Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Malta is een klein financieel centrum in de eurozone waarvan de enige toezichthouder, de Malta Financial Services Authority (MFSA), licenties verleent aan banken (met de ECB), betaal- en e-geldinstellingen, beleggingsondernemingen, fondsen en crypto-asset service providers.Het staat internationaal vooral bekend als het toonaangevende EU-licentiecentrum voor gamen op afstand, gereguleerd door de Malta Gaming Authority (MGA).
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen6
ValutaEUR
S & P ratingA-
Volgende verkiezinguiterlijk in 2031
Malta staat niet op de FATF grijze of zwarte lijst na de plenaire vergadering van juni 2026 (17 tot en met 19 juni 2026); als EU-lidstaat mag het niet voorkomen op de EU-lijst van derde landen met een hoog risico (laatst gewijzigd bij Gedelegeerde Verordening (EU) 2026/46, gepubliceerd 9 januari 2026) of in bijlage I van de EU-belastinglijst (laatst herzien 17 februari 2026). Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Parlementaire republiek
Voorzitter
Myriam Spiteri Debono · sinds april 2024
Eerste minister
Robert Abela (Partij van de Arbeid)
Regerende partijen
Arbeiderspartij
Laatste verkiezing
Algemene verkiezingen (snap), 30 mei 2026
Volgende verkiezing
Algemene verkiezingen, uiterlijk in 2031
Wetgeving
Huis van Afgevaardigden (eenkamerstelsel; 65 rechtstreeks gekozen zetels plus correctieve zetels, 79 leden na de verkiezingen van 2026)
Rechtssysteem
Gemengd systeem van Engels common law en burgerlijk recht gebaseerd op het Romeinse en Napoleontische burgerlijk wetboek; onderworpen aan EU-wetgeving
Een kleine economie met een hoog inkomen in de EU en de eurozone, gedreven door toerisme, financiële diensten, gokken op afstand en productie, met een aanzienlijke fondsen- en verzekeringssector onder toezicht van de Malta Financial Services Authority.
Bank
Vergunning voor de uitoefening van bankactiviteiten (kredietinstelling)
Minimale kapitaalUSD 5,6 miljoen
TijdlijnMFSA moet beslissen binnen zes maanden na ontvangst (of van volledige informatie), en in ieder geval binnen twaalf maanden (BR/01, paragrafen 37 tot en met 39; CRD Artikel 15
AutoriteitECB op voorstel van de MFSA (SSM parallelle procedure)
5 miljoen EUR aanvangskapitaal (Bankwet art. 7 lid 1 sub a)
MFSA vergoedingen voor kredietinstellingen en instellingen voor elektronisch geld op grond van de Bankwet: aanvraag- en verwerkingsvergoeding EUR 12.500; vergunningsvergoeding EUR 18.000; jaarlijkse toezichtsvergoeding 0,000175 x depositoverplichtingen, minimaal EUR 21.250, maximaal EUR 500.000 (BR/01 Appendix). ECB Toezichtsvergoedingen zijn afzonderlijk van toepassing.
Paspoort
Ja: EU/EER-paspoort onder CRD voor filialen en grensoverschrijdende diensten (Europese paspoortrechten voor kredietinstellingenverordeningen).
Sleutelvereisten
Aanvraag ingediend bij de MFSA, die een beslissing voorstelt aan de ECB
Ten minste twee personen die het bedrijf effectief leiden, beoordeeld als geschikt en passend
In aanmerking komende aandeelhouders beoordeeld op geschiktheid
Programma van activiteiten, bedrijfsplan en governance, risico en AML/CFT regelingen
Afzonderlijk eigen vermogen van ten minste EUR 5 miljoen
Vergunning van een financiële instelling om elektronisch geld uit te geven (instelling voor elektronisch geld)
Minimale kapitaalUSD 392k
TijdlijnMFSA moet binnen drie maanden na ontvangst van een formele volledige aanvraag beslissen (FIR/01 para 43 tot en met 44)
AutoriteitMFSA
350.000 EUR aanvangskapitaal bij vergunningverlening; de MFSA kan een hoger bedrag vaststellen (FIR/03 R3-2.11)
Recht
Financial Institutions Act (Cap. 376), Third Schedule; MFSA Financial Institutions Rules FIR/01 and FIR/03
Kosten
MFSA vergoedingen op grond van de Wet financiële instellingen: aanvraag- en verwerkingsvergoeding EUR 3.500; jaarlijkse toezichtsvergoeding 0,0002 x totaal vermogen, minimaal EUR 2.500 (FIR/01 Appendix).
Paspoort
Ja: EU/EER-paspoort voor de uitgifte van e-geld en betalingsdiensten (Europese paspoortrechten voor financiële instellingen, S.L. 376.05).
