Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Italië is de op twee na grootste economie van het eurogebied met een grote binnenlandse banksector en een groeiende betalings- en fintechmarkt.Banca d'Italia houdt toezicht op banken, betaal- en e-geldinstellingen, CONSOB houdt toezicht op beleggingsondernemingen en aanbieders van crypto-assetdiensten, en online gamen wordt uitgevoerd onder een staatsconcessiemodel dat wordt beheerd door ADM.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen6
ValutaEUR
S & P ratingBBB+
Volgende verkiezinguiterlijk in 2027
Italië staat niet op de FATF grijze of zwarte lijst (plenaire vergadering van 19 juni 2026); Als EU-lidstaat valt het buiten de werkingssfeer van de EU-lijst van derde landen met een hoog risico (Gedelegeerde Verordening nr. 2016/1675, geconsolideerd 29 januari 2026) en de EU-belastinglijst (bijlage I, bijgewerkt 17 februari 2026). Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Parlementaire republiek
President van de Republiek
Sergio Mattarella · sinds februari 2015
Voorzitter van de Raad van Ministers (eerste minister)
Giorgia Meloni (Broeders van Italië (FdI))
Regerende partijen
De partij is een samenwerkingsverband van de Italiaanse linkse partijen Lega Nord, Forza Italia en Fratelli d'Italia.
Laatste verkiezing
Algemeen (parlementair), 25 september 2022
Volgende verkiezing
Algemeen (parlementair), uiterlijk in 2027, rapporten medio 2026 zeiden dat een vroege stemming in het voorjaar van 2027 werd overwogen
Wetgeving
Parlement: Kamer van Afgevaardigden (400 zetels) en Senaat van de Republiek (200 gekozen zetels plus senatoren voor het leven)
De op twee na grootste economie van de eurozone, gedreven door productie in het industriële noorden, luxegoederen, toerisme en een grote banksector met Milaan als centrum, wordt beperkt door een overheidsschuld van ongeveer 136 tot 138 procent van het bbp.
Bank
Banking license (bankvergunning)
Minimale kapitaalUSD 11,2 miljoen
TijdlijnECB definitieve beslissing binnen 180 dagen na ontvangst van de aanvraag (onder voorbehoud van schorsingen) en in ieder geval binnen 12 maanden
AutoriteitECB op voorstel van de Banca d'Italia
10 miljoen EUR voor banken in de vorm van naamloze vennootschappen, "popolari"-banken en onderlinge leninggarantiebanken; 5 miljoen EUR voor coöperatieve kredietbanken
Recht
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Paspoort
Ja: EU-paspoort onder CRD (artikelen 33 tot en met 39) voor vestigingen en grensoverschrijdende diensten
Sleutelvereisten
Rechtsvorm van een naamloze vennootschap of coöperatieve vennootschap
Geregistreerde zetel en hoofdkantoor in Italië
Geschikte gekwalificeerde aandeelhouders en geschikt leidinggevend orgaan; geen nauwe banden die het toezicht belemmeren
Initieel businessplan gericht op kapitaalduurzaamheid, statuten, organisatieverslag en beloningsbeleid
Lidmaatschap van een Italiaans depositogarantiestelsel (TUB art. 96) en een ADR-systeem (TUB art. 128-bis) na vergunningverlening
Vergunning voor instelling voor elektronisch geld (IMEL)
Minimale kapitaalUSD 392k
TijdlijnPSD2 art. 12 (van toepassing op EMI's via EMD2): beslissing binnen 3 maanden na een volledige aanvraag; De eigen procedurele deadline van de Banca d'Italia werd niet geverifieerd
AutoriteitBanca d'Italia
350.000 EUR aanvangskapitaal; doorlopend eigen vermogen van ten minste 2% van de gemiddelde uitstaande hoeveelheid e-geld (EMD2 Artikel 5
Recht
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Paspoort
Ja: EU-paspoort onder EMD2/PSD2 per filiaal, agent, distributeur of vrije dienstverlening
Sleutelvereisten
Geschikte gekwalificeerde aandeelhouders en geschikt leidinggevend orgaan
Aanvraag ingediend bij de Banca d'Italia in het kader van haar vergunningsprocedures
Hybride EMI's moeten e-geld en betaaldiensten uitvoeren via een speciaal kapitaalfonds
Lidmaatschap van een ADR-systeem (TUB art. 128 bis)
Vergunning voor dienstverlener van crypto-activa (CASP) onder MiCA
Minimale kapitaalUSD 56k
TijdlijnVolledigheidscontrole binnen 25 werkdagen, vervolgens een beslissing binnen 40 werkdagen na een volledige aanvraag (opschorting voor informatieverzoeken tot 20 werkdagen); kennisgeving van de beslissing binnen nog eens 5 werkdagen
AutoriteitCONSOB in overleg met Banca d'Italia (gespecialiseerde CASPs); Banca d'Italia in overleg met CONSOB voor EMI's en betalingsinstellingen
