Šis puslapis buvo automatiškai išverstas iš anglų kalbos ir nebuvo patikrintas vertėjo. Teisiniai ir reguliavimo terminai gali būti netikslūs, tačiau versija anglų kalba yra autentiška. Skaityti šį puslapį lietuvių kalba
Pasitarkite su konsultantu

01 · Licencija

Ką norite gauti? Vairuotojo pažymėjimas?

Pasirinkite institucijos tipą.Kiekvienoje informacijos suvestinėje rodomas kelias į licenciją, realiu laiku palyginamas kapitalas skirtingose jurisdikcijose, ko reikalaus reguliavimo institucija ir kurie filmai bei vadovai turėtų būti perskaityti pirmiausia.

Kredito įstaiga

Bankas

Indėlių priėmimas ir kredito suteikimas. Reikalaujanti licencija, turinti didžiausią pasiekiamumą.

54 jurisdikcijosįstatymų nustatytas grindis 100k USD į 544,6 mln. JAV dolerių Atidaryti prietaisų skydelį
EMI, mokėjimo įstaiga, pinigų paslaugos

Elektroniniai pinigai ir mokėjimai

Sąskaitos, kortelės, pervedimai ir įsigijimas, be skolinimo indėlių.

50 jurisdikcijosįstatymų nustatytas grindis USD 10k į 4,1 mln. JAV dolerių Atidaryti prietaisų skydelį
CASP, VASP, stablecoin emitentas

Kripto-turtas

Prekybos platformos, saugojimas, birža ir stabilūs pinigai pagal MiCA ir vietinius režimus.

52 jurisdikcijosįstatymų nustatytas grindis 25 tūkst. JAV dolerių į 4,1 mln. JAV dolerių Atidaryti prietaisų skydelį
Investicinė įmonė, brokeris, FX prekiautojas

Investicijos ir FX

Brokerystė, prekyba, portfelio valdymas ir svertas FX.

54 jurisdikcijosįstatymų nustatytas grindis 18 tūkst. JAV dolerių į 3,9 mln. JAV dolerių Atidaryti prietaisų skydelį
B2C ir B2B nuotoliniai žaidimai

Online žaidimai

Kazino, lažybų ir tiekėjų licencijos bei bankininkystė, kurios reikia žaidimams.

24 jurisdikcijosįstatymų nustatytas grindis 45 tūkst. JAV dolerių į 121,9 mln. JAV dolerių Atidaryti prietaisų skydelį
Patikos bendrovės, fondų valdytojai

Patikos fondai ir draudimas

Patikos, fondų ir draudimo licencijos pagrindiniuose turto centruose.

4 jurisdikcijosįstatymų nustatytas grindis 250k USD į 488 tūkst. JAV dolerių Atidaryti prietaisų skydelį

Prieš pradėdami

Kapitalas yra pirmas.

Bankas iš esmės yra kapitalas, be savo likvidžių lėšų nėra kelio į licenciją ar įsigijimą, o be jų pateikta paraiška atmetama ir lieka to reguliuotojo byloje.

Ką naujas bankas turi finansuoti (paveikslėlis, ne masto)

Įstatymų nustatytas minimumasKą sako įstatymas
Jūsų planui nustatytas reguliuojamasis kapitalasKapitalo buferiaiVeiklos sąnaudos iki pelningumoLicencijavimas, sistemos, žmonėsKo jums iš tikrųjų reikės
  • Nustato reguliuotojas. Priežiūros institucija nustato kapitalą pagal jūsų verslo planą, rizikos profilį ir dydį.Šioje svetainėje pateikiami skaičiai yra tik teisiniai grindys.
  • Likutinis ir jūsų pačių. Įmokėtas grynaisiais pinigais, nurodytų akcininkų, turinčių dokumentais įformintą turto šaltinį, prieš licencijavimą arba jo metu.
  • Žmonės, taip pat ir pinigai. Direktoriai ir vadovai su realia bankininkystės patirtimi; reguliuotojai juos apklausia.

Nepriimta kaip kapitalas

  • Skolinti pinigaiPaskolos, įskaitant paskolas, užtikrintas banko, kurį perkate ar licencijuojate.
  • Pardavėjo ar tiekėjo finansavimasPardavėjai nefinansuoja savo banko pirkimo, o reguliuotojai nepatvirtina įsigijimų, už kuriuos sumokama iš tikslinio subjekto nuosavų pinigų.
  • Popierinės priemonėsBanko garantijos, SBLC, MTN, išperkamosios nuomos arba „monetizacijos“ priemonės, istorinės obligacijos, auksas ar indėlių sertifikatai.
  • „Lėšų įrodymo“ laiškaiPagalbos laiškai, ekrano kopijos, užblokuotų lėšų išrašai arba lėšos, kurių neturite įsipareigoti.
  • Neatskleisti rėmėjaiPinigai iš investuotojų, kurie nėra identifikuoti, patikrinti ir patvirtinti kaip akcininkai.
  • Nekonvertuotas arba neatsekamas turtasTurtas be dokumentų, teisėto turto šaltinio, kurį galėtų patikrinti reguliuotojas.

Mes galime suteikti viską, ko reikia naujam bankui – nuo verslo plano ir paraiškos iki sistemų ir korespondentų sąskaitų, išskyrus kapitalą ir žmones, kurie jį valdys. Prieš įsipareigojant mes patikriname tapatybę, nuosavybę ir reguliuojamame banke laikomų lėšų įrodymą.

Kaip gauti licenciją

Nuo verslo plano licencija.

01/ 06
  1. Business model

    Strategija

    Verslo modelis, tikslinės rinkos ir joms tinkamos jurisdikcijos.

  2. Pre-application memo

    Išankstinė paraiška

    Ankstyvieji susitikimai su reguliavimo institucija modelio, nuosavybės ir kapitalo plano išbandymui.

  3. Application pack

    Programos paketas

    Verslo planas, finansinės prognozės, kapitalo, valdymo, rizikos ir AML sistemos, IT ir užsakomosios paslaugos.

  4. Personal questionnaires

    Tinka ir tinkamas

    Akcininkų, direktorių ir pagrindinių pareigų turėtojų reputacijos, patirties ir lėšų šaltinio vertinimas.

  5. Contracts and systems

    Infrastruktūra

    Pagrindinės sistemos, apsaugos arba korespondentiniai bankai, auditoriai ir užsakomųjų paslaugų sutartys.

  6. Licence

    Licencija

    Licencija suteikiama, dažnai su sąlygomis; įmokėtas kapitalas ir veikla pradedama prižiūrint.