Deze pagina is automatisch vertaald vanuit het Nederlands en is niet door een vertaler gecontroleerd.De juridische en reglementaire termen kunnen onnauwkeurig zijn. De Engelse versie is de gezaghebbende. Lees deze pagina in het Nederlands
Praat met een adviseur

Academie

Hoe gelicentieerde financiën Het werkt.

Zes vertelfilms, tien uitlegfilmpjes over hoe banken en betaalbedrijven werken, en tien gidsen over vergunningen en regelgeving: elk cijfer is gesourced.

01

Wat is een bank?

Deposito’s, leningen, hoe banken geld creëren, kapitaal en wat een toezichthouder controleert.

02

Reserven, kapitaal en liquiditeit

Wat de kredietverlening echt beperkt, en wat een bank in de kou houdt.

03

Correspondentbankieren

Hoe geld grenzen overschrijdt: nostro en vostro rekeningen, SWIFT, tussenpersonen, de-risking.

04

Compliance en AML

Ken uw klant, uiteindelijke begunstigden, screening, monitoring en rapportage.

05

Waarom jurisdicties verschillen

EU-paspoorten, zelfstandige regelingen, vrije zones, internationale centra en risicolijsten.

06

MiCA en stablecoins

Dienstverleners van crypto-activa, e-geldtokens, reserves en de reisregel.

Track één

Bankieren vanuit eerste principes.

  1. 01Wat is een bank?Wat maakt een instelling juridisch gezien tot een bank, de belangrijkste soorten banken en wat een bankvergunning wel en niet toestaat.8 min
  2. 02Verdeelde reserves en hoe banken geld creërenHoe bankleningen deposito's creëren, wat reservevereisten vandaag de dag doen en waarom kapitaal in plaats van reserves beperkt hoeveel een bank kan lenen.8 min
  3. 03Bankkapitaal en het kader van BazelCET1, Tier 1 en totaal kapitaal, risicogewogen activa, Basel III minimumen en buffers, de hefboomratio en minimaal aanvangskapitaal voor nieuwe banken.8 min
  4. 04Liquiditeit en financiering: LCR, NSFR, depositoverzekering en de kredietverstrekker in laatste instantieHoe banken een stressperiode van 30 dagen moeten overleven en zichzelf stabiel moeten financieren, en hoe depositoverzekering en kredietverlening door centrale banken het vangnet aanvullen.9 min
  5. 05Governance en geschiktheids- en betrouwbaarheidseisenHoe bankraden, de drie verdedigingslinies en sleutelfunctiehouders zijn georganiseerd, hoe deskundigheids- en betrouwbaarheidsbeoordelingen werken en wat toezichthouders inhoudelijk bedoelen.9 min
  6. 06Naleving: AML, KYC en sanctiesFATF normen, klantonderzoek, uiteindelijk begunstigde, PEP’s, sancties, monitoring, meldingen van verdachte activiteiten, het EU AML pakket en de reisregel.9 min
  7. 07Correspondentiebankieren uitgelegdNostro en vostro rekeningen, intermediaire banken, SWIFT, geneste relaties, risicobeperking, en waarom nieuwe banken moeite hebben om USD- en EUR-clearing te verkrijgen.8 min
  8. 08Core banking, cloud, outsourcing en technologiereguleringWat doen core banksystemen, hoe zijn de regels voor outsourcing en cloud van toepassing op banken, wat vereist DORA en hoe ondersteunt technologie regelgevingsrapportage.7 min
  9. 09Kaarten en betalingsrailsKaartsystemen, uitgifte en verwerving, BIN sponsoring en hoofdlidmaatschap, SEPA, directe betalingen, ISO 20022 en real-time bruto afrekening.8 min
  10. 10Hoe jurisdicties verschillen in het verlenen van licenties aan bankenWaarom dezelfde bankactiviteit op verschillende manieren wordt gelicentieerd in de EU, het Verenigd Koninkrijk, Zwitserland, vrije zones en offshore centra, en hoe FATF en EU-lijsten de toegang beïnvloeden.8 min

Track twee

Licentiëring en toezicht Verordening.

  1. 01Hoe een bank een vergunning krijgt: van businessplan tot autorisatieHet volledige traject naar een bankvergunning: pre-aanvraag, het aanvraagpakket, kapitaal, geschiktheid, IT, AML, mobilisatie en realistische tijdschema's.11 min
  2. 02Een bank kopen: verandering van zeggenschap en gekwalificeerde deelnemingenHoe worden overnames van vergunninghoudende banken en financiële instellingen goedgekeurd: gekwalificeerde deelnemingen, CRD artikelen 22 tot en met 27, tijdschema’s, due diligence en rode vlaggen.10 min
  3. 03Vergunningen voor e-geld en betalingsinstellingenHoe verschillen instellingen voor elektronisch geld en betalingsinstellingen van banken in de EU: kapitaal, bescherming, agenten, paspoortverlening en de PSD3 transitie.10 min
  4. 04Aanbieders van crypto-assetdiensten onder MiCAHoe MiCA licenties verstrekt aan aanbieders van crypto-assetdiensten in de EU: diensten, kapitaalklassen, whitepapers, transitie, omgekeerde sollicitatie en de reisregel.11 min
  5. 05Regulering van stablecoins wereldwijd en de GENIUS ActHoe de EU, Hong Kong, Singapore, het Verenigd Koninkrijk en de VAE fiat-backed stablecoins reguleren, en waarom de VS GENIUS Act belangrijk zijn voor uitgevende instellingen elders.11 min
  6. 06Beleggingsondernemingen en FX-makelaars: MiFID II vergunningen, kapitaal- en hefboomlimietenHoe beleggingsondernemingen en FX-makelaars licenties werken: MiFID II toestemming, IFR/IFD kapitaal, CFD hefboomlimieten, offshore licenties en Hong Kong Type 3.10 min
  7. 07Hervorming van de EU-betalingen: PSD3, de verordening betreffende betalingsdiensten en instantbetalingenWaar de EU-betalingswetgeving naartoe gaat: PSD3 en de PSR, de verordening inzake directe betalingen, verificatie van de begunstigde, fraudeaansprakelijkheid en open bankieren.11 min
  8. 08Het EU AML pakket en AMLA: wat verandert er wanneer?AMLR, AMLD6 en de AMLA Verordening uitgelegd: data van 2025 tot 2029, nieuwe aansprakelijke entiteiten, geharmoniseerde due diligence en AMLA direct toezicht.11 min
  9. 09Licenties voor online gokken: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curaçao, Kahnawake en het Verenigd KoninkrijkHoe de belangrijkste online gokvergunningen buiten de VS vergelijken, wat elke toezichthouder vereist en waarom betalingen en bankieren het moeilijkste deel zijn voor exploitanten.10 min
  10. 10Trustmaatschappijen, fondsregelingen en vergunningen voor private bankingHoe trustmaatschappijen, fondsbeheerders, fondsmanagers en private banking licenties werken in Jersey, Singapore, Zwitserland, Luxemburg, Ierland en de Kaaimaneilanden.9 min