MiCA Artikel 67 en Bijlage IV: EUR 50.000 (klasse 1: orderuitvoering, plaatsen, overdrachtsdiensten, ontvangst en verzending, advies, portefeuillebeheer), EUR 125.000 (klasse 2: voegt bewaring en administratie toe, en uitwisseling voor fondsen of andere crypto-activa), EUR 150.000 (klasse 3: voegt exploitatie van een handelsplatform toe); of een kwart van de vaste overheadkosten van het voorgaande jaar indien hoger
Ja: MiCA de vergunning kan door middel van kennisgeving in heel de EU/EER worden toegepast (MiCA art. 65)
Sleutelvereisten
Staatkundige zetel in de lidstaat waar ten minste een deel van de diensten wordt verricht, plaats van daadwerkelijke leiding in de EU en ten minste één bestuurder die inwoner is van de EU (MiCA artikel 59, lid 2)
Geschikt leidinggevend orgaan en geschikte gekwalificeerde aandeelhouders
Beveiliging en segregatie van crypto-activa en fondsen van klanten, klachtenafhandeling, beleid inzake belangenconflicten
AML/CFT kader en naleving van de reisregel inzake overmaking van gelden uit hoofde van Verordening (EU) 2023/1113
Aanvragen en kennisgevingen ingediend per gecertificeerde e-mail (PEC) met gebruikmaking van de voorgeschreven formulieren; de exploitatie moet binnen 12 maanden na de vergunning worden gestart
TijdlijnCONSOB beslist binnen 6 maanden na een volledige aanvraag (TUF art. 19(1))
AutoriteitCONSOB na overleg met Banca d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75.000 (ontvangst en overdracht, uitvoering, portefeuillebeheer, advies, plaatsing zonder vaste verbintenis, zonder cliëntgeld of effecten in bezit te hebben); EUR 150.000 (andere firma's); EUR 750.000 (handel voor eigen rekening of onderschrijving op basis van een vaste verbintenis)
Recht
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Paspoort
Ja: MiFID II paspoort (art. 34 en 35) voor diensten en vestigingen
Sleutelvereisten
Voorwaarden gesteld door de MiFID II technische normen (TUF art. 19, lid 1)
Vergunning vervalt indien de activiteit niet binnen een jaar van start gaat (TUF art. 19 lid 3-ter)
Relevante wijzigingen in de vergunningsvoorwaarden moeten worden gemeld aan CONSOB en Banca d'Italia
Lidmaatschap van een beleggerscompensatiestelsel (TUF art. 59)
AutoriteitAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), na een openbare aanbesteding
Recht
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Kosten
Eenmalige vergoeding van EUR 7 miljoen per concessie (EUR 4 miljoen bij gunning en EUR 3 miljoen bij aanvang van de dienst); maximaal vijf concessies per ondernemingsgroep
Paspoort
Geen EU-paspoort voor kansspelen: in Italië is een ADM-concessie vereist om op afstand te kunnen gokken
Sleutelvereisten
Kapitaalvennootschap met statutaire zetel in een EER-staat
Ervaring in kansspelen in een EER-staat met een totale omzet van ten minste EUR 3 miljoen gedurende de laatste twee afgesloten boekjaren
Garantie ten gunste van ADM zoals gedefinieerd in de offerte
De concessie duurt maximaal negen jaar en kan niet worden verlengd
Banca d'Italia (BdI) · websiteBanken, instellingen voor elektronisch geld, betalingsdienstaanbieders, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASP's)
Europese Centrale Bank (gemeenschappelijk toezichtsmechanisme) (ECB) · websiteBanken
Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) · websiteOnline gaming
MiCA: Italië heeft kennis gegeven van een overgangsperiode van 18 maanden; VASPs registered in the Italian AML register had to apply for MiCA authorisation by 30 December 2025 to benefit, and the transitional period ended on 1 July 2026 (Banca d'Italia and CONSOB joint press release of 30 June 2026, which reported 8 CASPs authorised by CONSOB). Banken: Banca d'Italia stelt een nationaal aanvangskapitaal vast van 10 miljoen euro voor aandelenbanken, het dubbele van de EU-bodem. De website van CONSOB blokkeerde geautomatiseerde toegang, dus de vermelding van beleggingsondernemingen is gebaseerd op de TUF-tekst op Normattiva en de IFD; De aanvraagkosten voor een SIM-licentie zijn niet geverifieerd.
Algemene informatie
Over Italië
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Rome
Onderdeel
301.340 km²
Officiële talen
Italiaans
Tijdzone
UTC+01:00 (UTC+02:00 in de zomer)
Belangrijkste exportproducten
verpakt geneesmiddel
kleding
auto's
geraffineerde aardolie
Onderdelen en accessoires voor voertuigen
toerisme
Belangrijkste exportpartners
Duitsland
Verenigde Staten
Frankrijk
Spanje
Verenigd Koninkrijk
Sources for the country information(9)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
