Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Praat met een adviseur

Academie

Hoe gelicentieerde financiën Het werkt.

Een korte cursus in twee delen: hoe banken werken, en vervolgens hoe ze worden toegelaten en gereguleerd.Elk cijfer is gesourced.

Films 6

Lees de les voor deze film

Track één

Bankieren vanuit eerste principes.

Hoe banken werken, wat ze veilig houdt en hoe geld tussen hen beweegt.

Lessen
10
Lezen
82 min
Films
5
Start deze track
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Fractionele reserves en hoe banken geld creërenHoe bankkrediet deposito's creëert, wat reservevereisten vandaag doen en waarom kapitaal in plaats van reserves beperkt hoeveel een bank kan lenen.8 min leestijd
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquiditeit en financiering: LCR, NSFR, depositoverzekering en de geldschieter in laatste instantieHoe banken een stressperiode van 30 dagen moeten overleven en zichzelf stabiel moeten financieren, en hoe depositoverzekering en kredietverstrekking door centrale banken het vangnet aanvullen.9 min read
  5. 05
    Governance en geschiktheids- en betrouwbaarheidseisenHoe bankraden, de drie verdedigingslinies en sleutelfunctiehouders zijn georganiseerd, hoe deskundigheids- en betrouwbaarheidsbeoordelingen werken en wat toezichthouders inhoudelijk bedoelen.9 min leestijd
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, outsourcing en technologiereguleringWat core banking systemen doen, hoe outsourcing en cloud regels van toepassing zijn op banken, wat DORA en hoe technologie de regelgevende rapportage ondersteunt.7 min leestijd
  9. 09
    Kaarten en betalingsrailsKaartsystemen, uitgifte en verwerving, BIN sponsoring en hoofdlidmaatschap, SEPA, onmiddellijke betalingen, ISO 20022 en realtime bruto afrekening.8 min leestijd
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track twee

Licentiëring en toezicht Verordening.

Wat er nodig is om een licentie te kopen en een gereguleerde instelling uit te voeren, regime per regime.

Lessen
10
Lezen
104 min
Films
1
Start deze track
  1. 01
    Hoe een bank een vergunning krijgt: van businessplan tot autorisatieHet volledige traject naar een bankvergunning: pre-aanvraag, het aanvraagpakket, kapitaal, geschiktheid en betrouwbaarheid, IT, AML, mobilisatie en realistische tijdschema’s.11 min leestijd
  2. 02
    Een bank kopen: verandering van zeggenschap en gekwalificeerde deelnemingenHoe worden overnames van vergunninghoudende banken en financiële instellingen goedgekeurd: gekwalificeerde deelnemingen, CRD artikelen 22 tot en met 27, tijdschema’s, due diligence en rode vlaggen.10 min leestijd
  3. 03
    Vergunningen voor e-geld en betalingsinstellingenHoe verschillen instellingen voor elektronisch geld en betalingsinstellingen van banken in de EU: kapitaal, bescherming, agenten, paspoortverlening en de PSD3 transitie.10 min leestijd
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Regulering van stablecoins wereldwijd en de GENIUS ActHoe de EU, Hong Kong, Singapore, het Verenigd Koninkrijk en de VAE fiat-backed stablecoins reguleren, en waarom de VS GENIUS Act belangrijk zijn voor emittenten elders.11 min leestijd
  6. 06
    Beleggingsondernemingen en FX-makelaars: MiFID II vergunningen, kapitaal- en hefboomlimietenHoe werken de vergunningen van beleggingsondernemingen en FX-makelaars: MiFID II toestemming, IFR/IFD kapitaal, CFD-hefboomlimieten, offshore-vergunningen en Hong Kong Type 3.10 min leestijd
  7. 07
    EU-hervorming van betalingen: PSD3, de verordening betreffende betalingsdiensten en instantbetalingenWaar de EU-wetgeving inzake betalingen naartoe gaat: PSD3 en de PSR, de verordening betreffende instantbetalingen, verificatie van de begunstigde, aansprakelijkheid voor fraude en open bankieren.11 min leestijd
  8. 08
    Het EU AML pakket en AMLA: wat verandert er wanneer?AMLR, AMLD6 en de AMLA Verordening uitgelegd: data van 2025 tot 2029, nieuwe aansprakelijke entiteiten, geharmoniseerde due diligence en AMLA direct toezicht.11 min leestijd
  9. 09
    Online kansspellicenties: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curaçao, Kahnawake en het Verenigd KoninkrijkHoe de belangrijkste online kansspellicenties buiten de VS met elkaar worden vergeleken, wat elke toezichthouder vereist en waarom betalingen en bankieren het moeilijkste deel zijn voor exploitanten.10 min leestijd
  10. 10
    Trustmaatschappijen, fondsregelingen en vergunningen voor private bankingHoe trustmaatschappijen, fondsbeheerders, fondsmanagers en private banking licenties werken in Jersey, Singapore, Zwitserland, Luxemburg, Ierland en de Kaaimaneilanden.9 min leestijd