Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Jurisdictie · Noord- en Zuid-Amerika en het Caribisch gebied
Canada
Canada is een grote onshore financiële markt die wordt gedomineerd door een klein aantal effecten, inclusief crypto-handelsplatforms, worden provinciaal gereguleerd via de Canadian Securities Administrators en CIRO, terwijl AML De registratie van bedrijven die gelddiensten aanbieden, vindt plaats bij FINTRAC en betalingsdienstaanbieders registreren zich nu bij de Bank of Canada.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen7
ValutaCAD
S & P ratingAAA
Volgende verkiezing15 oktober 2029
Canada staat niet op de FATF lijsten (verklaring van 19 juni 2026), de EU-lijst van derde landen met een hoog risico (Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675 zoals gewijzigd door 2026/83, van kracht vanaf 29 januari 2026) of bijlage I van de EU-belastinglijst (bijgewerkt 17 februari 2026). Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Een grondstofrijke, zeer gediversifieerde economie die nauw verbonden is met de Verenigde Staten, met een geconcentreerde banksector van grote binnenlandse banken en Toronto als een belangrijk wereldwijd financieel centrum.
Bank
Letters patent van oprichting en opdracht om zaken te beginnen en uit te voeren (Schedule I of Schedule II bank)
Minimale kapitaalUSD 3.5m
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitMinister van Financiën (letters patent) en Superintendent van de financiële instellingen (besluit)
Ten minste CAD 5 miljoen gestort vóór het bevel om met de activiteiten te beginnen (Bankwet s. 52(2)), of meer als de minister dat specificeert; OSFI verwacht genoeg kapitaal om aan de doelratio's te voldoen gedurende de eerste drie jaar of totdat winstgevend
Recht
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Kosten
Servicekosten onder de Service Charges (OSFI) Regulations; bedrag verschilt per aanvraagtype
Paspoort
Nee, het federale charter staat operaties in heel Canada toe; geen toegang tot andere markten.
Sleutelvereisten
Businessplan met ten minste vijf jaar projecties, kapitaalratio’s en contingentieanalyse
Geschikte en passende bestuurders en senior functionarissen met veiligheidsinformatieformulieren
Eigenaren in staat om voortdurende financiële steun te geven; bepaalde eigenaars die verbonden zijn aan de buitenlandse overheid komen niet in aanmerking
Buitenlandse bankdochtermaatschappijen (Schedule II) moeten de goedkeuring van de toezichthouder in eigen land tonen
De bestelling moet binnen een jaar na de patentbrieven volgen; deposito-ontvangers worden CDIC-leden
AutoriteitBank of Canada (evaluatie van de nationale veiligheid door minister van Financiën)
Recht
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Kosten
Eenmalige niet-restitueerbare aanvraagkosten van CAD 2.500 vanaf 1 november 2024, geïndexeerd naar CPI elk jaar op 1 januari; jaarlijkse beoordelingskosten daarna
Paspoort
Nee
Sleutelvereisten
Van toepassing op PSP's met een vestiging in Canada en buitenlandse PSP's die retailbetalingsactiviteiten leiden bij eindgebruikers in Canada
Kader voor operationeel risicobeheer en incidentrespons
Beveiliging van geldmiddelen van eindgebruikers (in werking per 8 september 2025)
Jaarverslagen aan de Bank of Canada
Overzicht van de nationale veiligheid door de minister van Financiën
Inschrijving als effectenhandelaar, adviseur (portefeuillebeheerder) of beleggingsfondsbeheerder
Minimale kapitaalUSD 18k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitProvinciale en territoriale toezichthouders op effecten; beleggingshandelaars en handelaren in beleggingsfondsen moeten ook lid zijn van CIRO
Minimum kapitaal CAD 25.000 voor een adviseur, CAD 50.000 voor een dealer en CAD 100.000 voor een beleggingsfondsbeheerder (formulier 31-103F1); CIRO-leden volgen de kapitaalregels van CIRO
Recht
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Paspoort
Paspoortsysteem binnen Canada; geen toegang tot buitenlandse markten
Sleutelvereisten
Overtollig werkkapitaal maandelijks berekend op formulier 31-103F1
Chief compliance officer en uiteindelijk aangewezen persoon
Bekwaamheidsvereisten voor geregistreerde personen
Verzekerings- en financiële rapportageverplichtingen
Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) · websitebanken
Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) · websitemsb, virtuele valutahandelaren, aml
Bank of Canada (toezicht op retailbetalingen) (BoC) · websiteBetaaldienstverleners
Canadian Securities Administrators (provinciale en territoriale toezichthouders op effecten) (CSA) · websiteBeleggingsondernemingen, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's)
Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) · websiteBeleggingsmaatschappijen, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's)
Alcohol and Gaming Commission of Ontario (AGCO) · websiteOnline gokken
Bankieren is federaal, terwijl effecten en gokken provinciaal zijn, dus er is geen enkele nationale licentie voor effecten of gokken. De CSA stopte met het accepteren van nieuwe pre-registratieondernemingen van cryptohandelsplatforms in augustus 2024 en nieuwe platforms worden nu rechtstreeks via CIRO aangevraagd. De Bank of Canada zegt dat het nieuwe mandaten heeft voor stablecoins en door consumenten gedreven bankieren; er werden geen details over de stablecoin-licentie bevestigd voor dit dossier. Alleen Ontario hanteert een open licentiemodel voor particuliere online gaming-exploitanten. OSFI publiceert geen wettelijke beslissingsperiode voor bankaanvragen, dus de tijdlijn is ongeldig; de RPAA-registratietijdlijn is ook ongeldig omdat de Bank of Canada er niet één vermeldt na de nationale veiligheidsbeoordelingsperiode.
Algemene informatie
Over Canada
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Ottawaworld. kgm
Grootste stad
Torontoworld. kgm
Onderdeel
Oppervlakte: 9.984.670 km²
Officiële talen
Engels, Frans
Tijdzone
UTC-05:00 (UTC-04:00 in de zomer); hoofdstad; land strekt zich uit van UTC-08:00 tot UTC-03:30
Belangrijkste exportproducten
Ruwe aardolie
Auto's
Goud
Aardgas
Geraffineerde aardolie
Belangrijkste exportpartners
Verenigde Staten
China
Verenigd Koninkrijk
Japan
Mexico
Sources for the country information(10)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
