Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Jurisdictie · Noord- en Zuid-Amerika en het Caribisch gebied
Argentinië
Argentinië heeft een op banken gebaseerd financieel systeem onder toezicht van de Banco Central de la República Argentina (BCRA). De BCRA verleent vergunningen aan banken en andere financiële entiteiten, registreert betalingsdienstaanbieders en geeft vergunningen aan valutahandelaren. De Comisión Nacional de Valores (CNV) reguleert kapitaalmarktagenten en houdt sinds 2024 het register bij van aanbieders van virtuele activadiensten. Argentinië staat bekend om een grote digitale portemonnee-sector en breed gebruik van crypto-activa.
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen6
ValutaARS
S & P ratingB-
Volgende verkiezingEvenementen in oktober 2027
Argentinië staat niet op de FATF grijze of zwarte lijst na de plenaire vergaderingen van 17 tot en met 19 juni 2026 (nog geen resultaat van de plenaire vergadering van oktober 2026). Het staat niet op de EU-lijst van derde landen met een hoog risico (Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/1675, laatstelijk gewijzigd bij Gedelegeerde Verordeningen (EU) 2026/46 en 2026/83, van kracht sinds 29 januari 2026). Het staat noch in bijlage I, noch in bijlage II van de EU-belastinglijst die is herzien bij conclusies van de Raad van 9 oktober 2026. Gecontroleerd 13 oktober 2026.
Overheid en politiek
Overheid
Federale presidentiële republiek
Voorzitter
Javier Milei · sinds december 2023
Voorzitter
Javier Milei (La Libertad Avanza (LLA))
Regerende partijen
La Libertad Avanza (LLA), gesteund in het Congres door PRO, delen van de UCR en geallieerde provinciale blokken
Laatste verkiezing
Tussentijdse verkiezingen (127 afgevaardigden en 24 senatoren), 26 oktober 2025
Volgende verkiezing
Algemeen (presidentiële en wetgevende), oktober 2027. Het kieswetboek stelt de vierde zondag van oktober, 24 oktober 2027. Een wetsvoorstel van de regering om de PASO-voorverkiezingen af te schaffen is in behandeling bij de Senaat.
Wetgeving
Nationaal Congres: tweekamerstelsel, Kamer van Afgevaardigden (257 zetels) en Senaat (72 zetels)
Rechtssysteem
Burgerlijk recht
Economie en financiën
Bevolking
47.5m (2025)
BBP
USD 683,6 miljard (2025)
BBP per persoon
USD 14,399 (2025)
Valuta
Argentijnse peso (ARS), beheerde fluctuatie binnen een band: sinds april 2025 beweegt de peso tussen een bodem en een plafond waartegen de BCRA dollars koopt of verkoopt; sinds januari 2026 bewegen beide limieten maandelijks in lijn met het laatste INDEC-inflatiecijfer
Een grote landbouw- en energieexporteur, stabiliseert zich na jaren van hoge inflatie door fiscale overschotten.De banken worden gecontroleerd door de BCRA en kapitaalmarkten door de National Securities Commission (CNV).
Bank
Vergunning om als commerciële bank te functioneren (commercial bank authorisation)
Minimale kapitaalBasiskapitaal van 5.000 miljoen ARS voor banken. Andere financiële entiteiten hebben een minimumkapitaal van 2.500 miljoen ARS nodig, met uitzondering van coöperatieve kredietverenigingen. Financieringsmaatschappijen die rechtstreeks buitenlandse handelsactiviteiten uitvoeren moeten voldoen aan het bankbedrag. De werkelijke vereiste is het hoogste van dit basisbedrag en de som van de kosten voor krediet-, markt- en operationele risico's (Capitales mínimos, punten 1.1 en 1.2).
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCentrale Bank van de Republiek Argentinië
Minimumbasiskapitaal van ARS 5.000 miljoen voor banken. Andere financiële entiteiten hebben ARS 2.500 miljoen nodig, met uitzondering van coöperatieve kredietverenigingen. Financieringsmaatschappijen die rechtstreeks buitenlandse handelsactiviteiten uitvoeren moeten voldoen aan het bankcijfer. De werkelijke vereiste is het hoogste van dit basisbedrag en de som van de kosten voor krediet-, markt- en operationele risico's (Capitales mínimos, punten 1.1 en 1.2).
Recht
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Kosten
Beoordelingstaks gelijk aan 10.000 UVA in pesos, te betalen bij de aanvraag. Na goedkeuring een toelatingskosten gelijk aan 80.000 UVA in pesos voor banken of 35.000 UVA voor andere categorieën met uitzondering van coöperatieve kredietverenigingen (Autorización y composición del capital, punten 2.5 en 2.7).
