04 · Darbība
Licence ir sākums. Tās darbība ir darbs.
Infrastruktūra, kas nepieciešama katrai regulētai iestādei, problēmas, ar kurām saskaras jaunās iestādes, un likumīgi, regulēti veidi to risināšanai.
01 · Uzdevums
Banku darbība un tehnoloģijas
Licencētām iestādēm ir nepieciešama grāmatvedība, maksājumu dzinējs, ziņošana un drošība, ko regulatori var pārbaudīt, bieži vien ar ārpakalpojumu noteikumiem un operatīvās elastības likumu (DORA Eiropas Savienībā) uz augšu.
Risinājums
- 01Izvēlieties pamatsistēmu, kas atbilst licencei un apjomam
- 02Dokumentēt ārpakalpojumu un izejas plānus pirms regulatora pieprasījuma
- 03Izveidojiet normatīvo pārskatu datu modelī jau no pirmās dienas
02 · Uzdevums
Korespondentu un maksājumu piekļuve
Bez korespondentu kontiem un piekļuves maksājumu sistēmai licence nepārvieto naudu, un jaunas un mazākas iestādes saskaras ar lielo banku veiktu riska samazināšanu.
Risinājums
- 01Sazinieties ar korespondentiem, izmantojot pilnīgu AML un īpašumtiesību failu
- 02Izmantot starpposma maršrutus un shēmu sponsorus, kamēr tiek veidota tiešā piekļuve
- 03Dažādojiet valūtas un darījumu partnerus, lai izvairītos no atsevišķiem neveiksmes punktiem
03 · Uzdevums
Atbilstība un AML
Regulatori, korespondenti un investori vispirms vērtē iestādi pēc tās atbilstības: klienta uzticamības pārbaude, skrīnings, uzraudzība un ziņošana.
Risinājums
- 01Uz risku balstīta klienta uzticamības pārbaude ar faktisko īpašnieku pārbaudēm
- 02Sankcijas un PEPpārbaudes uzņemšanas brīdī un katrā maksājumā
- 03Uzņēmuma vajadzībām pielāgota uzraudzība un skaidrs ceļš, kā ziņot par aizdomām
04 · Uzdevums
Kapitāls, likviditāte un pārvaldība
Kapitāla un likviditātes noteikumi, kā arī padome, kas var tos vadīt, nodrošina licences drošību uzņēmējdarbības izaugsmei.
Risinājums
- 01Kapitāla plānošana pret izaugsmi, ar rezervēm virs minimuma
- 02Likviditātes stresa testēšana un ārkārtas finansējuma plāns
- 03Valdes un galveno amatu ieņēmēji, kas izturējuši atbilstības pārbaudi
Diena regulētā iestādē
Kā gabali strādā kopā.
- Customer file
Klienta ievadīšana
Identitātes, īpašumtiesību un riska novērtēšana pirms konta atvēršanas.
- Payment
Maksājumi ārā
Maksājumi iziet caur korespondenta kontiem un maksājumu sliedēm, kas pa ceļam tiek pārbaudīti pret sankcijām.
- Alerts
Uzraudzība
Darījumi tiek uzraudzīti; par aizdomīgām darbībām tiek ziņots iestādēm.
- Regulatory returns
Pārskatīšana
Kapitāls, likviditāte un statistiskā peļņa uzraudzības iestādei nonāk noteiktajā termiņā.
- Supervisory review
Uzraudzība
Pārskati, pārbaudes un jautājumi no regulatora, atbildot ar pierādījumiem.