Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Jurisdictie · Noord- en Zuid-Amerika en het Caribisch gebied
Mexico
Mexico heeft het op één na grootste financiële systeem in Latijns-Amerika. De Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) verleent vergunningen aan banken, effectenbedrijven en fintech-instellingen. De Banco de México schrijft betalings- en virtuele activaregels en moet zijn mening geven of instemmen met belangrijke autorisaties. De 2018 Ley Fintech creëerde licenties voor elektronische betaalfondsinstellingen en crowdfundingplatforms.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen7
ValutaMXN
S & P ratingBBB
Volgende verkiezing6 juni 2027
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Het staat niet op de EU-lijst van derde landen met een hoog risico (Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675, laatstelijk gewijzigd bij Gedelegeerde Verordeningen (EU) 2026/46 en 2026/83, van kracht sinds 29 januari 2026). Het staat noch in bijlage I, noch in bijlage II van de EU-belastinglijst die is herzien bij conclusies van de Raad van 9 oktober 2026. Gecontroleerd 13 oktober 2026.
Morena (Nationale Beweging voor Regeneratie), Ecologische Groene Partij van Mexico (PVEM), Arbeiderspartij (PT)
Laatste verkiezing
Algemeen (presidentiële en congresverkiezingen), 2 juni 2024
Volgende verkiezing
Federale tussentijdse verkiezingen (Kamer van Afgevaardigden) met 17 gouverneurs, 6 juni 2027. INE opende het federale verkiezingsproces op 10 september 2026. Alle 500 afgevaardigden worden gekozen. De president dient een enkele 6-jaar termijn tot 2030.
Wetgeving
Het Congres van de Unie: tweekamerstelsel; Kamer van Afgevaardigden 500 zetels, Senaat 128 zetels De coalitie Morena, PVEM en PT heeft een gekwalificeerde meerderheid in de Kamer van Afgevaardigden.
De banken worden gecontroleerd door de National Banking and Securities Commission (CNBV), en Banxico voert het monetaire beleid, dat wordt bepaald door de Federal Reserve.
Bank
Vergunning om zich te organiseren en te opereren als commerciële bankinstelling (commercial bank authorisation)
Minimale kapitaal90 miljoen UDI's voor een bank waarvan de statuten alle verrichtingen in art. 46 van de wet (LIC art. 19; De kunst. 2, I en IV). Een bank beperkt tot de in CUB art. 2, II heeft 54 miljoen UDI's nodig. Geen enkele bank mag minder dan 40% van het volledige bedrag hebben (LIC art. 19). Het kapitaal dient uiterlijk op de laatste werkdag van elk jaar te worden gestort tegen de UDI-waarde van 31 december van het voorgaande jaar.
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitComisión Nacional Bancaria y de Valores, met het gunstige advies van de Banco de México
90 miljoen UDI’s voor een bank waarvan de statuten alle verrichtingen in art. 46 van de wet (LIC art. 19; De kunst. 2, I en IV). Een bank beperkt tot de in CUB art. 2, II heeft 54 miljoen UDI's nodig. Geen enkele bank mag minder dan 40% van het volledige bedrag hebben (LIC art. 19). Het kapitaal dient uiterlijk op de laatste werkdag van elk jaar te worden gestort tegen de UDI-waarde van 31 december van het voorgaande jaar.
Recht
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Mexicaanse sociedad anónima met vast kapitaal en domicilie in Mexico (artikel 9)
Aandeelhouderslijst met bron van fondsen, drie jaar financiële overzichten en bewijs van goede reputatie (art. 10, II)
Businessplan met een financiële haalbaarheidsstudie en veiligheidsmaatregelen (art. 10, IV)
Deposito van 10% van het minimumkapitaal ten gunste van de federale schatkist (art. 10, V)
Geen dividend in de eerste drie boekjaren tenzij het kapitaal ruim boven de vereiste waarde ligt (art. 10, IV f)
Afzonderlijke CNBV-vergunning voor het starten van de activiteiten na inspectiebezoeken (art. 46 bis)
Filial de institución financiera del exterior (dochterbank van een buitenlandse financiële instelling)
Minimale kapitaalHetzelfde minimum als een binnenlandse bank: 90 miljoen UDI’s voor alle verrichtingen, of 54 miljoen UDI’s voor de beperkte set van verrichtingen (LIC art. 19; CUB art. 2)
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitComisión Nacional Bancaria y de Valores, na raadpleging van de Banco de México
Hetzelfde minimum als een binnenlandse bank: 90 miljoen UDI’s voor alle verrichtingen, of 54 miljoen UDI’s voor de beperkte set van verrichtingen (LIC art. 19; CUB art. 2)
Recht
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Het moederbedrijf moet een financiële instelling zijn uit een land met een verdrag of overeenkomst met Mexico dat dochterondernemingen toestaat (artikel 45-A)
De ouder moet hetzelfde soort verrichtingen uitvoeren in zijn thuisland (art. 45-E)
De aandelen serie F moeten ten minste 51% van het kapitaal vertegenwoordigen (art. 45-G)
Dezelfde vereisten als een binnenlandse bank plus de subsidiaire regels van het Secretaria de Hacienda (artikelen 45-B en 45-F)
Instelling voor elektronische betalingsfondsen (IFPE, electronic payment fund institution)
Minimale kapitaal500.000 UDI’s voor een IFPE die uitsluitend in pesos opereert (artikel 6); 700.000 UDI’s als het ook is toegelaten voor virtuele activa, vreemde valuta, optreden als clearinghuis voor betalingsnetwerken of derivaten op virtuele activa (artikel 7).
