Šī lapa ir automātiski tulkota no angļu valodas, un to nav pārbaudījis tulkotājs. Juridiskie un reglamentējošie termini var būt neprecīzi. Lasīt šo lapu latviešu valodā
Runājiet ar konsultantu

Akadēmija

Kā licencētas finanses darbojas.

Īss kurss divās daļās: kā bankas strādā, tad kā tās tiek licencētas un regulētas.Katrs skaitlis ir iegūts.

Filmas 6

Lasīt nodarbību par šo filmu

Pirmais ieraksts

Banku darbība no pirmajiem principiem.

Kā darbojas bankas, kas tās aizsargā un kā nauda pārvietojas starp tām.

Nodarbības
10
Lasīt
82 min
Filmas
5
Sākt šo dziesmu
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Daļējas rezerves un kā bankas rada nauduKā banku aizdevumi rada noguldījumus, ko rezervju prasības dara šodien un kāpēc kapitāls, nevis rezerves ierobežo to, cik daudz banka var aizdot.8 min lasīšanai
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likviditāte un finansējums: LCR, NSFR, noguldījumu apdrošināšana un pēdējās instances aizdevējsKā bankām ir jāiztur 30 dienu spriedze un jānodrošina stabils finansējums, kā arī kā noguldījumu apdrošināšana un centrālo banku izsniegtie kredīti papildina drošības tīklu.9 min lasīšana
  5. 05
    Pārvaldības un atbilstības un piemērotības prasībasKā ir organizētas banku valdes, trīs aizsardzības līnijas un galveno funkciju izpildītāji, kā darbojas atbilstības un piemērotības novērtējumi un ko regulatori saprot ar būtību.9 min lasīšana
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Pamatbankas, mākonis, ārpakalpojumi un tehnoloģiju regulējumsKo dara pamatbanku sistēmas, kā uz bankām attiecas ārpakalpojumu un mākoņa noteikumi, kādas ir DORA prasības un kā tehnoloģijas atbalsta regulatīvo pārskatu sniegšanu.7 min lasīšana
  9. 09
    Kartes un maksājumu sliedesKaršu shēmas, emisija un saņemšana, BIN sponsorēšana un galvenā dalība, SEPA tūlītējie maksājumi, ISO 20022 un reāllaika bruto norēķini.8 min lasīšanai
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Track divi

Licencēšana un sertifikācija regulu.

Kas nepieciešams, lai licencētu, iegādātos un vadītu regulētu iestādi, režīmu pēc režīma.

Nodarbības
10
Lasīt
104 min
Filmas
1
Sākt šo dziesmu
  1. 01
    Kā saņemt bankas licenci: no biznesa plāna līdz atļaujaiPilns ceļš uz bankas licences saņemšanu: pirmspieteikšanās, pieteikuma pakete, kapitāls, piemērotība un atbilstība, IT, AML, mobilizācija un reāli termiņi.11 min lasīšanai
  2. 02
    Bankas iegāde: kontroles maiņa un būtiska līdzdalībaKā tiek apstiprināta licencētu banku un finanšu uzņēmumu iegāde: būtiska līdzdalība, CRD 22.–27. pants, termiņi, likumības pārbaude un brīdinājumi.10 min lasīšanai
  3. 03
    Elektroniskās naudas un maksājumu iestāžu licencesKā ES elektroniskās naudas iestādes un maksājumu iestādes atšķiras no bankām: kapitāls, drošība, aģenti, pases izsniegšana un PSD3 pāreja.10 min lasīšanai
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin regulējums visā pasaulē un GENIUS ActKā ES, Honkonga, Singapūra, Apvienotā Karaliste un AAE regulē fiat nodrošinātās stabilās valūtas un kāpēc ASV GENIUS Act jautājumi emitentiem citur.11 min lasīšanai
  6. 06
    Ieguldījumu brokeru sabiedrības un ārvalstu valūtas brokeri: MiFID II licences, kapitāla un kredītpleca ierobežojumiKā darbojas ieguldījumu brokeru sabiedrību un ārvalstu valūtas brokeru licences: MiFID II atļauja, IFR/IFD kapitāls, CFD kredītpleca ierobežojumi, ārzonas licences un Honkongas 3. tips.10 min lasīšanai
  7. 07
    ES maksājumu reforma: PSD3, Maksājumu pakalpojumu regula un tūlītējie maksājumiKurp virzās ES maksājumu likumdošana: PSD3 un PSR, Tūlītējo maksājumu regula, maksājuma saņēmēja pārbaude, atbildība par krāpšanu un atvērtā banku sistēma.11 min lasīšanai
  8. 08
    ES AML pakete un AMLA: kas mainās un kadAMLR, AMLD6 un AMLA regula izskaidrota: datumi no 2025. līdz 2029. gadam, jauni atbildīgie subjekti, saskaņota uzticamības pārbaude un AMLA tiešā uzraudzība.11 min lasīšanai
  9. 09
    Tiešsaistes azartspēļu licences: Malta, Menas sala, Gibraltārs, Kirasao, Kahnawake un Apvienotā KaralisteKā salīdzināt galvenās tiešsaistes azartspēļu licences ārpus ASV, kādas ir katra regulatora prasības un kāpēc maksājumi un banku pakalpojumi operatoriem ir visgrūtākā daļa.10 min lasīšanai
  10. 10
    Trasta sabiedrības, fondu režīmi un privāto banku licencesKā darbojas trasta sabiedrības, fondu administratora, fondu pārvaldnieka un privāto banku licences Džērsijā, Singapūrā, Šveicē, Luksemburgā, Īrijā un Kaimanu salās.9 min lasīšanai