Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Jurisdictie · Noord- en Zuid-Amerika en het Caribisch gebied
Kaaimaneilanden
De Cayman Islands zijn een Brits overzees gebiedsdeel en een van de grootste offshore financiële centra, vooral bekend als het belangrijkste domicilie voor hedgefondsen en private equity fondsen.Het is ook de thuisbasis van een grote internationale (Klasse B) banksector, captive verzekeringen en een groeiende virtuele asset service provider regime, allemaal onder toezicht van de Cayman Islands Monetary Authority (CIMA).
RisicomarkeringStandaard
FATFNiet vermeld
EU AML hoogrisicolijstNiet vermeld
EU-belastinglijstNiet vermeld
Vergunningsregelingen7
ValutaKYD
Rating van Moody'sAa3
Volgende verkiezingverschuldigd in 2029
Not on the FATF lists as of the 19 June 2026 plenary statement (removed from increased monitoring in October 2023), removed from the EU high-risk list by Delegated Regulation (EU) 2024/163, and not on Annex I of the EU tax list as updated 17 February 2026. Gecontroleerd 7 oktober 2026.
André Ebanks (The Caymanian Community Party, TCCP)
Regerende partijen
De Caymanian Community Party (CCP) is een politieke partij op de Kaaimaneilanden.
Laatste verkiezing
Parlementsverkiezingen, 30 april 2025
Volgende verkiezing
Parlementsverkiezingen, gepland in 2029
Wetgeving
Parlement (éénkamerstelsel): 19 gekozen leden plus 2 ambtshalve leden
Rechtssysteem
Engels common law en lokale wetgeving
Economie en financiën
Bevolking
75.8k (2025)
BBP
USD 7,8 miljard (2024)
BBP per persoon
104.293 USD (2024)
Valuta
Cayman Islands dollar (KYD), Gekoppeld aan USD op 1 KYD = 1,20 USD
Centrale bank
Kaaimaneilanden Monetaire Autoriteit
Kredietbeoordeling
Moody's Aa3 (stabiel) (vanaf juni 2025)
De Kaaimaneilanden zijn een toonaangevende thuisbasis voor hedgefondsen en andere beleggingsfondsen, met financiële diensten en toerisme die de meeste economische activiteit genereren en geen directe belastingen.
Bank
Categorie "A" bankvergunning
Minimale kapitaalUSD 488k
TijdlijnCIMA Het beleid geeft een typische verwerkingstijd van 5 weken voor categorie A zodra alle documenten zijn ontvangen; de pagina met vergunningsvereisten zegt ongeveer 6 tot 8 weken voor een volledige aanvraag.
AutoriteitKaaimaneilanden Monetaire Autoriteit
Minimum netto vermogen van CI$400.000 voor lokaal opgerichte banken; CIMA verwacht ook ten minste US$500.000 aan uitgegeven kapitaal in contanten bij een lokale retailbank; vestigingen van buitenlandse banken hebben geen afzonderlijke kapitaaleisen.
Recht
Banks and Trust Companies Act, s.6
Kosten
Binnenlandse categorie A-bank: aanvraag CI$ 10.000, vergoeding voor toekenning CI$ 750.000, jaarlijkse vergoeding CI$ 1.000.000. Categorie A-bank en trust: aanvraag CI$ 13.500, toekenning CI$ 750.000, jaarlijkse vergoeding CI$ 1.000.000. Lagere vergoedingen zijn van toepassing op beperkte categorie A-licenties (toekenningsprijs CI$ 160.000 tot CI$ 350.000). Bron: CIMA vergoedingenschema bijgewerkt op 1 januari 2026.
Paspoort
Nee, Cayman is niet in de EU; licentie is alleen lokaal.
Sleutelvereisten
Mogen bankzaken doen binnen en buiten de eilanden, onder voorbehoud van CIMAvoorwaarden
Minstens twee effectieve bestuurders, waarvan één met relevante bancaire ervaring
Minimale kapitaaltoereikendheid van 12% voor dochterondernemingen en 15% voor particuliere of gelieerde banken
MLRO en Compliance Officer op managementniveau, gewoonlijk woonachtig in de Kaaimaneilanden; deze functies mogen niet worden uitbesteed
TijdlijnCIMA beleid geeft een typische verwerkingstijd van 4 weken voor categorie B zodra alle documenten zijn ontvangen.
AutoriteitKaaimaneilanden Monetaire Autoriteit
Minimum netto vermogen van CI$400.000 voor lokaal gevestigde banken; beperkte B-licentiehouders CI$20.000 (of het bedrag dat nodig is voor een risicoactivaratieverhouding van 15% wanneer financiering door derden betrokken is).Bedrijven van buitenlandse banken hebben geen afzonderlijke kapitaaleisen.
Recht
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Kosten
Categorie B bank: aanvraag CI$4.000, vergoeding op toekenning CI$70.000, jaarlijkse vergoeding CI$60.000 tot CI$100.000 afhankelijk van het totale vermogen. Beperkt B: aanvraag CI$4.000, toekenning CI$45.000, jaarlijks CI$37.000 tot CI$40.000. CIMA Kostenschema bijgewerkt op 1 januari 2026.
Paspoort
Nee.
Sleutelvereisten
Transacties met inwoners van de Kaaimaneilanden zijn in het algemeen verboden (s.6(6))
Beperkte B-licentiehouders mogen alleen geld opnemen van personen die zijn vermeld in de verbintenis die bij de aanvraag is ingediend
De meeste B-vergunninghouders zijn filialen of dochterondernemingen van buitenlandse banken; het geconsolideerde toezicht door de thuistoezichthouder wordt beoordeeld
Geschikte en passende bestuurders en controllers; AML/CFT functionarissen op hun plaats
Aanvraag CI$ 2.500; jaarlijkse kosten CI$ 20.000 (CI$ 1.000 voor elke dochteronderneming, bijkantoor, agentschap of vertegenwoordigingskantoor); kwartaaltransactiekosten van 2% van het bruto bedrag dat naar het buitenland wordt overgemaakt, met een maximum van CI$ 10 per transactie. CIMA Kostenschema bijgewerkt op 1 januari 2026.
