Sužinoti
Bankininkystė, nuo pirmųjų principų.
Kaip veikia bankai ir kitos licencijuotos institucijos: pinigų kūrimas, kapitalas, likvidumas, valdymas, atitiktis ir mokėjimų santechnika.
- 01 Kas yra bankas? Kokie teisiniai veiksniai lemia, kad įstaiga yra bankas, kokie pagrindiniai bankų tipai ir ką leidžia, o ko neleidžia banko licencija.8 min skaityti
- 02 Deltinės atsargos ir kaip bankai kuria pinigus Kaip bankų skolinimasis sukuria indėlius, ką rezervų reikalavimai daro šiandien ir kodėl kapitalas, o ne rezervai riboja, kiek bankas gali skolinti.8 min read
- 03 Bankų kapitalas ir Bazelio sistema CET1, 1 lygio ir bendras kapitalas, pagal riziką įvertintas turtas, Basel III minimumai ir rezervai, finansinio sverto koeficientas ir minimalus naujų bankų pradinis kapitalas.8 min read
- 04 Likvidumas ir finansavimas: LCR, NSFR, indėlių draudimas ir paskutinės instancijos skolintojas Kaip bankai turi ištverti 30 dienų trukmės nepalankias sąlygas ir stabiliai apsirūpinti lėšomis bei kaip indėlių draudimas ir centrinio banko skolinimas papildo saugumo tinklą.9 min skaityti
- 05 Valdymo ir kompetencijos bei tinkamumo reikalavimai Kaip organizuojamos bankų valdybos, trys gynybos linijos ir pagrindinius postus užimantys asmenys, kaip atliekami kompetencijos ir tinkamumo vertinimai ir ką reguliuotojai turi omenyje iš esmės.9 min skaityti
- 06 Atitiktis: AML, KYC ir sankcijos FATF standartai, deramasis kliento patikrinimas, tikrasis savininkas, PEP, sankcijos, stebėsena, pranešimai apie įtartiną veiklą, ES AML paketas ir kelionių taisyklė.9 min skaityti
- 07 Korespondentinės bankininkystės paaiškinimas Nostro ir vostro sąskaitos, tarpiniai bankai, SWIFT, įdėtosios sąsajos, rizikos mažinimas ir kodėl nauji bankai kovoja dėl kliringo JAV doleriais ir eurais.8 min read
- 08 Pagrindinės bankininkystės, debesijos, užsakomųjų paslaugų ir technologijų reguliavimas Ką daro pagrindinės bankininkystės sistemos, kaip užsakomosios paslaugos ir debesijos taisyklės taikomos bankams, ko reikalauja DORA ir kaip technologijos palaiko reguliavimo ataskaitas.7 min skaityti
- 09 Kortelės ir mokėjimo sistemos Kortelių schemos, išdavimas ir priėmimas, BIN rėmimas ir pagrindinė narystė, SEPA momentiniai mokėjimai, ISO 20022 ir bendrasis atsiskaitymas realiuoju laiku.8 min skaityti
- 10 Kaip jurisdikcijos skiriasi licencijuodami bankus Kodėl ta pati bankininkystės veikla licencijuojama skirtingai ES, JK, Šveicarijoje, laisvosiose zonose ir ofšorinių centrų, ir kaip FATF ir ES sąrašai įtakoja prieigą.8 min read