学习
银行业 从第一个原则开始。
银行和其他持牌机构如何运作:货币创造、资本、流动性、治理、合规和支付管道。
- 01 什么是银行 ? 什么在法律上使一个机构成为银行,主要的银行类型,以及银行执照允许和不允许什么。 8 min read
- 02 分数储备和银行如何创造货币 银行贷款如何创造存款,今天的准备金要求是什么,以及为什么资本而不是准备金限制了银行可以贷款多少。 8 min read
- 03 Bank capital and the Basel framework CET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
- 04 流动性和融资: LCR, NSFR,存款保险和最后贷款人 银行如何应对30天的压力并稳定地为自己提供资金,以及存款保险和央行贷款如何完善安全网。 9分钟阅读时间
- 05 治理和合格与适当要求 银行董事会、三线防御和关键职能持有人如何组织,合格与适当评估如何运作,以及监管者的实质意义是什么。 9 分钟阅读时间
- 06 遵约： AML, KYC 制裁 FATF 标准,客户尽职调查,受益所有权,PEP,制裁,监测,可疑活动报告,欧盟 AML 套餐和旅行规则。9分钟阅读
- 07 对应银行业务的解释 我们和您的帐户,中介银行, SWIFT、嵌套关系、去风险化,以及为什么新银行难以获得美元和欧元结算。8分钟阅读
- 08 核心银行业务、云计算、外包和技术监管 核心银行业务系统的作用,外包和云计算规则如何适用于银行,DORA需要什么,以及技术如何支持监管报告。 7 分钟阅读时间
- 09 卡和支付轨道 卡片计划、发行和获取， BIN 赞助和主要成员， SEPA,即时付款, ISO 20022 和实时总结算。8分钟阅读
- 10 不同司法管辖区在银行许可证发放方面的差异 为什么同一银行业务在欧盟、英国、瑞士、自由贸易区和离岸中心获得不同的许可证,以及FATF和欧盟名单如何影响准入。 8 分钟阅读时间