Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Jurisdictie · Noord- en Zuid-Amerika en het Caribisch gebied
Chili
Chili heeft een van de meest ontwikkelde bank- en kapitaalmarkten in Latijns-Amerika. Een enkele geïntegreerde toezichthouder, de Comisión para el Mercado Financiero (CMF), houdt toezicht op banken, effectenbedrijven, verzekeraars en fintech-aanbieders. De Banco Central de Chile schrijft de regels voor betaalkaarten en prepaid-uitgevers. De Ley Fintec van 2023 creëerde een registratie- en vergunningsregime voor crowdfunding, alternatieve handelssystemen, crypto-assetdiensten en andere op technologie gebaseerde financiële diensten.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen7
ValutaCLP
S & P ratingA
Volgende verkiezing29 oktober 2028
Chile is not on the FATF grey or black lists after the 17 to 19 June 2026 plenary. Er was geen resultaat van de plenaire vergadering van oktober 2026 gepubliceerd op de controledatum. Het staat niet op de EU-lijst van derde landen met een hoog risico (Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675, laatstelijk gewijzigd bij Gedelegeerde Verordeningen (EU) 2026/46 en 2026/83, van kracht sinds 29 januari 2026). Het staat noch in bijlage I, noch in bijlage II van de EU-belastinglijst die is herzien bij conclusies van de Raad van 9 oktober 2026. Gecontroleerd 13 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Presidentiële republiek
Voorzitter
José Antonio Kast · sinds maart 2026
Voorzitter
José Antonio Kast (Partido Republicano (PRCh))
Regerende partijen
Partido Republicano (PRCh), Unión Demócrata Independiente (UDI), Renovación Nacional (RN), Evolución Política (Evópoli), Onafhankelijken hebben de meeste kabinetsposten
Laatste verkiezing
Algemeen (presidentiële tweede ronde), 14 december 2025
Volgende verkiezing
Gemeentelijke en regionale verkiezingen op 29 oktober 2028, gevolgd door presidents- en parlementsverkiezingen op 18 november 2029.
Wetgeving
Nationaal Congres: tweekamerstelsel, Kamer van Afgevaardigden (155 zetels) en Senaat (50 zetels)
Rechtssysteem
Burgerlijk recht
Economie en financiën
Bevolking
20m (2025)
BBP
USD 357,4 miljard (2025)
BBP per persoon
17.837 USD (2025)
Valuta
Nieuw-Zeelandse dollar (NZD), free float
Centrale bank
Centrale Bank van Chili
Kredietbeoordeling
S&P A (stabiel) · Moody's A2 (stabiel) · Fitch A- (stabiel) (per september 2026)
Een open, kopergedreven economie met een inflatiegerichte Banco Central de Chile en een van Latijns-Amerika's diepste financiële markten.Banken, verzekeraars en effectenmarkten worden gecontroleerd door de Comisión para el Mercado Financiero (CMF).
Bank
Vergunning voor het bestaan en de werking van een bankonderneming (banking licence)
Minimale kapitaal800.000 Unidades de Fomento (UF) gestort kapitaal en reserves (art. 50), waarvan ten minste 50% moet worden gestort bij oprichting van de bank (art. 51). Totdat de bank het volledige minimum bereikt, houdt zij een extra 2% van de risicogewogen activa aan als basiskapitaal, dat wordt verlaagd tot 1% bij UF 600.000.
TijdlijnEen gefaseerd proces. Het CMF kan het prospectus binnen 180 dagen afwijzen (art. 30), in uitzonderlijke gevallen eenmaal met 180 dagen te verlengen. Na de vergunning van bestaan controleert het CMF binnen 90 dagen de gereedheid en verleent het de exploitatievergunning binnen 30 dagen (art. 31).
AutoriteitCommissie voor de financiële markten
800.000 Unidades de Fomento (UF) gestort kapitaal en reserves (art. 50). Ten minste 50% moet worden gestort wanneer de bank wordt opgericht (art. 51). Totdat de bank het volledige minimum bereikt, houdt ze een extra 2% van risicogewogen activa als basiskapitaal aan, verminderd tot 1% bij UF 600.000.
Recht
Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997, as amended by Ley 21.130 of 2019), arts. 27 to 32, 50 and 51
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
De bank moet een Chileense sociedad anónima zijn (artikel 27)
Oprichters dienen een prospectus in met een driejarig ondernemingsplan (art. 27)
Oprichters stellen een garantie van 10% van het geplande kapitaal (art. 27)
Oprichters en controllers hebben een netto vermogen nodig dat ten minste gelijk is aan de geplande investering, plus geschiktheidstests (artikel 28)
Buitenlandse financiële instellingen hebben adequaat toezicht nodig en voorafgaande toestemming van de toezichthouder in het thuisland (art. 29)
Eerst voorlopig certificaat, dan vergunning tot bestaan, dan vergunning tot exploitatie (artikelen 27 en 31)
Minimale kapitaalHetzelfde minimum van 800.000 UF als een Chileense bank (artikelen 50 en 51). Ten minste 50% moet worden gestort bij de vergunningverlening voor het filiaal (artikel 51).
