Leren
Bankieren, vanaf de eerste beginselen.
Hoe banken en andere vergunninghoudende instellingen werken: geldcreatie, kapitaal, liquiditeit, governance, compliance en de afhandeling van betalingen.
- 01 Wat is een bank? Wat maakt een instelling juridisch gezien tot een bank, de belangrijkste soorten banken en wat een bankvergunning wel en niet toestaat.8 min leestijd
- 02 Verdeelde reserves en hoe banken geld creëren Hoe bankleningen deposito's creëren, wat reservevereisten vandaag doen en waarom kapitaal in plaats van reserves beperkt hoeveel een bank kan lenen.8 min read
- 03 Bankkapitaal en het Bazel-kader CET1, Tier 1 en totaal kapitaal, risicogewogen activa, Basel III minimumen en buffers, de hefboomratio en minimaal aanvangskapitaal voor nieuwe banken.8 min read
- 04 Liquiditeit en financiering: LCR, NSFR, depositoverzekering en de kredietverstrekker in laatste instantie Hoe banken een stressperiode van 30 dagen moeten overleven en zichzelf stabiel moeten financieren, en hoe depositoverzekering en leningen van centrale banken het vangnet aanvullen.9 min leestijd
- 05 Governance en deskundigheids- en betrouwbaarheidseisen Hoe bankraden, de drie verdedigingslinies en sleutelfunctiehouders zijn georganiseerd, hoe geschiktheidsbeoordelingen werken en wat toezichthouders onder inhoud verstaan.9 min leestijd
- 06 Naleving: AML, KYC Straffen en sancties FATF normen, klantonderzoek, uiteindelijk begunstigde, PEP's, sancties, toezicht, meldingen van verdachte activiteiten, de EU AML Het pakket en de reisregel.9 min leestijd
- 07 Correspondentbankieren uitgelegd Nostro- en vostrorekeningen, intermediaire banken, SWIFT, geneste relaties, risicovermindering en waarom nieuwe banken moeite hebben om USD- en EUR-clearing te verkrijgen.8 min leestijd
- 08 Core banking, cloud, outsourcing en technologieregulering Wat core banking systemen doen, hoe outsourcing en cloud regels van toepassing zijn op banken, wat DORA en hoe technologie de regelgevende rapportage ondersteunt.7 min leestijd
- 09 Kaarten en betaalrails Kaartsystemen, uitgifte en verwerving, BIN sponsoring en hoofdlidmaatschap, SEPA, directe betalingen, ISO 20022 En real-time bruto afwikkeling.8 min leestijd
- 10 Hoe jurisdicties verschillen in het verlenen van licenties aan banken Waarom dezelfde bankactiviteit anders wordt gelicentieerd in de EU, het VK, Zwitserland, vrije zones en offshore centra, en hoe FATF en EU-lijsten de toegang beïnvloeden.8 min leestijd