Aquesta pàgina s' ha traduït automàticament de l' anglès i no ha estat revisada per un traductor. Els termes legals i reguladors poden ser imprecisos. La versió en anglès és la que té autoritat. Llegeix aquesta pàgina en anglès
Parla amb un assessor

Acadèmia

Com funcionen les finances amb llicència .

Un curs curt en dues parts: com funcionen els bancs, i després com estan autoritzats i regulats.

Pel· lícules 6

Llegeix la lliçó d' aquesta pel· lícula

Seguir un

Banca des de primers principis.

Com funcionen els bancs, què els manté segurs i com es mouen els diners entre ells.

Lliçons
10
Llegint
82 min
Pel· lícules
5
Comença aquesta pista
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Reserves fraccionàries i com els bancs creen dinersCom el préstec bancari crea dipòsits, quins requisits de reserva fan avui, i per què el capital en lloc de les reserves limita quant pot prestar un banc.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquiditat i finançament: LCR, NSFR, assegurança de dipòsits i el prestador d'últim recursCom s'exigeix als bancs sobreviure a un estrès de 30 dies i finançar-se establement, i com l'assegurança de dipòsits i els préstecs del banc central completen la xarxa de seguretat.9 min read
  5. 05
    Governança i requisits d'idoneïtat i adequacióCom s'organitzen les juntes bancàries, les tres línies de defensa i els titulars de funcions clau, com funcionen les avaluacions d'idoneïtat i adequació, i què volen dir els reguladors per substància.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, outsourcing i regulació tecnològicaQuè fan els sistemes bàsics de banca, com s'apliquen les regles d'externalització i núvol als bancs, què requereix DORA i com la tecnologia dóna suport a l'informe regulador.7 min read
  9. 09
    Targetes i sistemes de pagamentEsquemes de targetes, emissions i adquisicions, BIN patrocini i membres principals, SEPA, pagaments instantanis, ISO 20022 i liquidació bruta en temps real.8 min read
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Peça dos

Llicència i regulació.

El que es necessita per obtenir una llicència, comprar i dirigir una institució regulada, règim per règim.

Lliçons
10
Llegint
104 min
Pel· lícules
1
Comença aquesta pista
  1. 01
    Com obtenir una llicència bancària: des del pla de negocis fins a l'autoritzacióEl camí complet cap a una llicència bancària: pre-aplicació, el paquet d'aplicacions, capital, aptitud i adequació, TI, AML, mobilització i calendaris realistes.11 min read
  2. 02
    Comprar un banc: canvi de control i participacions qualificadesCom s'aproven les adquisicions de bancs amb llicència i empreses financeres: participacions qualificades, CRDArticles 22 a 27, calendaris, diligencia deguda i banderes vermelles.10 min read
  3. 03
    Llicències de diners electrònics i institucions de pagamentCom difereixen les institucions de diners electrònics i les institucions de pagament de la UE dels bancs: capital, salvaguarda, agents, passaportització i PSD3 Transició.10 min de lectura
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin regulation worldwide and the GENIUS ActHow the EU, Hong Kong, Singapore, the UK and the UAE regulate fiat-backed stablecoins, and why the US GENIUS Act matters to issuers elsewhere.11 min read
  6. 06
    Empreses d'inversió i corredors de divises: MiFID II llicències, capital i límits d'apalancamentCom funcionen les llicències d'empresa d'inversió i corredor de divises: MiFID II autorització, IFR/IFD capital, límits d'apalancament de CFD, llicències offshore i Hong Kong Tipus 3.10 min read
  7. 07
    Reforma dels pagaments de la UE: PSD3, el Reglament de Serveis de Pagament i els pagaments instantanisA on es dirigeix la llei de pagaments de la UE: PSD3 i el PSR, el Reglament de Pagaments Instantanis, verificació del beneficiari, responsabilitat per frau i banca oberta.11 min read
  8. 08
    La UE AML paquet i AMLA: què canvia i quanAMLR, AMLD6 i el AMLA Explicació de la regulació: dates del 2025 al 2029, noves entitats obligades, diligencia deguda harmonitzada i AMLA Supervisió directa.11 min de lectura
  9. 09
    Llicències de joc en línia: Malta, l'Illa de Man, Gibraltar, Curaçao, Kahnawake i el Regne UnitCom es comparen les principals llicències de joc en línia fora dels Estats Units, què requereix cada regulador, i per què els pagaments i la banca són la part més difícil per als operadors.10 min read
  10. 10
    Companyes fiduciaries, règims de fons i llicències de banca privadaCom funcionen les companyies fiduciaries, els administradors de fons, els gestors de fons i les llicències de banca privada a Jersey, Singapur, Suïssa, Luxemburg, Irlanda i Caiman.9 min read