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCommissie voor de financiële markten
Hetzelfde minimum van 800.000 UF als een Chileense bank (artikelen 50 en 51). Ten minste 50% moet worden betaald wanneer het filiaal wordt toegelaten (artikel 51).
Recht
Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997), arts. 29, 32 and 51
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Voorlopig vergunningsbewijs verkregen als voor een nieuwe bank (art. 32)
Documenten die wettelijk vereist zijn voor een agentschap van een buitenlandse sociedad anónima (art. 32)
Adequaat thuistoezicht en voorafgaande toestemming van de thuisbegeleider (art. 29)
Wederzijdse uitwisseling van informatie tussen toezichthouders moet mogelijk zijn (art. 29)
Niet-bancaire uitgever van prepaidkaarten (non-bank prepaid card issuer)
Minimale kapitaalGestort kapitaal en reserves van ten minste 25.000 UF of een formule: 1% van de gemiddelde jaarlijkse betalingen aan niet-verbonden handelaren, plus 8% van het klantengeld in langetermijninstrumenten, plus 3% van het klantengeld in kortetermijninstrumenten (Hoofdstuk III.J.1.3, Titel II.B.iii)
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitComisión para el Mercado Financiero (registratie); Banco Central de Chile (regels)
Gestort kapitaal en reserves van ten minste 25.000 UF of een formule: 1% van de gemiddelde jaarlijkse betalingen aan niet-verbonden handelaren, vermeerderd met 8% van het klantengeld in langetermijninstrumenten, vermeerderd met 3% van het klantengeld in kortetermijninstrumenten (Hoofdstuk III.J.1.3, Titel II.B.iii)
Recht
Ley 20.950 of 2016, arts. 1 to 3; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.1.3 (Acuerdo 2650-01-240627)
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Chileense speciale sociedad anónima met een exclusief doel (Wet 20.950 art. 3)
Registratie in het CMF Registro de Emisores de Tarjetas voordat u met zaken begint
CMF controleert de operationele gereedheid voor registratie
Liquiditeitsbuffer van ten minste 10% van het minimumkapitaalvereiste (titel II.B.v)
Risicobeheerbeleid en afzonderlijke administratie van cliëntgelden
Operador de tarjetas de pago (kaartbetalingsoperator of verwerker)
Minimale kapitaalVolledig gestort kapitaal en reserves van ten minste 10.000 UF of 20% van de gemiddelde dagelijkse betalingen gedurende de laatste 24 maanden, naargelang welk bedrag hoger is (hoofdstuk III.J.2). Sub-acquirers hebben 1.000 UF nodig, of 2.000 UF voor grensoverschrijdende sub-acquisitie.
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitComisión para el Mercado Financiero (registratie); Banco Central de Chile (regels)
Gestort kapitaal en reserves van ten minste 10.000 UF of 20% van de gemiddelde dagelijkse betalingen gedurende de laatste 24 maanden, naargelang welk bedrag hoger is (Hoofdstuk III.J.2). Sub-acquirers hebben 1.000 UF nodig, of 2.000 UF voor grensoverschrijdende sub-acquisitie.
Recht
Ley General de Bancos, art. 2; Ley 20.950; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.2 (Acuerdo 2650-01-240627)
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Chileense speciale sociedad anónima met als exclusief doel het exploiteren van kaarten
Inschrijving in het CMF Registro de Operadores de Tarjetas
CMF controleert de operationele gereedheid voor registratie
Crypto-activa diensten onder de Ley Fintec (bewaring, bemiddeling, alternatief handelssysteem voor crypto-activa)
Minimale kapitaal5.000 UF, of 3% (maximaal 6%) van de risicogewogen activa indien hoger, zodra de CMF-volumedrempels zijn bereikt (Wet 21.521 art. 11). Onder NCG 502 zijn de kleinste bedrijven (Blok 1) vrijgesteld. Bedrijven in blok 2 hebben 1.000 UF aan aangepast eigen vermogen of garanties nodig. Bedrijven in blok 3 hebben het volledige bedrag van artikel 11 nodig.
TijdlijnCMF regelt de registratie binnen 30 werkdagen (art. 6) en de dienstvergunning binnen maximaal zes maanden (art. 7); beide klokken stoppen terwijl het CMF op correcties wacht
AutoriteitCommissie voor de financiële markten
5.000 UF, of 3% (tot 6%) van de risicogewogen activa indien hoger, zodra de CMF-volumedrempels zijn bereikt (Wet 21.521 art. 11). Onder NCG 502 zijn de kleinste bedrijven (Blok 1) vrijgesteld. Bedrijven in blok 2 hebben 1.000 UF aan aangepast eigen vermogen of garanties nodig. Bedrijven in blok 3 hebben het volledige bedrag van artikel 11 nodig.
