelstalige rechtbanken van het common law DIFC en een onafhankelijke toezichthouder, de Dubai Financial Services Authority (DFSA).
Bank
Vergunning om deposito's te accepteren (categorie 1 of categorie 5 voor een islamitische financiële instelling die een onbeperkte PSIA beheert)
Minimale kapitaalUSD 10m
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitDFSA
Basiskapitaalvereiste van USD 10 miljoen voor Tier 1 en Tier 5 (PIB 3.6.2), plus risicogebaseerde kapitaalvereisten
Aanvraagvergoeding van USD 70.000 voor het aanvaarden van deposito’s of het verstrekken van krediet (FER 2.1.1, versie van kracht vanaf 1 juli 2025), vermeerderd met een toeslag van 100% indien de factoren van FER 2.1.1(3) van toepassing zijn (bijvoorbeeld multi-level groep, DFSA als consoliderende toezichthouder); jaarlijkse vergoedingsbasis van USD 100.000 (FER 3.2.1) plus op uitgaven gebaseerd element.
Paspoort
Een DFSA-licentie heeft uitsluitend betrekking op financiële diensten die in of vanuit het DIFC worden uitgevoerd.
Sleutelvereisten
Categorie 1 is van toepassing op bedrijven die deposito's accepteren of een PSIAu beheren (PIB 1.3.1); Categorie 5 op islamitische financiële instellingen die een PSIAu beheren (PIB 1.3.7)
Een bank mag geen deposito's van de markten van de Staat accepteren, deposito's in UAE dirham accepteren of FX ondernemen waarbij de dirham betrokken is (COB 4.2.1)
Een bank mag geen deposito's van particuliere klanten accepteren (COB 4.2.1(d))
Verplichte bevoegde personen: Senior Executive Officer, Finance Officer, Compliance Officer en MLRO (GEN 7.5.1); SEO, Compliance Officer en MLRO moeten inwoner zijn van de VAE (GEN 7.5.2)
Vergunning voor het handelen in beleggingen als opdrachtgever of kredietverstrekker (categorie 2)
Minimale kapitaalUSD 2m
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitDFSA
Basiskapitaalvereiste van USD 2 miljoen; USD 500.000 wanneer de onderneming alleen als opdrachtgever optreedt als een gematchte opdrachtgever (PIB 3.6.2)
Recht
DFSA Rulebook PIB 1.3.2; PIB 3.6.2
Kosten
Aanvraagvergoeding USD 40.000 voor handelen in beleggingen als opdrachtgever (niet als gematchte opdrachtgever) en USD 25.000 als gematchte opdrachtgever; USD 70.000 voor het verstrekken van krediet (FER 2.1.1).Jaarlijkse vergoedingsbasis USD 50.000 voor handelen als opdrachtgever, of USD 70.000 als de autorisatie Crypto Tokens omvat (FER 3.2.1).
Paspoort
Een DFSA-licentie heeft uitsluitend betrekking op financiële diensten die in of vanuit het DIFC worden uitgevoerd.
Sleutelvereisten
Categorie 2 omvat ondernemingen die krediet verstrekken of handelen in beleggingen als opdrachtgever en die niet in categorie 1 of 5 vallen (PIB 1.3.2)
Risicogebaseerde kapitaalvereisten naast het basiskapitaal
Verplichte bevoegde personen: Senior Executive Officer, Finance Officer, Compliance Officer en MLRO (GEN 7.5.1); SEO, Compliance Officer en MLRO moeten inwoner zijn van de VAE (GEN 7.5.2)
Vergunning voor handel in beleggingen als agent of exploitatie van een alternatief handelssysteem (categorie 3A)
Minimale kapitaalUSD 200k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitDFSA
Basiskapitaalvereiste van USD 200.000 (PIB 3.6.2)
Recht
DFSA Rulebook PIB 1.3.3; PIB 3.6.2
Kosten
Aanvraagkosten USD 25.000 voor handelen in beleggingen als agent (FER 2.1.1); een ATS heeft een extra aanvraagkosten van USD 65.000, of USD 150.000 als het Crypto Tokens of niet-beursgenoteerde Security Tokens verhandelt (FER 2.1.5).
Paspoort
Een DFSA-licentie heeft uitsluitend betrekking op financiële diensten die in of vanuit het DIFC worden uitgevoerd.
