Uzzināt
Banku darbība, no pirmajiem principiem.
Kā darbojas bankas un citas licencētas iestādes: naudas radīšana, kapitāls, likviditāte, pārvaldība, atbilstība un maksājumu sistēma.
- 01 Kas ir banka? Kas juridiski padara iestādi par banku, kādi ir galvenie banku veidi un ko bankas licence atļauj, bet ko ne.8 min lasīšana
- 02 Daļējas rezerves un kā bankas rada naudu Kā banku aizdevumi rada noguldījumus, ko mūsdienās dara obligātās rezerves un kāpēc kapitāls, nevis rezerves ierobežo to, cik daudz banka var aizdot.8 min lasīšana
- 03 Bank capital and the Basel framework CET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
- 04 Likviditāte un finansējums: LCR, NSFR, noguldījumu apdrošināšana un pēdējās instances aizdevējs Kā bankām ir jāiztur 30 dienu spriedze un jānodrošina stabils finansējums, kā arī kā noguldījumu apdrošināšana un centrālo banku izsniegtie kredīti papildina drošības tīklu.9 min lasīšanai
- 05 Pārvaldības un atbilstības un piemērotības prasības Kā ir organizētas banku valdes, trīs aizsardzības līnijas un galveno amatu ieņēmēji, kā darbojas atbilstības un piemērotības novērtējumi un ko regulatori saprot pēc būtības.9 min lasīšana
- 06 Atbilstība: AML, KYC un sankcijas FATF standarti, klienta uzticamības pārbaude, faktiskie īpašnieki, PEP, sankcijas, uzraudzība, ziņojumi par aizdomīgām darbībām, ES AML pakete un ceļošanas noteikums.9 min lasīšana
- 07 Korrespondentbankas paskaidrots Nostro un vostro konti, starpnieku bankas, SWIFT, ligzdotas attiecības, riska mazināšana un kāpēc jaunām bankām ir grūtības iegūt USD un EUR klīringu.8 min lasīt
- 08 Pamatbanku darbība, mākoņpakalpojumi, ārpakalpojumu izmantošana un tehnoloģiju regulējums Ko dara pamatbanku sistēmas, kā uz bankām attiecas noteikumi par ārpakalpojumu izmantošanu un mākoņpakalpojumiem, kādas ir DORA prasības un kā tehnoloģijas atbalsta regulatīvo pārskatu sagatavošanu.7 min lasīšana
- 09 Kartes un maksājumu sliedes Karšu shēmas, emisija un saņemšana, BIN sponsorēšana un galvenā dalība, SEPA, tūlītējie maksājumi, ISO 20022 un reālā laika bruto norēķini.8 min lasīšanai
- 10 Kā jurisdikcijas atšķiras banku licencēšanā Kāpēc viena un tā pati bankas darbība tiek licencēta dažādi ES, Apvienotajā Karalistē, Šveicē, brīvajās zonās un ārzonas centros, un kā FATF un ES saraksti ietekmē piekļuvi.8 min read