TijdlijnVergunningen waarvoor het Comité Interinstitucional nodig is, moeten binnen 180 dagen worden beslist (Fintech-wet art. 6). De autoriteit kan dit op verzoek van de aanvrager met maximaal de helft verlengen.
AutoriteitComisión Nacional Bancaria y de Valores, met instemming van het Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México en CNBV)
500.000 UDI’s voor een IFPE die uitsluitend in pesos opereert (artikel 6); 700.000 UDI’s als het ook is toegelaten voor virtuele activa, vreemde valuta, optreden als clearinghuis voor betalingsnetwerken of derivaten op virtuele activa (artikel 7).
Recht
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Mexicaanse sociedad anónima met woonplaats in Mexico (art. 36)
Businessplan, beleid inzake gescheiden opslag van cliëntengelden, IT-beveiliging en AMLbeleid (art. 39)
Informatie over aandeelhouders en bestuurders waaruit blijkt dat zij een goede reputatie en een solide kredietgeschiedenis hebben (artikel 39, XI en XII)
Bewijs van gereedheid ten minste 30 werkdagen voor aanvang; CNBV en Banco de México kunnen inspecteren (art.40)
Er mag geen rente of rendement worden betaald aan cliënten op hun saldo’s (art. 29)
Contantstortingen beperkt tot 10.000 UDI’s per klant per maand en contante opnames tot 1.500 UDI’s per dag (DCG art.9)
Minimale kapitaal500.000 UDI's voor een IFC die gemachtigd is voor één type verrichting in pesos (artikel 6); 700.000 UDI's voor twee of meer soorten, of voor verrichtingen in virtuele activa of vreemde valuta (artikel 7).
TijdlijnBeslissing binnen 180 dagen waarbij het Comité Interinstitucional moet instemmen (Fintech-wet art. 6)
AutoriteitComisión Nacional Bancaria y de Valores, met instemming van het Comité Interinstitucional
500.000 UDI's voor een IFC die gemachtigd is voor één type verrichting in pesos (artikel 6); 700.000 UDI's voor twee of meer soorten, of voor verrichtingen in virtuele activa of vreemde valuta (artikel 7).
Recht
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Drie soorten operaties: schuld, eigen vermogen en mede-eigendom of royalty’s crowdfunding (art. 16)
Verrichtingen zijn in pesos, tenzij de Banco de México vreemde valuta of virtuele activa toestaat (artikel 16)
Aangeboden effecten mogen niet worden geregistreerd in het Registro Nacional de Valores (artikel 16)
In de aanvraag moet een beschrijving worden gegeven van het stimuleringsschema (art. 39, XV)
Dezelfde corporate, governance en AML eisen als andere fintech instellingen (artikelen 36 en 39)
Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (uitwisseling en bewaring van virtuele activa als kwetsbare activiteit)
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitMinisterie van Financiën (Nederland)AML Banco de México (virtuele activa-activiteiten van banken en fintech-instellingen);
Recht
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Er is geen licentie voor dienstverleners van virtuele activa
Niet-financiële ondernemingen die virtuele activa ruilen, bewaren of overdragen voor cliënten verrichten een kwetsbare activiteit (art. 17, XVI)
Dit omvat operaties met Mexicaanse burgers die worden uitgevoerd vanuit een ander rechtsgebied (artikel 17, XVI)
Ze moeten zich registreren in de Padrón van kwetsbare activiteiten via het officiële portaal (artikel 18, IV Bis)
Ze moeten elke cliënt identificeren en de gegevens gedurende ten minste tien jaar bewaren (art. 18)
Kennisgevingen zijn verschuldigd voor cliëntverrichtingen van 210 maal de dagelijkse UMA of meer, of vergoedingen van 4 maal de dagelijkse UMA of meer (art. 17, XVI)
Banken en fintech-instellingen mogen virtuele activa alleen gebruiken voor interne operaties, met voorafgaande goedkeuring van Banco de México (Circular 4/2019, regel 3)
Banco de México zal banken of fintech-instellingen niet toestaan om rechtstreeks aan klanten uitwisseling, overdracht of bewaring van virtuele activa aan te bieden (omzendbrief 4/2019, regel 3)
Vergunning om als effectenmakelaar en -handelaar op te treden (securities broker-dealer authorisation)
Minimale kapitaalGestort kapitaal van 3 miljoen UDI's voor ondernemingen die zich beperken tot advies-, plaatsings- en soortgelijke diensten die geen transacties uitvoeren (art. 10, I). 9 miljoen UDI's voor de meeste andere diensten (art. 10, II). 12.5 miljoen UDI's voor effectenuitlening en de diensten in LMV art. 171, IV tot en met VI (art. 10, III).