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Voorafgaande vergunning van de BCRA voor het starten van activiteiten (Wet 21.526, art. 7)
Oprichters dienen een vijfjarig businessplan in met een onafhankelijk professioneel rapport (punt 2.4.10)
Aandeelhouders moeten de solvabiliteit en liquiditeit aantonen om het toegezegde kapitaal te storten (punt 2.4.7)
Deskundigheids- en betrouwbaarheidscontroles van aandeelhouders, bestuurders en wettelijke auditors (punt 2.4.8)
Kapitaal volledig ingeschreven bij oprichting, ten minste 25% in contanten betaald, de rest binnen 60 dagen na machtiging (punt 2.9.2)
De activiteit moet binnen een jaar na de vergunning van start gaan, anders vervalt de vergunning (punt 2.8.2)
Sucursal de entidad financiera del exterior (bijkantoor van een buitenlandse financiële entiteit)
Minimale kapitaalDe eisen voor nieuwe entiteiten gelden voor vestigingen voor zover compatibel (punt 2.4.11). Het basisminimumkapitaal voor banken is ARS 5,000 miljoen.
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCentrale Bank van de Republiek Argentinië
De vereisten voor nieuwe entiteiten zijn van toepassing op bijkantoren, voor zover deze verenigbaar zijn (punt 2.4.11).Het basisminimumkapitaal voor banken bedraagt ARS 5.000 miljoen.
Recht
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Kosten
Dezelfde evaluatie- en faciliterende vergoedingen als voor een nieuwe entiteit (punten 2.5 en 2.7).
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Gunstig advies van de toezichthouder in het thuisland over de opening van het bijkantoor (punt 2.4.11.4)
Beschrijving van het depositogarantiestelsel in het land van herkomst (punt 2.4.11.3)
Verklaring van de toezichthouder in eigen land dat de bank geen schijnbank is (punt 2.4.12)
De vestigingen zijn onderworpen aan de Argentijnse wetgeving en rechtbanken (Wet 21.526, art. 13)
Registratie van betalingsdienstaanbieders, met inbegrip van aanbieders van betaalrekeningen
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCentrale Bank van de Argentijnse Republiek (Toezicht op Financiële Instellingen en Wisselkantoren)
Recht
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Registratie, geen vergunning: de SEFyC geeft een certificaat en een registratienummer af, dat nodig is om te kunnen werken (punt 2.3)
Van toepassing op niet-bancaire rechtspersonen die betaalrekeningen, acceptatie, initiëring van digitale portemonnees, verwerving, aggregatie en enkele andere betalingsfuncties aanbieden (punten 1.2.1 en 2.1)
Het bedrijfsdoel moet uitdrukkelijk betrekking hebben op de betalingsdiensten (punt 2.2.1)
De BCRA wijst binnen 10 werkdagen op tekortkomingen; de aanvrager moet deze binnen 20 werkdagen verhelpen, anders vervalt het dossier (punt 2.3)
De activiteiten moeten binnen 12 maanden na registratie van start gaan (punt 2.3)
PSPCPs moeten 100% van de cliëntgelden op peso-zichtrekeningen bij Argentijnse financiële entiteiten aanhouden (punt 4.1.2)
Inschrijving in het register van dienstverleners voor virtuele activa (PSAV-registratie)
Minimale kapitaalUSD 35k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitNationale Commissie voor Effecten
De CNV stelt per categorie een minimum netto vermogen in Amerikaanse dollars vast (art. 9). USD 150.000 voor uitwisseling tussen virtuele activa en fiatgeld, uitwisseling tussen virtuele activa en bewaring of administratie (categorieën 1, 2 en 4). USD 75.000 voor overdracht van virtuele activa (categorie 3). USD 35.000 voor diensten die verband houden met het aanbieden of verkopen van een virtueel activum door een uitgevende instelling (categorie 5). Het cijfer wordt gehalveerd wanneer het verhandelde of in bewaring genomen volume de afgelopen 12 maanden minder dan USD 2,5 miljoen bedroeg. Een onderneming in meerdere categorieën voldoet aan het hoogste cijfer.
Recht
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Kosten
Voor PSAV’s geldt een jaarlijkse toezicht- en controlevergoeding van de CNV, waarvan het bedrag in deze check niet is bevestigd.
