Šis puslapis buvo automatiškai išverstas iš anglų kalbos ir nebuvo patikrintas vertėjo. Teisiniai ir reguliavimo terminai gali būti netikslūs, tačiau versija anglų kalba yra autentiška. Skaityti šį puslapį lietuvių kalba
Pasitarkite su konsultantu

Akademija

Kaip licencijuoti finansai veikia.

Trumpas dviejų takelių kursas: kaip veikia bankai, tada kaip jie yra licencijuoti ir reguliuojami.Kiekvienas skaičius yra išgaunamas.

Filmai 6

Perskaitykite šio filmo pamoką .

Sekti vieną

Bankininkystė nuo pirmųjų principų.

Kaip veikia bankai, kas užtikrina jų saugumą ir kaip pinigai juda tarp jų.

Pamokos
10
Skaitymas
82 min.
Filmai
5
Pradėti šį takelį
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Deltinės atsargos ir kaip bankai kuria pinigusKaip bankų skolinimasis sukuria indėlius, ką rezervų reikalavimai daro šiandien ir kodėl kapitalas, o ne rezervai riboja, kiek bankas gali skolinti.8 min skaityti
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Likvidumas ir finansavimas: LCR, NSFR, indėlių draudimas ir kraštutinės priemonės skolintojasKaip reikalaujama, kad bankai išgyventų 30 dienų stresą ir stabiliai finansuotų save, ir kaip indėlių draudimas ir centrinio banko skolinimas papildo saugumo tinklą.9 min skaityti
  5. 05
    Valdymo ir kompetencijos bei tinkamumo reikalavimaiKaip organizuojamos bankų valdybos, trys gynybos linijos ir pagrindinius postus užimantys asmenys, kaip atliekami kompetencijos ir tinkamumo vertinimai ir ką reguliuotojai turi omenyje kalbėdami apie esmę.9 min skaityti
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Pagrindinės bankininkystės, debesijos, užsakomųjų paslaugų ir technologijų reguliavimasKą daro pagrindinės bankininkystės sistemos, kaip bankams taikomos užsakomosios paslaugos ir debesijos taisyklės, ko reikalauja DORA ir kaip technologijos palaiko reguliavimo ataskaitas.7 min skaityti
  9. 09
    Kortelės ir mokėjimo sistemosKortelių schemos, išdavimas ir priėmimas, BIN rėmimas ir pagrindinė narystė, SEPA momentiniai mokėjimai, ISO 20022 ir bendrasis atsiskaitymas realiuoju laiku.8 min skaityti
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Antrasis takelis

Licencijavimo ir sertifikavimo reglamentas.

Ką reikia licencijuoti, pirkti ir valdyti reguliuojamą instituciją, režimą pagal režimą.

Pamokos
10
Skaitymas
104 min.
Filmai
1
Pradėti šį takelį
  1. 01
    Kaip gauti banko licenciją: nuo verslo plano iki leidimo išdavimoVisas kelias į banko licenciją: išankstinė paraiška, paraiškos rinkinys, kapitalas, kompetencija ir tinkamumas, IT, AML, mobilizavimas ir realūs terminai.11 min skaityti
  2. 02
    Banko įsigijimas: kontrolės pasikeitimas ir akcijų paketaiKaip patvirtinamas licencijuotų bankų ir finansinių įmonių įsigijimas: akcijų paketai, CRD 22–27 straipsniai, terminai, išsamus patikrinimas ir „raudonosios vėliavos“ signalai.10 min skaityti
  3. 03
    Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų licencijosKuo ES elektroninių pinigų įstaigos ir mokėjimo įstaigos skiriasi nuo bankų: kapitalas, saugumas, agentai, leidimai ir PSD3 perėjimas.10 min skaityti
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin reguliavimas visame pasaulyje ir GENIUS ActKaip ES, Honkongas, Singapūras, JK ir JAE reguliuoja fiat-backed stablecoins, ir kodėl JAV GENIUS Act svarbu emitentams kitur.11 min read
  6. 06
    Investicinės įmonės ir FX brokeriai: MiFID II licencijos, kapitalo ir sverto apribojimaiKaip veikia investicinių įmonių ir FX brokerių licencijos: MiFID II leidimas, IFR/IFD kapitalas, CFD sverto apribojimai, ofšorinės licencijos ir Honkongo 3 tipas.10 min skaityti
  7. 07
    ES mokėjimų reforma: PSD3, Mokėjimo paslaugų reglamentas ir momentiniai mokėjimaiKur eina ES mokėjimų teisė: PSD3 ir PSR, Momentinių mokėjimų reglamentas, gavėjo tikrinimas, atsakomybė už sukčiavimą ir atvira bankininkystė.11 min skaityti
  8. 08
    ES AML dokumentų rinkinys ir AMLA: kas keičiasi ir kadaAMLR, Kovos su pinigų plovimu direktyva 6 ir Reglamentas AMLA paaiškinti: datos nuo 2025 iki 2029 m., nauji įpareigotieji subjektai, suderintas išsamus patikrinimas ir AMLA tiesioginė priežiūra.11 min skaityti
  9. 09
    Internetinių lošimų licencijos: Malta, Meno sala, Gibraltaras, Kiurasao, Kahnawake ir Jungtinė KaralystėKaip palyginamos pagrindinės internetinių lošimų licencijos už JAV ribų, ko reikalauja kiekviena reguliavimo institucija ir kodėl mokėjimai ir bankininkystė yra sunkiausia dalis operatoriams.10 min skaityti
  10. 10
    Patikos bendrovės, fondų režimai ir privačiosios bankininkystės licencijosKaip veikia patikos bendrovės, fondų administratoriai, fondų valdytojai ir privačios bankininkystės licencijos Džersyje, Singapūre, Šveicarijoje, Liuksemburge, Airijoje ir Kaimanų salose.9 min skaityti