Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Australië heeft een geconcentreerd, goed gekapitaliseerd banksysteem en een grote pensioen- en fondsenbeheersector.Het voert een twin-peak model: APRA verleent licenties aan en houdt prudentieel toezicht op geautoriseerde instellingen die deposito's aannemen (ADI's), terwijl ASIC financiële diensten vergunningen verleent, waaronder margin FX- en CFD-aanbieders, onder de Australian Financial Services Licence (AFSL).
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen7
ValutaAUD
S & P ratingAAA
Volgende verkiezingTe betalen tegen 2028
Not on the FATF grey or black lists after the June 2026 plenary, not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as amended, latest by Delegated Regulation (EU) 2026/46), and not on Annex I of the EU tax list updated 17 February 2026. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Federale parlementaire constitutionele monarchie
Monarch (vertegenwoordigd door gouverneur-generaal Sam Mostyn sinds 2024-07)
Koning Karel III · sinds september 2022
Eerste minister
Anthony Albanese (Australische Arbeidspartij)
Regerende partijen
Australische Arbeidspartij (ALP)
Laatste verkiezing
Bondsverkiezingen (Kamer van Afgevaardigden en halve Senaat), 3 mei 2025
Volgende verkiezing
Federale verkiezingen, gepland voor 2028
Wetgeving
Parlement: Huis van Afgevaardigden (150 zetels) en Senaat (76 zetels)
Een hoog inkomen, exporterende economie die ijzererts, steenkool en LNG voornamelijk verkoopt aan Oost-Azië, met Sydney als een belangrijk financieel centrum van Azië-Pacific en een van 's werelds grootste pensioen (pensioen) pools.
Bank
Vergunning als geautoriseerde deposito-instelling (ADI), direct traject
Minimale kapitaalUSD 10,4 miljoen
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitAPRA
Aanvangskapitaal onmiddellijk voorafgaand aan de vergunningverlening van het hoogste van de verwachte operationele uitgaven voor de komende negen maanden of AUD 15 miljoen; voortdurende prudentiële kapitaalvereiste van het hoogste van de verwachte opex voor zes maanden, AUD 10 miljoen of het op RWA gebaseerde bedrag (APRA nieuwkomerskader)
Recht
Banking Act 1959 (Cth), s 9
Paspoort
Geen passporting; buitenlandse banken kunnen een buitenlandse ADI-vergunning (bijkantoor) aanvragen, beperkt tot groothandelsdeposito's
Sleutelvereisten
Vroege betrokkenheid bij APRA voordat een aanvraag wordt ingediend
Kapitaalinstrumenten die in aanmerking komen als regelgevend kapitaal (Tier 1-kernkapitaal)
Credietwaardig businessplan, governance, geschikte personen en kader voor risicobeheer
Voldoen aan het volledige ADI prudentiële kader van vergunningverlening
Voor het gebruik van de woorden bank, bankier of banking is ADI-status of APRA toestemming vereist
Kapitaal van AUD 3 miljoen plus een afwikkelingsreserve (normaal AUD 1 miljoen) of 20 procent van de aangepaste activa, afhankelijk van wat het hoogste is
Recht
Banking Act 1959 (Cth), s 9 (licence with conditions)
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
De beperkte fase duurt maximaal twee jaar, waarna de entiteit moet voldoen aan het volledige prudentiële kader of uittreden
Depositolimiet van AUD 2 miljoen in geaggregeerde beschermde rekeningen en AUD 250.000 per persoon
Beperkte bankactiviteiten terwijl capaciteiten worden opgebouwd en kapitaal wordt aangetrokken
Geloofwaardige strategie om een volledige ADI te worden en een exitplan
Verwacht niet veel verder te groeien dan een balans van AUD 100 miljoen tijdens de beperkte fase
Australische licentie voor financiële diensten voor niet-contante betaalfaciliteiten
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitASIC
Recht
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; non-cash payment facility is a financial product (s 763D)
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
Basis financiële vereisten onder RG 166: solvabiliteit, positieve netto activa en cashbehoeften; ten minste AUD 50.000 in overtollige liquide middelen als het aanhouden van cliëntgeld of eigendom boven de vastgestelde drempels
Organisatorische competentie door aangewezen verantwoordelijke managers
Afdoende financiële, technologische en menselijke middelen en risicobeheer
Geschillenbeslechting (AFCA-lidmaatschap) en compensatieregelingen