Sleutelvereisten
Categorie 3A omvat handelen in beleggingen als agent of het exploiteren van een ATS wanneer de onderneming niet in categorie 1, 2 of 5 valt (PIB 1.3.3)
Verplichte bevoegde personen: Senior Executive Officer, Finance Officer, Compliance Officer en MLRO (GEN 7.5.1); SEO, Compliance Officer en MLRO moeten inwoner zijn van de VAE (GEN 7.5.2)
Retail Client endorsement brengt een extra aanvraagkosten van USD 20.000 met zich mee (FER 2.1.6)
Vergunning voor vermogensbeheer of beheer van een collectief beleggingsfonds (categorie 3C)
Minimale kapitaalUSD 140k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitDFSA
Het basiskapitaal van categorie 3C bedraagt USD 500.000, maar USD 140.000 wanneer de onderneming alleen activa beheert of openbare fondsen of kredietfondsen beheert en USD 40.000 wanneer zij alleen andere fondsen beheert (PIB 3.6.2)
Recht
DFSA Rulebook PIB 1.3.5; PIB 3.6.2
Kosten
Aanvraagkosten USD 25.000 voor het beheren van activa; USD 10.000 voor het beheren van openbare of kredietfondsen; USD 5.000 alleen voor gekwalificeerde beleggersfondsen; USD 2.000 alleen voor durfkapitaalfondsen (FER 2.1.1).
Paspoort
Een DFSA-licentie heeft uitsluitend betrekking op financiële diensten die in of vanuit het DIFC worden uitgevoerd.
Sleutelvereisten
Categorie 3C omvat ook bewaring anders dan voor een Fonds, trustee-diensten voor express trusts en het uitgeven van opgeslagen waarde (PIB 1.3.5)
Verplichte bevoegde personen: Senior Executive Officer, Finance Officer, Compliance Officer en MLRO (GEN 7.5.1); SEO, Compliance Officer en MLRO moeten inwoner zijn van de VAE (GEN 7.5.2)
Op uitgaven gebaseerd kapitaalminimum is ook van toepassing (PIB 3.7)
Verlenen van gelddiensten (uitgifte van opgeslagen waarde), categorie 3C
Minimale kapitaalUSD 500k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitDFSA
USD 500.000 Categorie 3C Basiskapitaalvereiste (PIB 3.6.2), met een kapitaalvereiste voor opgeslagen waarde van 3% van de gemiddelde dagelijkse uitstaande opgeslagen waarde gedurende de voorgaande zes maanden (PIB 3.8A.2)
Recht
DFSA Rulebook PIB 1.3.5(a)(vi); PIB 3.6.2; PIB 3.8A (Stored Value Capital Requirement)
Kosten
Aanvraagkosten USD 25.000 voor het verstrekken van gelddiensten waarbij de onderneming opgeslagen waarde uitgeeft (FER 2.1.1).
Paspoort
Een DFSA-licentie heeft uitsluitend betrekking op financiële diensten die in of vanuit het DIFC worden uitgevoerd.
Sleutelvereisten
De onderneming die de opgeslagen waarde uitgeeft is in categorie 3C (PIB 1.3.5)
Kapitaalvereiste voor opgeslagen waarde van 3% van de gemiddelde uitstaande opgeslagen waarde (PIB 3.8A.2)
Verplichte bevoegde personen: Senior Executive Officer, Finance Officer, Compliance Officer en MLRO (GEN 7.5.1); SEO, Compliance Officer en MLRO moeten inwoner zijn van de VAE (GEN 7.5.2)
Aanbieden van gelddiensten (betaalrekeningen, betalingstransacties, betaalinstrumenten: categorie 3D; alleen geldovermakingen: categorie 4)
Minimale kapitaalUSD 200k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitDFSA
USD 200.000 voor categorie 3D-betalingsdienstenbedrijven; USD 140.000 voor categorie 4-bedrijven die geldovermakingen aanbieden (PIB 3.6.2)
Recht
DFSA Rulebook PIB 1.3.5A and 1.3.6; PIB 3.6.2
Kosten
Aanvraagkosten USD 15.000 voor het leveren van gelddiensten die geen opgeslagen waarde omvatten en niet alleen geldovermaking zijn; USD 10.000 voor alleen geldovermaking (FER 2.1.1).
Paspoort
Een DFSA-licentie heeft uitsluitend betrekking op financiële diensten die in of vanuit het DIFC worden uitgevoerd.
