Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
De Filipijnen zijn een grote economie die remittances ontvangt met een snelgroeiende markt voor digitale betalingen en e-geld, aangevoerd door mobiele wallets.Banken, uitgevers van e-geld, exploitanten van betaalsystemen en aanbieders van virtuele activadiensten worden onder toezicht gehouden door de Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), effectenbedrijven door de Securities and Exchange Commission (SEC) en gokken door de Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR).
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen7
ValutaPHP
S & P ratingBBB+
Volgende verkiezing8 mei 2028
Op de grijze lijst geplaatst door de FATF in juni 2021 en verwijderd op 21 februari 2025; afwezig op de lijst van juni 2026 FATF; geschrapt van de EU-lijst van derde landen met een hoog risico bij Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/1184 van 10 juni 2025 (van kracht sinds 5 augustus 2025); Niet opgenomen in bijlage I van de EU-belastinglijst bijgewerkt 17 februari 2026. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Presidentiële republiek
Voorzitter
Ferdinand Marcos Jr. · sinds juni 2022
Voorzitter
Ferdinand Marcos Jr. (Partido Federal ng Pilipinas)
Regerende partijen
Partido Federal ng Pilipinas en bondgenoten in het Congres
Laatste verkiezing
Tussentijdse verkiezingen (de helft van de Senaat en het Huis van Afgevaardigden), 12 mei 2025
Volgende verkiezing
Presidentiële en algemene verkiezingen, 8 mei 2028
Wetgeving
Congres: Senaat (24 zetels) en Huis van Afgevaardigden
Rechtssysteem
Gemengd systeem van burgerlijk, algemeen, islamitisch (sharia) en gewoonterecht
Een snelgroeiende, door consumptie gedreven economie ondersteund door overmakingen van buitenlandse werknemers, business process outsourcing en elektronica-export, met de banksector van Manilla onder toezicht van de Bangko Sentral ng Pilipinas.
Bank
Universele of commerciële bankvergunning
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitMonetair Bestuur van de BSP
Recht
General Banking Law of 2000 (Republic Act No. 8791); BSP Manual of Regulations for Banks, Sec. 121 (minimum capitalization)
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
Monetary Board goedkeuring en SEC registratie van de bankcorporatie
Minimumkapitalisatie per bankcategorie onder MORB Sec. 121 (cijfers hier niet geverifieerd)
Geschiktheid van aandeelhouders, bestuurders en functionarissen
BSP Circular No. 1105, Series of 2020 (Guidelines on the Establishment of Digital Banks), approved by Monetary Board Resolution No. 1536 of 26 November 2020
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
Afzonderlijke bankclassificatie die financiële producten en diensten aanbiedt die end-to-end worden verwerkt via een digitaal platform
Bewijs dat het gestorte kapitaal niet afkomstig is van leningen
Businessplan, risicobeheer en kader voor informatiebeveiliging
Begint te functioneren als een digitale bank na goedkeuring van de artikelen door de SEC, binnen de periode die is vastgesteld door de BSP
Autoriteit van de uitgever van elektronisch geld (EMI)
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitBBP
Recht
BSP Circular No. 649, Series of 2009 (Guidelines Governing the Issuance of Electronic Money), as amended; Manual of Regulations for Non-Bank Financial Institutions
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
Niet-bancaire EMI's hebben voorafgaande BSP-autorisatie nodig en worden onder toezicht gehouden als niet-bancaire financiële instellingen
Gedetailleerde vereisten zijn te vinden in Circular 649 zoals gewijzigd; de gescande circulaire kon niet op tekst worden gecontroleerd
Autoriteitscertificaat van serviceprovider voor virtuele activa (VASP)
Minimale kapitaalUSD 794k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitBBP
Minimum gestort kapitaal van PHP 50,0 miljoen voor VASP's die bewaring of beheer van virtuele activa aanbieden; PHP 10,0 miljoen voor VASP's zonder bewaring
Recht
BSP Circular No. 1108, Series of 2021 (Guidelines for Virtual Asset Service Providers)
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
Certificaat van bevoegdheid van de BSP voordat u als VASP
AML/CFT programma inclusief overdracht van vereiste informatie over afzender en begunstigde (reisregel)
Cyberbeveiligingsraamwerk en waarborgen voor virtuele activaportefeuilles tegen cyberdreigingen
De Nederlandse Bank (NB) · websitebanken, instellingen voor elektronisch geld, betalingsdienstaanbieders, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's)
Securities and Exchange Commission (SEC) · websiteBeleggingsmaatschappijen, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's)
Nederlandse Vereniging van Online Casino's (NVOC) · websiteOnline casino's
FATF de status is onlangs veranderd: de Filipijnen stonden op de FATF lijst van rechtsgebieden onder verhoogde controle van juni 2021 tot 21 februari 2025, toen de FATF het land verwijderde nadat het zijn actieplan had voltooid; Het is niet opnieuw genoteerd (niet vermeld in de publicaties van februari 2026 of juni 2026). Offshore gaming: PAGCOR publiceert een lijst van geannuleerde Filipijnse Offshore Gaming Operators en serviceproviders (pagina gedateerd 4 augustus 2026), wat het overheidsverbod op offshore gaming weerspiegelt; De tekst van het uitvoeringsbesluit kon niet worden geopend. Verschillende officiële sites (SEC, Official Gazette, delen van BSP) weigerden geautomatiseerde toegang en sommige BSP-circulaires zijn gescande afbeeldingen, dus deze items zijn null: minimale bankkapitalisatie per categorie, EMI kapitaal, OPS-kosten, SEC broker-dealer kapitaal, de SEC-regels voor crypto-asset serviceproviders en de huidige status van BSP-limieten op nieuwe digitale bank- en VASP licenties. De VASP hoofdletters dateren uit 2021 en zijn mogelijk door latere circulaires gewijzigd.
Algemene informatie
Over Filippijnen
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Manilla
Grootste stad
Quezon City (Metro Manila)
Onderdeel
300.000 km²
Officiële talen
Filipijns, Engels
Tijdzone
UTC+08:00
Belangrijkste exportproducten
Geïntegreerde schakelingen en halfgeleiders
machineonderdelen
goud
geïsoleerde draad
IT- en bedrijfsproces outsourcing diensten
Belangrijkste exportpartners
China
Verenigde Staten
Hong Kong
Japan
Duitsland
Sources for the country information(8)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
