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如何持牌融资 工作。

一个分为两个部分的简短课程:银行如何运作,以及它们是如何获得执照和受到监管。

  • 20教训
  • 6旁白電影
  • 2轨道
  • 3小时阅读能力
  • 第1课

電影 6

阅读这部电影的教训

跟踪一个

从第一个原则开始银行业务。

银行如何运作,是什么让它们安全,以及资金如何在它们之间流动。

课程
10
阅读
82分钟
电影
5
开始此轨道
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    分数储备和银行如何创造货币银行贷款如何创造存款,准备金要求今天做什么,以及为什么资本而不是准备金限制一家银行可以贷款多少。8分钟阅读
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    流动性和资金： LCR, NSFR存款保险和最后贷款人银行如何被要求在30天的压力下生存并稳定地为自己提供资金，以及存款保险和央行贷款如何完成安全网。9分钟阅读
  5. 05
    治理与合格和适当要求银行董事会、三线防御和关键职能持有人如何组织,合格和适当评估是如何运作的,以及监管机构实质上意味着什么。 9 分钟阅读时间
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    核心银行业务、云计算、外包和技术监管核心银行系统做什么,外包和云规则如何适用于银行, DORA 以及技术如何支持监管报告。7分钟阅读
  9. 09
    卡和支付轨道卡片计划、发行和获取， BIN 赞助和主要成员， SEPA,即时付款, ISO 20022 和实时总结算。8分钟阅读
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

跟踪二

许可证发放和 条例。

如何获得许可、购买和运营受监管机构,按照制度分列。

课程
10
阅读
104分钟
电影
1
开始此轨道
  1. 01
    如何发放银行执照:从商业计划到授权获得银行执照的整个过程:申请前、申请包、资本、适合性和适当性、信息技术、 AML、动员和现实的时间表。11分钟阅读
  2. 02
    收购银行:控制权和合格持股的变化如何批准对持牌银行和金融公司的收购：合格股权、 CRD 第22至第27条，时限、尽职调查和红旗。10分钟阅读
  3. 03
    电子货币和支付机构执照欧盟电子货币机构和支付机构与银行的不同之处：资本、保障、代理人、护照和 PSD3 过渡。10分钟阅读
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    全球稳定币监管和 GENIUS Act欧盟、香港、新加坡、英国和阿联酋如何监管以法定货币为后盾的稳定货币,以及美国为什么要这样做 GENIUS Act 其他地方的发行人。11分钟阅读
  6. 06
    投资公司和外汇经纪商: MiFID II 许可证、资本和杠杆限制投资公司和外汇经纪商执照的工作原理: MiFID II 授权， IFR/IFD 资本、差价合约杠杆限制、离岸许可证和香港类型3。10分钟阅读
  7. 07
    欧盟支付改革： PSD3、《支付服务条例》和即时支付欧盟支付法的方向: PSD3 和 PSR、即时付款条例、受款人核实、欺诈责任和开放银行业务。11分钟阅读
  8. 08
    The EU AML package and AMLA: what changes and whenAMLR, AMLD6 and the AMLA Regulation explained: dates from 2025 to 2029, new obliged entities, harmonised due diligence and AMLA direct supervision.11 min read
  9. 09
    在线博彩许可证:马耳他、马恩岛、直布罗陀、库拉索、卡纳瓦克和英国美国以外的主要在线博彩许可证如何比较,每个监管机构要求什么,以及为什么支付和银行业务是运营商最难处理的部分。10分钟阅读
  10. 10
    信托公司、基金制度和私人银行执照在泽西岛、新加坡、瑞士、卢森堡、爱尔兰和开曼群岛如何获得信托公司、基金管理人、基金经理和私人银行执照。9分钟阅读