01 · 许可证
你想要什么? 驾照？
选择机构类型。 每个仪表板都显示了获得许可证的途径、不同司法管辖区的实时资本比较、监管者将要求什么以及首先阅读的影片和指南。
银行
收取存款和发放信贷。 最严格的许可证,最深入的覆盖范围。
54司法管辖区法定地板 美元100k 到 5.446亿美元 打开仪表板
电子货币和支付
账户,卡片,转帐和获取,没有贷款存款。
50司法管辖区法定地板 美元10k 到 美元4.1百万 打开仪表板
加密资产
交易平台,托管,交换和稳定币在MiCA和当地制度下。
52司法管辖区法定地板 美元25k 到 美元4.1百万 打开仪表板
投资和外汇
经纪、交易、投资组合管理和杠杆外汇。
54司法管辖区法定地板 美元18k 到 美元3.9百万 打开仪表板
在线游戏
赌场、博彩和供应商许可证,以及游戏所需的银行业务。
24司法管辖区法定地板 美元45k 到 1.219亿美元 打开仪表板
信托、基金和保险
主要财富中心的信托、基金和保险许可证。
4司法管辖区法定地板 美元250k 到 48.8万美元 打开仪表板开始之前
资本来源 首先。
根据定义,银行是资本。 如果没有自己的流动资金,就无法获得许可证或进行收购。 没有这些资金的申请将被拒绝并保留在监管机构的记录中。
新银行必须提供的资金(说明,不要扩大规模)
法律规定
您实际需要什么
- 由监管机构设定。 监管者会根据您的商业计划、风险状况和规模来确定资本。 本网站上的数字仅为法律层面。
- 液体和你自己的。 在发放许可证之前或期间，由有文件记载的财富来源的已确认股东以现金支付。
- 人以及金钱。 具有真正银行经验的董事和管理人员;监管机构对他们进行面试。
未被接受为资本
- 借款贷款,包括以您正在购买或许可的银行为担保的贷款。
- 卖方或供应商融资卖方不为其银行的收购融资，监管者也不批准用目标公司自己的钱支付的收购。
- 纸质文书银行担保、SBLCs、MTNs、租赁或“货币化”工具、历史债券、黄金或存款证书。
- “资金证明”信件慰问信、屏幕截图、被冻结的资金对账单或不是您自己的资金。
- 未披露的支持者来自未被确认、筛选和批准为股东的投资者的资金。
- 未转换或无法追踪的资产没有记录,合法来源的财富,监管机构可以核实的资产.
我们可以提供新银行所需的一切,从商业计划和申请到系统和代理账户,除了资本和运营人员之外。 在参与之前,我们会核实身份、所有权以及在受监管的银行持有的资金证明。
获得许可证的途径
从业务计划到 许可证。
01/ 06
- Business model
策略
商业模式、目标市场和适合他们的司法管辖区。
- Pre-application memo
预申请
与监管机构举行早期会议,以测试模型、所有权和资本计划。
- Application pack
应用程序包
商业计划、财务预测、资本、治理、风险和 AML 框架、信息技术和外包。
- Personal questionnaires
适合和正确
对股东、董事和关键职位持有人的声誉、经验和资金来源进行评估。
- Contracts and systems
基础设施
核心系统、保障或代理银行、审计员和外包协议到位。
- Licence
许可证
发放许可证，通常附带条件；资本支付并在监督下开始运作。