Sleutelvereisten
Geschiktheid van bestuurders, managers en gekwalificeerde aandeelhouders
Beveiliging van ontvangen gelden voor elektronisch geld
Eigen vermogen van ten minste 2% van de gemiddelde uitstaande hoeveelheid elektronisch geld (EMD2 art. 5, methode D)
Businessplan, governance, interne controle en AML/CFT regelingen per EBA/GL/2017/09
Vergunning van een financiële instelling om betalingsdiensten aan te bieden (betalingsinstelling)
Minimale kapitaalUSD 140k
TijdlijnMFSA moet beslissen binnen drie maanden na ontvangst van een formele volledige aanvraag (FIR/01, punten 43 en 44; PSD2 Artikel 12
AutoriteitMFSA
EUR 20.000 (alleen geldovermakingen), EUR 50.000 (betalingsinitiatiediensten), EUR 125.000 (betalingsdiensten in de paragrafen 2(a) tot en met 2(e) van het Tweede Schema) (FIR/01 para 31(3))
MFSA vergoedingen op grond van de Wet financiële instellingen: aanvraag- en verwerkingsvergoeding EUR 3.500; jaarlijkse toezichtsvergoeding 0,0002 x totaal vermogen, minimaal EUR 2.500 (FIR/01 Appendix).
Paspoort
Ja: EU/EER paspoort onder PSD2 (S.L. 376.05).
Sleutelvereisten
Geschiktheid van bestuurders, managers en gekwalificeerde aandeelhouders
Beveiliging van cliëntgelden
Beroepsaansprakelijkheidsverzekering of vergelijkbare garantie voor betalingsinitiatie- en rekeninginformatiediensten
Businessplan, governance en AML/CFT regelingen per EBA/GL/2017/09
Vergunning voor dienstverlener van crypto-activa (MiCA)
Minimale kapitaalUSD 56k
TijdlijnMiCA art. 63: volledigheidscontrole binnen 25 werkdagen, beslissing binnen 40 werkdagen na een volledige aanvraag; er wordt geen maandcijfer vastgesteld
AutoriteitMFSA
MiCA Bijlage IV: EUR 50.000 (klasse 1: advies, portefeuillebeheer, orderuitvoering, plaatsing, overdracht, ontvangst en verzending), EUR 125.000 (klasse 2: voegt bewaring toe, uitwisseling voor fondsen of andere crypto-activa), EUR 150.000 (klasse 3: exploitatie van een handelsplatform), of een kwart van de vaste overheadkosten van het voorgaande jaar indien hoger
Recht
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Markets in Crypto-Assets Act (Cap. 647); MFSA Markets in Crypto-Assets Rulebook
Kosten
Verordening (Vergoedingen) Markten in Crypto-Assets Act (L.N. 295 van 2024), reg. 6: aanvraagvergoeding EUR 10.000 (klasse 1 diensten), EUR 20.000 (klasse 2), EUR 25.000 (klasse 3); alleen het hoogste bedrag is van toepassing. Jaarlijkse toezichtsvergoeding EUR 10.000 / 25.000 / 50.000 per klasse, plus EUR 2.000 per geautoriseerde dienst, plus 0,05% van het transactievolume met een maximum van EUR 250.000. VFA-vergunninghouders die tussen 30 december 2024 en 1 juli 2026 een aanvraag indienen, betalen gereduceerde vergoedingen (EUR 5.000 / 10.000 / 12.500).
Paspoort
Ja: MiCA paspoort door kennisgeving om diensten te verlenen in de hele EU (artikel 65).
Sleutelvereisten
Geregistreerde zetel in Malta met plaats van werkelijke leiding in de EU en ten minste één bestuurder die inwoner is van de EU (MiCA artikel 59, lid 2)
Geschikt leidinggevend orgaan en geschikte gekwalificeerde aandeelhouders
Productieve waarborgen krachtens MiCA art. 67 en bijlage IV
Governance, bewaring, klachtenafhandeling en AML/CFT regelingen
Vergunning voor beleggingsdiensten (MiFID-beleggingsonderneming)
Minimale kapitaalUSD 84k
TijdlijnMiFID II art. 7, lid 3: beslissing binnen zes maanden na een volledige aanvraag
AutoriteitMFSA
IFD art. 9: EUR 75.000 (ontvangst en verzending, uitvoering, portefeuillebeheer, advies, plaatsing zonder vaste verbintenis, zonder cliëntgeld), EUR 150.000 (andere ondernemingen), EUR 750.000 (handel voor eigen rekening, inschrijven of plaatsen op basis van een vaste verbintenis, exploitatie van een OTF met handel voor eigen rekening)
Recht
Investment Services Act (Cap. 370); Investment Services Act (Licence and Other Fees) Regulations (S.L. 370.03); MFSA Investment Services Rules
Kosten
Volgens de Wet op de Beleggingsdiensten (Vergoedingen) Reglementen zoals gepubliceerd door de MFSA (tekst 2013): aanvraagvergoeding EUR 2.500 (Categorie 1a), EUR 3.000 (1b), EUR 5.000 (2), EUR 7.000 (3), EUR 17.000 (4a), EUR 7.500 (4b), plus jaarlijkse toezichtsvergoedingen naar omzet.Bevestig het huidige gewijzigde schema met de MFSA.