Sommige stablecoins worden door ASIC behandeld als niet-contante betaalfaciliteiten (INFO 225)
Digitale activa die financiële producten zijn (bijvoorbeeld veel verpakte tokens en rendementsdragende stablecoins) hebben een AFSL nodig en, voor handelsplatforms, een marktlicentie
ASIC accepteert een combinatie van verantwoordelijke managers voor regelgevende en digitale assetcompetentie als overgangsaanpak
ASIC-klassevrijstelling voor distributeurs van in aanmerking komende stablecoins en verpakte tokens (Instrument 2025/867)
Beursen moeten zich registreren bij AUSTRAC en een AML/CTF-programma uitvoeren
Australische licentie voor financiële diensten (handel, advies, bewaring, beheerde beleggingsregelingen)
Minimale kapitaalUSD 35k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitASIC
Varieert per activiteit onder RG 166; bijvoorbeeld aangepast overschot liquide middelen van AUD 50.000 plus 5 procent van aangepaste verplichtingen tussen AUD 1 miljoen en AUD 100 miljoen voor licentienemers die moeten voldoen aan de ASLF-test
Recht
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A and s 912A
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
Verplichting tot efficiënt, eerlijk en billijk gedrag
Verantwoordelijke managers met relevante kennis en vaardigheden
Financiële vereisten onder RG 166 afgestemd op de vergunninghoudende activiteiten
AFCA lidmaatschap en compensatie regelingen voor particuliere klanten
AFSL voor het uitgeven van retail OTC derivaten (margin FX en CFD’s)
Minimale kapitaalUSD 694k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitASIC
Netto materiële activa van AUD 1 miljoen of 10 procent van de gemiddelde omzet, afhankelijk van wat het hoogste is, waarvan 50 procent in contanten of cash equivalenten en 50 procent in liquide activa wordt aangehouden
Recht
Corporations Act 2001 (Cth), s 911A; ASIC Corporations (Financial Requirements for Retail OTC Derivative Issuers) Instrument 2022/705
Paspoort
Geen paspoort
Sleutelvereisten
Rollende 12-maanden kasstroom projectie per kwartaal, goedgekeurd door de raad van bestuur
NTA-rapportage met rapportagetriggers
Op maat gemaakte auditvereiste
Verplichtingen met betrekking tot het omgaan met geld van klanten en productbeheer
Australian Prudential Regulation Authority (APRA) · websitebanken, instellingen voor elektronisch geld, verzekeringen
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) · websiteBetaaldienstverleners, Aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's), Beleggingsondernemingen, FX-makelaars
Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) · websiteAanbieders van diensten voor virtuele activa (VASP's), Betalingsdienstverleners
Australische Autoriteit voor Communicatie en Media (ACMA) · websiteOnline gokken
Hervormingen: vanaf de update van ASIC in oktober 2025 van INFO 225, raadpleegde de regering over een ontwerpwetgeving voor blootstelling om digitale assetplatforms en tokenized custodial platform financiële producten te creëren, en over een nieuw licentiekader voor betalingsdienstaanbieders dat bepaalde stablecoins zou omvatten; We hebben niet bevestigd of een van beide is uitgevaardigd of begonnen vanaf 2026-10-07. AUSTRAC-pagina's konden niet worden geladen, dus registratiegegevens en de timing van de 2024 AML/CTF-wijzigingen voor serviceproviders voor virtuele activa werden niet geverifieerd. Gaming: onder de Interactive Gambling Act 2001, beheerd door ACMA, mogen online casino-achtige spellen en live online sportweddenschappen niet worden aangeboden aan mensen in Australië; Online gokken en loterijen zijn gelicentieerd door de staten en gebieden. ADI-licenties hebben geen wettelijke tijdlijn; APRA's initiële kapitaalvloer van AUD 15 miljoen komt eerder voort uit het kader voor nieuwkomers dan uit wetgeving.
Algemene informatie
Over Australië
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
CanberraCity in Australia
Grootste stad
MelbourneCity in Australia
Onderdeel
Oppervlakte: 7.741.220 km²
Officiële talen
Engels
Tijdzone
UTC+10:00 (UTC+11:00 in de zomer); hoofdstad; vasteland strekt zich uit van UTC+08:00 tot UTC+10:00
Belangrijkste exportproducten
ijzererts
steenkool
aardgas
goud
mineralen
Belangrijkste exportpartners
China
Japan
Zuid-Korea
India
Taiwan
Sources for the country information(9)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