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitBank- en Financiële Dienstverlening
Gestort kapitaal van 3 miljoen UDI’s voor ondernemingen die zich beperken tot advies-, plaatsings- en soortgelijke diensten die geen transacties uitvoeren (art. 10, I). 9 miljoen UDI's voor de meeste andere diensten (art. 10, II). 12.5 miljoen UDI's voor effectenuitlening en de diensten in LMV art. 171, IV tot en met VI (art. 10, III).
Recht
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Sociedad anónima met de woorden casa de bolsa in haar naam en haar domicilie in Mexico (artikel 115, I)
Aandeelhouderslijst met bron van middelen en gegevens van bestuurders en leidinggevenden (art. 115, II)
Businessplan met IT-beveiliging, haalbaarheidsstudie en interne controle (art. 115, III)
Gedragscode met beleid inzake belangenconflicten (art. 115, IV)
Deposito van 10% van het minimumkapitaal ten gunste van de federale schatkist (art. 115, V)
Bewijs van kapitaal, geschikte beheerders en infrastructuur ten minste 30 werkdagen voor aanvang (art. 116)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
Banco de México (Banxico) · websitebanken, instellingen voor elektronisch geld, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's)
Secretariaat van Financiën en Openbaar Krediet (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASP's)
Kapitaalbedragen in Mexico worden bepaald in Unidades de Inversión (UDI's). De UDI is een door inflatie geïndexeerde rekeneenheid die wordt gepubliceerd door de Banco de México. Het is geen valuta. Bedragen worden opgeslagen in UDI's onder de ISO-code MXV en er wordt geen pesocijfer gegeven. Voor banken, fintech-instellingen en broker-dealers moet het minimum worden betaald op de laatste werkdag van elk jaar tegen de UDI-waarde van 31 december van het voorgaande jaar. De Ley de Instituciones de Crédito en de Ley del Mercado de Valores stellen geen deadline vast voor de CNBV om te beslissen over een bank- of broker-dealervergunning, dus deze tijdlijnen zijn nietig. Er werd geen CNBV-aanvraagvergoeding bevestigd uit officiële bronnen, dus vergoedingsvelden zijn ongeldig. Virtuele activa: de Ley Fintech laat de Banco de México beslissen welke virtuele activa fintech-instellingen mogen gebruiken. Onder Circular 4/2019 staat de Banco de México alleen interne operaties toe, geen klantenservice. In juni 2021 verklaarden de Banco de México, de SHCP en de CNBV dat financiële instellingen niet gemachtigd zijn om operaties met virtuele activa aan het publiek aan te bieden. De hervorming van juli 2025 AML gaf de SHCP twaalf maanden om haar algemene regels bij te werken; of die regels zijn gepubliceerd, werd niet gecontroleerd.
Algemene informatie
Over Mexico
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Vluchten naar Mexico City
Onderdeel
Oppervlakte: 1.964.375 km²
Officiële talen
Spaans, Meer dan 68 inheemse talen, waaronder Nahuatl
Tijdzone
UTC-06:00 (Mexico-Stad, geen zomertijd sinds oktober 2022; Baja California en sommige noordelijke grensgemeenten volgen Amerikaanse klokwijzigingen)
Belangrijkste exportproducten
Computers en machines
Auto's, vrachtwagens en auto-onderdelen
Elektrische en elektronische apparatuur
Optische, technische en medische instrumenten
Ruwe aardolie en minerale brandstoffen
Belangrijkste exportpartners
Verenigde Staten
Canada
China
Duitsland
Zuid-Korea
Sources for the country information(19)
Landinformatie gecontroleerd op 13 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 13 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