Sleutelvereisten
Categorie 3D: een betaalrekening aanbiedt of exploiteert, betalingstransacties uitvoert op de rekening van een andere persoon, of een betaalinstrument uitgeeft (PBI 1.3.5A)
Categorie 4 waar de enige gelddienst Geldtransmissie is (PIB 1.3.6)
Op transacties of activiteiten gebaseerde kapitaalvereisten zijn ook van toepassing (BIP 3.8B, 3.8C)
Verplichte bevoegde personen: Senior Executive Officer, Finance Officer, Compliance Officer en MLRO (GEN 7.5.1); SEO, Compliance Officer en MLRO moeten inwoner zijn van de VAE (GEN 7.5.2)
Financiële diensten met betrekking tot Crypto Tokens (DFSA Crypto Token regime)
Minimale kapitaalAfhankelijk van de prudentiële categorie van de activiteit: bijv. USD 2 miljoen voor handelen als opdrachtgever (categorie 2), USD 200.000 voor handelen als agent of het exploiteren van een ATS (categorie 3A), USD 1 miljoen wanneer de enige dienst is het verlenen van bewaring van crypto-activa (categorie 3B) (PIB 3.6.2)
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitDFSA
Afhankelijk van de prudentiële categorie van de activiteit: bijv. USD 2 miljoen voor Handelen als opdrachtgever (Categorie 2), USD 200.000 voor Handelen als agent of het exploiteren van een ATS (Categorie 3A), USD 1 miljoen wanneer de enige dienst is het verstrekken van bewaring van crypto-activa (Categorie 3B) (PIB 3.6.2)
Recht
DFSA Rulebook GEN 3A (Crypto Tokens), in particular GEN 3A.2.1 and 3A.2.2; PIB 3.6.2
Kosten
Aanvraagkosten voor de onderliggende financiële dienst (FER 2.1.1); een ATS die Crypto Tokens verhandelt betaalt een extra bedrag van USD 150.000 (FER 2.1.5); jaarlijkse vergoeding voor handelen als opdrachtgever met betrekking tot Crypto Tokens is USD 70.000 (FER 3.2.1) Het wijzigen van een bestaande licentie om Crypto Tokens toe te voegen kost USD 10.000 tot 40.000, afhankelijk van de activiteit (FER 2.2.6).
Paspoort
Een DFSA-licentie heeft uitsluitend betrekking op financiële diensten die in of vanuit het DIFC worden uitgevoerd.
Sleutelvereisten
Vanaf 12 januari 2026 moet de firma zelf beoordelen en documenteren dat elk Crypto Token geschikt is voordat het wordt gebruikt; Fiat Crypto Tokens moeten als geschikt worden beoordeeld door de DFSA (GEN 3A.2.1)
Privacy Tokens en Privacy Devices zijn verboden (GEN 3A.2.2)
Fondsen die investeren in ongeschikte Crypto Tokens zijn verboden (GEN 3A.2.1(1)(d))
Verplichte bevoegde personen: Senior Executive Officer, Finance Officer, Compliance Officer en MLRO (GEN 7.5.1); SEO, Compliance Officer en MLRO moeten inwoner zijn van de VAE (GEN 7.5.2)
DIFC-bedrijven hebben een vergunning van de DFSA, niet van de Centrale Bank van de VAE; Onshore activiteit in de VAE vereist een aparte federale vergunning. De prudentiële categorie DFSA wordt gedreven door de meest risicovolle activiteit op de Licentie (PIB 1.3). Sinds 12 januari 2026 houdt de DFSA geen lijst meer bij van Erkende Crypto Tokens: bedrijven beoordelen zelf de geschiktheid (GEN 3A.2.1, gewijzigd door RMI423/2025). De DFSA publiceert geen wettelijke licentietijdlijn die we kunnen verifiëren, dus timeline_months is null. dfsa.ae pagina's werden geblokkeerd voor onze fetcher; Alle DFSA figuren komen van de DFSA Rulebook site (dfsaen.thomsonreuters.com), wat het officiële regelsboek is van de DFSA. Kansspelen: geen online kansspelvergunningen in het DIFC. Kosten zijn in USD; De dirham van de VAE (AED) is de nationale munteenheid, maar DIFC-banken mogen geen deposito's in dirham aannemen (COB 4.2.1).
Algemene informatie
Over de Verenigde Arabische Emiraten
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Financiële vrije zone in de VAE (Dubai)
Kapitaal
Hotels in Abu Dhabi
Grootste stad
Dubaiworld. kgm
Onderdeel
Oppervlakte: 83.600 km²
Officiële talen
Arabisch
Tijdzone
UTC+04:00
Belangrijkste exportproducten
ruwe aardolie
geraffineerde aardolie
goud
omroepapparatuur
aardgas
Belangrijkste exportpartners
China
India
Japan
Irak
Thailand
Sources for the country information(13)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