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Inschrijving bij de CNV voor het uitvoeren van een PSAV-activiteit (art. 1)
Juridische entiteiten moeten een sociedad anónima of SRL zijn die in Argentinië is opgericht, of een buitenlandse onderneming die lokaal is geregistreerd als bijkantoor of vaste vertegenwoordiging (artikel 6)
Een buitenlands bedrijf moet zich registreren als het een .ar-domein gebruikt, zich richt op of adverteert aan Argentijnse inwoners, lokale fondsen ontvangt via on-ramp partners of meer dan 20% van zijn volume in Argentinië verdient (artikel 3)
Compliance officer voor compliance en interne controle, en een public relations functionaris (art. 6 en art. 21)
Segregatie van virtuele activa van cliënten van eigen activa en veilige bewaring van sleutels (artikelen 16 en 17)
Jaarlijkse systeemaudit, inclusief bewijs van reserves (art. 20)
Inschrijving in het Register van wisselkantoren: casa de cambio or agencia de cambio (foreign exchange house or agency)
Minimale kapitaalMinimaal berekend netto-vermogen van ARS 140 miljoen voor een wisselkantoor (casa de cambio) en ARS 70 miljoen voor een wisselkantoor (agencia de cambio) (punt 3.1)
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitCentrale Bank van de Republiek Argentinië
Minimum berekend netto vermogen van ARS 140 miljoen voor een wisselkantoor (casa de cambio) en ARS 70 miljoen voor een wisselkantoor (agencia de cambio) (punt 3.1)
Recht
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Paspoort
Geen paspoortregime.
Sleutelvereisten
Elke rechtspersoon die regelmatig handelt op de valutamarkt heeft voorafgaande toestemming van de BCRA nodig via het register (punt 1.1)
De agentschappen zijn beperkt tot het kopen en verkopen van buitenlandse bankbiljetten, reischeques en goud, en enkele aanverwante verrichtingen (punt 1.2.1)
Beurshuizen mogen alle onder de wisselregels toegestane verrichtingen uitvoeren (punt 1.2.2)
Garantie van ten minste 10% van het kapitaalvereiste, met bewijs van de herkomst van de middelen (punt 5.1)
Aanvraag elektronisch ingediend met de fiscale login van de entiteit (punt 2.1)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · websiteBanken, Betalingsdienstverleners, FX-makelaars
Comisión Nacional de Valores (CNV) · websiteBeleggingsondernemingen, Aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's), Fondsen
De BCRA stelt verschillende vergoedingen vast in Unidades de Valor Adquisitivo (UVA). De UVA is een inflatie-geïndexeerde eenheid en de pesowaarde wordt dagelijks gepubliceerd door de BCRA. Het basisminimumkapitaal in pesos wordt niet geïndexeerd, dus de BCRA werkt het bij via communicatie; de cijfers hier komen uit de bestelde tekst van 11 september 2026. Betalingsdienstverleners registreren zich bij de BCRA. De geopende regels stellen geen minimumkapitaal voor hen vast. PSPCPs mogen geen transacties met digitale activa aanbieden of faciliteren, inclusief crypto-activa, die geen bevoegde nationale autoriteit of de BCRA heeft toegestaan (punt 4.6). PSAV-regime: Ley 27.739, gepubliceerd op 15 maart 2024, voegde virtuele asset service providers toe aan de antiwitwaswet en gaf de CNV het register. De CNV stelde voor het eerst registratieregels vast in RG 994/2024. RG 1058/2025 verving deze en trad in werking 45 dagen na publicatie in maart 2025. De volledige vereisten ervan waren van toepassing op bedrijven die al vanaf 31 december 2025 waren geregistreerd. De CNV reguleert alleen PSAV's, niet virtuele activa, tenzij een activum een effect is. Kapitaalmarktagenten: de CNV herzag de minimale netto vermogensmatrix voor agenten door RG 1165/2026 en RG 1168/2026 in september 2026. De officiële tekst werd niet geopend in deze controle, dus het kapitaalcijfer van de agent is null.
Algemene informatie
Over Argentinië
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Status
Soevereine staat
Kapitaal
Vluchten naar Buenos Aires
Onderdeel
Oppervlakte: 2.780.400 km²
Officiële talen
Spaans
Tijdzone
UTC-03:00
Belangrijkste exportproducten
Sojameel en korrels
Sojabonenolie
Mais
Sojabonen
Ruwe aardolie
Rundvlees
Goud
Nieuwe pick-up trucks
Belangrijkste exportpartners
Brazilië
China
Verenigde Staten
Chili
India
Sources for the country information(20)
Landinformatie gecontroleerd op 13 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 13 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
