Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Jurisdictie · Noord- en Zuid-Amerika en het Caribisch gebied
Panama
Panama is het grootste bankcentrum van Midden-Amerika, met een dollareconomie (de Amerikaanse dollar circuleert naast de balboa) en een internationale banksector gebouwd rond algemene, internationale en vertegenwoordigingskantoren licenties.Het huisvest ook een regionale effectenmarkt onder toezicht van de Superintendencia del Mercado de Valores.
RisicomarkeringVoorzichtigheid
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstVermeld
Vergunningsregelingen4
ValutaPAB
S & P ratingBBB-
Volgende verkiezingEvenementen in mei 2029
Panama staat in bijlage I van de EU-lijst van niet-coöperatieve rechtsgebieden voor belastingdoeleinden, zoals herzien op 17 februari 2026; het heeft in oktober FATF de intensievere monitoring beëindigd 2023 en is bij Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/1184, van kracht sinds 5 augustus 2025, van de EU-lijst van derde landen met een hoog risico geschrapt. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Presidentiële republiek
Voorzitter
José Raúl Mulino · sinds juli 2024
Voorzitter
José Raúl Mulino (Doelen bereiken (RM))
Regerende partijen
Realizando Metas (RM), gekozen in alliantie met Partido Alianza
Laatste verkiezing
Algemeen (presidentieel en wetgevend), 5 mei 2024
Volgende verkiezing
Algemeen (presidentieel en wetgevend), mei 2029. President dient een enkele termijn van 5 jaar
Wetgeving
Nationale Vergadering: eenkamerstelsel, 71 zetels
Rechtssysteem
Burgerlijk recht
Economie en financiën
Bevolking
4.6m (2025)
BBP
USD 90,5 miljard (2025)
BBP per persoon
19.814 USD (2025)
Valuta
Panamaanse balboa en Amerikaanse dollar (PAB), gedollariseerd: de balboa is vastgesteld op pariteit met de Amerikaanse dollar, die wettig betaalmiddel is en circuleert als papiergeld
Centrale bank
Geen centrale bank (Superintendency of Banks of Panama regelt het bankwezen; Banco Nacional de Panamá is de staatsbank)
Een dollar-gebaseerde dienstensector, gebouwd op het Panamakanaal, de Colón Free Zone, havens en een internationaal bankcentrum onder toezicht van de Superintendency of Banks.
Bank
Licencia General (algemene bankvergunning)
Minimale kapitaalUSD 10m
TijdlijnDe commissaris beslist binnen maximaal 90 dagen na een volledige aanvraag (art. 48)
AutoriteitBank van Panama
PAB 10 miljoen gestort of toegewezen kapitaal, na aftrek van verliezen (artikel 68)
Recht
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Kosten
Jaarlijkse vergoeding voor regelgeving en toezicht PAB 30.000 plus PAB 35 per PAB 1 miljoen van het totale vermogen, waarbij het op activa gebaseerde deel wordt beperkt tot PAB 100.000 (artikel 225); de SBP kan deze aanpassen.
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Aanvraag schriftelijk ingediend via een Panamese advocaat (apoderado legal)
Identiteit van hoofdaandeelhouders en geschiktheid van het management
Bewijs van vermogen om het minimumkapitaal in te brengen, met duidelijk traceerbare herkomst
Businessplan dat de levensvatbaarheid en bijdrage aan de Panamese economie laat zien
Eerst tijdelijke vergunning, definitieve vergunning na inschrijving in het openbaar register
Licencia Internacional (internationale bankvergunning)
Minimale kapitaalUSD 3m
TijdlijnDe commissaris beslist binnen maximaal 90 dagen na een volledige aanvraag (art. 48)
AutoriteitBank van Panama
PAB 3 miljoen gestort of toegewezen kapitaal (artikel 68), waarvan PAB 250.000 als waarborgdeposito bij Banco Nacional de Panamá of Caja de Ahorros moet worden aangehouden
Recht
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Kosten
Jaarlijkse regelgeving en toezicht vergoeding PAB 15.000 (art. 225).
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Zaken geleid vanuit een kantoor in Panama met transacties die alleen effect hebben in het buitenland
Dezelfde geschiktheidscriteria, kapitaalherkomst en bedrijfsplan als voor de algemene vergunning
Kapitaaltoereikendheidsregels wanneer het SBP thuistoezichthouder is (art. 71)
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteBeleggingsmaatschappijen, fondsen
Het minimale netto kapitaal voor broker-dealers wordt bepaald door SMV acuerdo en werd niet bevestigd vanuit een officiële bron in deze controle, dus het is ongeldig. De oorspronkelijke tekst van Decreto Ley 1 uit 1999 stelde een licentievergoeding voor broker-dealers vast van PAB 5.000 en een jaarlijkse toezichtvergoeding van 0,0025 procent van de jaarlijkse handel (minimaal PAB 2.500); deze cijfers werden niet gecontroleerd tegen de huidige geconsolideerde tekst, dus het vergoedingsveld is ongeldig. Er werd geen crypto-asset of virtuele asset service provider licentiewet geïdentificeerd op de SBP- of SMV-sites; de wettelijke status ervan werd niet bevestigd vanuit een officiële bron in deze controle.
Algemene informatie
Over Panama
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Vluchten naar Panama City
Onderdeel
Oppervlakte: 75.420 km²
Officiële talen
Spaans
Tijdzone
UTC-05:00
Belangrijkste exportproducten
Transit- en logistieke diensten voor het Panamakanaal
Financiële diensten
Bananen
Vis
Geraffineerde aardolie
Belangrijkste exportpartners
China
Japan
Verenigde Staten
Thailand
Vluchten naar Costa Rica
Sources for the country information(6)
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