Recht
Ley 21.521 of 2023 (Ley Fintec), arts. 3, 5, 6, 7, 10 and 11; CMF Norma de Carácter General N° 502 of 2024 (consolidated text)
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Crypto-activa (activos financieros virtuales) tellen als financiële instrumenten onder de Ley Fintec (artikel 3)
Inschrijving in het CMF Registro de Prestadores de Servicios Financieros (artikel 5)
Exclusief doel van het leveren van Ley Fintec-diensten (art. 6)
Buitenlandse bedrijven moeten een vestiging hebben in Chili (art. 5)
Afzonderlijke CMF-vergunning per dienst, met vereisten inzake governance en risicobeheer (artikel 7)
Garantie door bankgarantie of verzekeringspolis boven de CMF-drempels (art. 10)
Inschrijving als effectenmakelaar of -handelaar (securities broker-dealer registration)
Minimale kapitaalPermanent minimumvermogen van 6,000 UF, of 14,000 UF om ook voor eigen rekening te handelen (art. 26(d)). Een initiële waarborg van 4,000 UF is ook vereist (art. 30).
TijdlijnDe CMF beslist over de registratie binnen 30 dagen na de aanvraag; de klok stopt terwijl de CMF om meer informatie vraagt (art. 28)
AutoriteitCommissie voor de financiële markten
Permanent minimumvermogen van 6,000 UF, of 14,000 UF om ook voor eigen rekening te handelen (art. 26(d)). Een initiële waarborg van 4,000 UF is ook vereist (art. 30).
Recht
Ley 18.045 de Mercado de Valores, arts. 24 to 30
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Uitsluitend voor effectenbemiddeling, met de woorden corredores de bolsa of agentes de valores in de naam (artikel 27)
Geïnstalleerd kantoor voor bemiddelingsactiviteiten (art. 26)
Bestuurders, managers en handelend personeel moeten kennis van effectenbemiddeling aantonen (artikelen 26 en 27)
Corredores de bolsa moeten lid zijn van een effectenbeurs; agentes de valores opereren buiten de beurs (art. 24)
Hefboomwerking, liquiditeit, solvabiliteit en risicobeheerregels die door het CMF zijn vastgesteld (artikel 29)
Commissie voor de financiële markten (CMF) · De websiteBanken, Instellingen voor elektronisch geld, Betalingsdienstverleners, Aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's), Beleggingsondernemingen, Verzekeringen
Banco Central de Chile (BCCh) · websiteInstellingen voor elektronisch geld, Betalingsdienstverleners
De waarde van de peso verandert dagelijks en wordt gepubliceerd door de Banco Central de Chile. Kapitaalbedragen worden daarom opgeslagen in UF onder de ISO-code CLF. Er wordt geen pesocijfer opgeslagen. De Ley Fintec heeft ook Ley 20.950 gewijzigd: digitale eenheden die worden ondersteund door en rechtstreeks worden gewaardeerd in geld, inclusief tokens op gedistribueerde grootboeken, tellen als vooraf betaalde betaalmiddelen. Uitgevers van dergelijke betalingsstablecoins vallen daarom onder het prepaid uitgeversregime van de Banco Central de Chile. De Ley Fintec vervangt artikel 24 van Ley 18.045 met een uitgestelde versie; de datum waarop deze in werking treedt werd niet bevestigd in deze controle. De CMF heeft NCG 502 gewijzigd in december 2024 en een Hoofdstuk X toegevoegd door NCG 559 in februari 2026; deze vermelding maakt gebruik van de geconsolideerde tekst op de CMF-site. Geen CMF-aanvraagkosten werden bevestigd uit officiële bronnen, dus kostenvelden zijn ongeldig. Banken en sommige andere onder toezicht staande entiteiten mogen Ley Fintec-diensten aanbieden zonder zich te registreren (Wet 21.521 art. 5). Online gokken, verzekeringen en fondsenbeheerders werden niet gedekt door deze controle.
Algemene informatie
Over Chili
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Santiago de Cuba
Onderdeel
Oppervlakte: 756.102 km²
Officiële talen
Spaans
Tijdzone
UTC-04:00 (UTC-03:00 in de zomer) op het vasteland; Magallanes en Aysén blijven het hele jaar door op UTC-03:00; Paaseiland is UTC-06:00 (UTC-05:00 in de zomer)
Belangrijkste exportproducten
Koperertsen en -concentraten
Geraffineerd koper
Vers fruit en noten
Vis en zeevruchten
Anorganische chemicaliën
Belangrijkste exportpartners
China
Verenigde Staten
Japan
Zuid-Korea
Brazilië
Sources for the country information(15)
Landinformatie gecontroleerd op 13 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 13 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