Paspoort
Ja: EU/EER-paspoort onder MiFID II voor vestigingen en grensoverschrijdende diensten.
Sleutelvereisten
Licentiecategorie die wordt bepaald door de verleende diensten en of er activa van klanten worden aangehouden (Categorie 1 tot en met 4)
Geschiktheid van bestuurders, compliance officer, MLRO en gekwalificeerde aandeelhouders
Geest en management in Malta
Eigen vermogen en prudentiële vereisten onder IFR/IFD
Gaming Service Licentie (B2C) en Critical Gaming Supply Licentie (B2B)
Minimale kapitaalUSD 45k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitMGA
B2C minimum issued and paid-up share capital: EUR 100,000 (Type 1 casino-type games and Type 2 fixed-odds betting), EUR 40,000 (Type 3 and Type 4); Cumulatief voor meerdere soorten tot een maximum van EUR 240,000. B2B aandelenkapitaal niet bevestigd.
Eenmalige niet-restitueerbare aanvraagkosten van EUR 5.000. B2C vaste jaarlijkse licentievergoeding van EUR 25.000 (alleen EUR 10.000 voor Type 4 gecontroleerde behendigheidsspellen). B2B jaarlijkse vergoeding van EUR 25.000 / 30.000 / 35.000 per omzetband (tot EUR 5m, EUR 5m tot 10m, boven EUR 10m), EUR 10.000 alleen voor Type 4-levering; B2B backoffice EUR 3.000 of 5.000. B2C betaalt maandelijkse compliancebijdragen over de gokinkomsten (bijvoorbeeld Type 1: minimaal EUR 15.000, maximaal EUR 375.000 per jaar) en 5% gokbelasting op de inkomsten van spelers in Malta.
Paspoort
Nee: gokken is niet geharmoniseerd in de EU; en MGA Een vergunning geeft op zich niet het recht om diensten in andere lidstaten aan te bieden.
Sleutelvereisten
De aanvrager moet een EU/EER-entiteit zijn
Passendheidscontrole van aandeelhouders, UBO’s en sleutelpersonen, met controle op de bron van vermogen en fondsen
Beoordeling van bedrijfsplan, operationeel beleid en technische documentatie
Systeemaudit door een door de MGA goedgekeurde onafhankelijke dienstverlener voordat het systeem live gaat
Malta Financial Services Authority (MFSA) · websitebanken, instellingen voor elektronisch geld, betalingsdienstaanbieders, beleggingsondernemingen, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's), fondsen, verzekeringen, trustbedrijven
Europese Centrale Bank (gemeenschappelijk toezichtsmechanisme) (ECB) · websitebanken
Malta Gaming Authority (MGA) · websiteOnline gokken
MiCA: Malta heeft een overgangsperiode van 18 maanden toegepast, zodat VFA-vergunninghouders uiterlijk tot 1 juli 2026 konden blijven; de Virtual Financial Assets Act (hoofdstuk 590) wordt op 3 juli 2026 ingetrokken onder de Markets in Crypto-Assets Act en alleen door MiCA erkende CASPs mogen nu opereren. Malta verleent ook vergunningen aan fondsen en fondsbeheerders en trustees via de MFSA (hier niet gedetailleerd). E-geldinstellingen hebben een vergunning onder de Financial Institutions Act; het tariefschema van de Banking Act vermeldt nog steeds 'krediet- en elektronischgeldinstellingen'. MGA Er zijn geen officiële tijdschema's voor vergunningsbesluiten. Bankvergunningen worden verleend door de ECB, zoals voor alle kredietinstellingen in het eurogebied.
Algemene informatie
Over Malta
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Valletta
Onderdeel
316 km²
Officiële talen
Maltees, Engels en Frans
Tijdzone
UTC+01:00 (UTC+02:00 in de zomer)
Belangrijkste exportproducten
Geraffineerde aardolie
Geïntegreerde schakelingen
Verpakt geneesmiddel
Verzenden
Toerisme
Financiële diensten
Belangrijkste exportpartners
Nigeria
Duitsland
China
Singapore
Hong Kong
Sources for the country information(12)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
