01 · Licences noteikumi
Ko jūs vēlaties darīt? Licence?
Katrā informācijas panelī ir parādīts ceļš uz licences saņemšanu, reāli kapitāla salīdzinājumi dažādās jurisdikcijās, ko pieprasīs regulators, kā arī filmas un rokasgrāmatas, kas jāizlasa vispirms.
Banka
Pieņem noguldījumus un piešķir kredītus. Visprasīgākā licence ar visdziļāko darbības jomu.
54 jurisdikcijaslikumīgā grīda USD 100k līdz USD 544,6 miljoni Atvērt informācijas paneli
E-nauda un maksājumi
Konti, kartes, pārskaitījumi un iegūšana, bez aizdevumu noguldījumiem.
50 jurisdikcijaslikumīgā grīda USD 10k līdz USD 4,1 milj. Atvērt informācijas paneli
Kripto aktīvi
Tirdzniecības platformas, glabāšana, apmaiņa un stablecoins zem MiCA un vietējiem režīmiem.
52 jurisdikcijaslikumīgā grīda USD 25k līdz USD 4,1 milj. Atvērt informācijas paneli
Investīcijas un FX
Brokeru pakalpojumi, darījumi, portfeļu pārvaldība un sviras FX.
54 jurisdikcijaslikumīgā grīda USD 18k līdz USD 3,9 miljoni Atvērt informācijas paneli
Online spēles
Kazino, derību un pakalpojumu sniedzēju licences, kā arī banku pakalpojumi, kas nepieciešami azartspēlēm.
24 jurisdikcijaslikumīgā grīda USD 45k līdz USD 121,9 miljoni Atvērt informācijas paneli
Trasti, fondi un apdrošināšana
Trasta, fondu un apdrošināšanas licences galvenajos bagātības centros.
4 jurisdikcijaslikumīgā grīda USD 250k līdz USD 488k Atvērt informācijas paneliPirms sākat
Kapitāls ir pirmajā vietā.
Banka pēc definīcijas ir kapitāls, bez pašu likviditātes līdzekļiem nav ceļa uz licenci vai iegādi, un pieteikums, kas iesniegts bez tiem, tiek noraidīts un paliek regulatora lietā.
Kas jaunai bankai ir jāfinansē (illustracija, nevis mērogošana)
- Kapitālu nosaka regulators. Uzraudzītājs nosaka kapitālu atbilstoši Jūsu biznesa plānam, riska profilam un apjomam.Šajā vietnē norādītie skaitļi ir tikai likumā noteiktais minimums.
- Likvīds un jūsu pašu. Iemaksāts skaidrā naudā no identificētiem akcionāriem ar dokumentētu bagātības avotu pirms vai pēc licencēšanas.
- Cilvēki, kā arī nauda. Direktori un vadītāji ar reālu banku pieredzi; regulatori viņus intervē.
Netiek pieņemts kā kapitāls
- Aizņemtā naudaKredīti, ieskaitot kredītus, kas nodrošināti ar banku, kuru jūs pērkat vai licencējat.
- Pārdevēja vai pārdevēja finansējumsPārdevēji nefinansē savas bankas iegādi, un regulatori neapstiprina iegādes, kas apmaksātas ar mērķa uzņēmuma pašu naudu.
- Papīra instrumentiBanku garantijas, SBLCs, MTNs, iznomātie vai “monetizētie” instrumenti, vēsturiskās obligācijas, zelts vai noguldījumu sertifikāti.
- Vēstules ar “līdzekļu pierādījumu”Mīlestības vēstules, ekrānuzņēmumi, bloķēto līdzekļu izraksti vai līdzekļi, kas nav jūsu rīcībā.
- Neatklāti atbalstītājiNauda no ieguldītājiem, kuri nav identificēti, pārbaudīti un apstiprināti kā akcionāri.
- Nekonvertēti vai neizsekojami aktīviAktīvi bez dokumentēta, likumīga bagātības avota, ko regulators var pārbaudīt.
Mēs varam nodrošināt visu, kas nepieciešams jaunai bankai – sākot no biznesa plāna un pieteikuma līdz sistēmām un korespondentu kontiem, izņemot kapitālu un cilvēkus, kuri to vadīs. Pirms sadarbības uzsākšanas mēs pārbaudām identitātes, īpašumtiesību un regulētā bankā turēto naudas līdzekļu pierādījumus.
Ceļš uz licenci
No biznesa plāna līdz licencei.
- Business model
Stratēģija
Biznesa modelis, mērķa tirgi un jurisdikcijas, kas viņiem atbilst.
- Pre-application memo
Pirms pieteikuma
Agrīnas tikšanās ar regulatoru, lai pārbaudītu modeli, īpašumtiesības un kapitāla plānu.
- Application pack
Pieteikšanās pakete
Biznesa plāns, finanšu prognozes, kapitāls, pārvaldība, riska un AML sistēmas, IT un ārpakalpojumi.
- Personal questionnaires
Piemērots un pareizs
Akcionāru, direktoru un galveno amatu ieņēmēju reputācijas, pieredzes un līdzekļu avota novērtēšana.
- Contracts and systems
Infrastruktūra
Pamatsistēmas, aizsargājošās vai korespondentbankas, revidenti un noslēgti ārpakalpojumu līgumi.
- Licence
Licence
Licence tiek piešķirta, bieži vien ar nosacījumiem; kapitāls tiek iemaksāts un darbība sākas uzraudzībā.