Paspoort
Nee.
Sleutelvereisten
Business plan en details van interne controles
Informatie over alle uiteindelijk begunstigden, bestuurders en agenten
Registratie of licentie van dienstverlener voor virtuele activa (inclusief sandbox-licentie)
Minimale kapitaalNiet gepubliceerd
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitKaaimaneilanden Monetaire Autoriteit
Recht
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Kosten
Registratie beoordelingsvergoeding van KYD 1,000 onder fase één. Vergunningsaanvraag- en toekenningskosten zijn vastgelegd in Schema 2 van de Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Regulations, 2025; Bedragen niet geverifieerd uit de officiële tekst.
Paspoort
Nee.
Sleutelvereisten
Sinds 1 april 2025 is een vergunning vereist voor virtual asset custody services en virtual asset trading platforms; andere VASP activiteiten moeten worden geregistreerd
Geregistreerde personen die vergunningsplichtige activiteiten uitoefenen hadden vanaf 1 april 2025 90 dagen de tijd om een vergunning aan te vragen
Minimaal drie bestuurders voor licentiehouders
Sandbox-licentie beschikbaar voor innovatieve diensten, toegekend voor maximaal één jaar
Aanvragen ingediend via het REEFS-portaal van CIMA
Vergunning voor effectenbeleggingsactiviteiten (en status van geregistreerde persoon)
Minimale kapitaalUSD 122k
TijdlijnNiet gepubliceerd
AutoriteitKaaimaneilanden Monetaire Autoriteit
Basisvereiste voor financiële middelen: CI$ 100.000 voor broker-dealers, marketmakers en effectenbeheerders; CI$ 15.000 voor andere vergunninghouders
Recht
Securities Investment Business Act
Kosten
Vergunningsaanvraag CI $ 1.000 voor de meeste categorieën. Kosten bij eerste toekenning en jaarlijkse verlenging: makelaar-dealer CI $ 10.000, effectenarrangeur CI $ 5.000, effectenbeheerder CI $ 10.000, effectenadviseur CI $ 10.000, marketmaker CI $ 10.000. Geregistreerde personen: registratie en jaarlijkse vergoeding elk CI $ 6.000. Bron: CIMA vergoedingenschema bijgewerkt op 1 januari 2026.
Paspoort
Nee.
Sleutelvereisten
Licentiehouders hebben ten minste twee individuele bestuurders of één bedrijfsleider nodig die geregistreerd zijn onder de Directors Registration and Licensing Act
Geregistreerde personen (voorheen uitgesloten personen) zijn beperkt tot groepsbedrijven of geavanceerde en vermogende klanten
Lokale dienstverlener voor geregistreerd kantoor vereist
Wezenlijke wijzigingen binnen 21 dagen aan CIMA gemeld voor geregistreerde personen
Beleggingsfonds: aanvraag- of registratiekosten van 4.125 Canadese dollar en jaarlijkse kosten van 4.125 Canadese dollar (hoofdfondsen van 3.075 Canadese dollar), plus 750 Canadese dollar per deelfonds en administratieve inschrijvingskosten van 300 Canadese dollar. Privéfonds: jaarlijkse kosten van 4.125 Canadese dollar, plus 525 Canadese dollar per alternatief beleggingsinstrument, gescheiden portefeuille of aparte rekening en inschrijvingskosten van 300 Canadese dollar. CIMA Kostenschema bijgewerkt op 1 januari 2026.
Paspoort
Geen EU-paspoort. CIMA geeft attesten af voor fondsen verbonden aan de EU onder de AIFMD (kosten CI$ 800).
Sleutelvereisten
Geregistreerde en beperkte beleggersbeleggingsfondsen hebben een minimale initiële investering nodig van CI$ 80.000 (US$ 100.000); beheerde fondsen hebben geen dergelijk minimum
Beperkte beleggersfondsen hebben 15 of minder investeerders
Private fondsen (closed ended) hebben geen minimale beleggingsvereiste
Jaarlijkse audit door een CIMA Goedgekeurde lokale accountant en jaarlijkse aangifte indienen
Monetaire Autoriteit van de Kaaimaneilanden (CIMA) · websitebanken, trustmaatschappijen, betalingsdienstaanbieders, aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's), beleggingsondernemingen, fondsen, verzekeringen
FATF removed the Cayman Islands from increased monitoring at its October 2023 plenary; De EU volgde met Gedelegeerde Verordening (EU) 2024/163 (gedateerd 12 december 2023). Het VASP-regime ging over naar fase twee op 1 april 2025, toen vergunningen verplicht werden voor bewarings- en handelsplatformdiensten. Bovenstaande tarieven zijn in Cayman dollar (CIMA wordt omgezet naar US$1 = CI$0.82). Kansspelen: dit bestand heeft geen betrekking op een licentie voor online kansspelen omdat er in officiële bronnen geen Cayman-licentieregeling voor online kansspelen is geïdentificeerd. Verzekeringen (inclusief captives) zijn een belangrijke sector, maar worden hier niet behandeld.
Algemene informatie
Over Kaaimaneilanden
Natuurlijke grenzen van de aarde. Kaart is indicatief.
Landinformatie gecontroleerd op 9 oktober 2026. Licentiegegevens bijgewerkt op 7 oktober 2026. Alleen informatie, geen juridisch advies; vereisten veranderen. Mededeling inzake regelgeving.
