01 · License
Què voleu llicenciar?
Escolliu el tipus d'institució. Cada tauler mostra el camí cap a una llicència, comparacions de capital en directe entre jurisdiccions, què demanarà el regulador i les pel· lícules i guies per llegir primer.
Banc
Prendre dipòsits i concedir crèdit, la llicència més exigent, amb el major abast.
54 jurisdiccionsEstat USD 100k a USD 544.6m Obre el tauler
Diners electrònics i pagaments
Comptes, targetes, transferències i adquisicions, sense dipòsits de préstec.
50 jurisdiccionsEstat USD 10k a USD 4.1m Obre el tauler
Cripto-actius
Plataformes de comerç, custòdia, intercanvi i stablecoins sota MiCA i règims locals.
52 jurisdiccionsEstat USD 25k a USD 4.1m Obre el tauler
Inversió i FX
Corredoria, negociació, gestió de carteres i FX apalancat.
54 jurisdiccionsEstat USD 18k a USD 3.9m Obre el tauler
Jocs en línia
Casino, apostes i llicències de proveïdors, i la banca que el joc necessita.
24 jurisdiccionsEstat USD 45k a USD 121.9m Obre el tauler
Trusts, fons i assegurances
Llicències fiduciaries, de fons i d'assegurances en els principals centres de riquesa.
4 jurisdiccionsEstat USD 250k a USD 488k Obre el taulerAntes de empezar
La majúscula ve primer.
Un banc és, per definició, capital. No hi ha camí cap a una llicència o una adquisició sense els vostres propis fons líquids, i una sol·licitud presentada sense ells es rebutja i queda en el registre d'aquest regulador.
Què ha de finançar un nou banc (il· lustració, no a escala)
- Establert pel regulador. El supervisor fixa el capital per al vostre pla de negocis, perfil de risc i mida. Les xifres d'aquest lloc són només el nivell legal.
- Líquid i el teu. Pagat, en efectiu, per accionistes identificats amb una font documentada de riquesa, abans o en la llicència.
- Persones i diners.Directors i gestors amb experiència bancària real; els reguladors els entrevisten.
No acceptat com a majúscula
- Diners prestatsPréstecs, incloent-hi préstecs assegurats en el banc que esteu comprant o llicenciant.
- Finançament del venedor o proveïdorEls venedors no financen la compra del seu banc, i els reguladors no aproven les adquisicions pagades amb diners propis de l'objectiu.
- Instruments en paperGarantías bancarias, SBLCs, MTNs, instrumentos arrendados o “monetizados”, bonos históricos, oro o certificados de depósito.
- Cartes de "prova de fons"Cartes de confort, captures de pantalla, declaracions de fons bloquejats o fons que no són teus per comprometre.
- Recolzadors no revelatsDiners d'inversors que no estan identificats, seleccionats i aprovats com a accionistes.
- Actius no convertits o no rastrejablesActius sense cap font documentada i legal de riquesa que un regulador pugui verificar.
Podem proporcionar tot el que un nou banc necessita, des del pla de negocis i l'aplicació fins als sistemes i comptes corresponents, excepte el capital i la gent que ho gestionarà. Abans d'un compromís verifiquem la identitat, propietat i prova dels fons mantinguts en un banc regulat. Les consultes que no poden mostrar això no segueixen endavant.
El camí a una llicència
Des del pla de negocis a llicència.
- Business model
Estratègia
El model de negoci, els mercats objectiu i les jurisdiccions que s'ajusten a ells.
- Pre-application memo
Pre-aplicació
Primeres reunions amb el regulador per provar el model, la propietat i el pla de capital.
- Application pack
Paquet d'aplicacions
Pla de negocis, projeccions financeres, capital, governança, risc i AML marcs, TI i subcontractació.
- Personal questionnaires
En forma i adequat
Accionistes, directors i titulars de funcions clau avaluats per reputació, experiència i font de fons.
- Contracts and systems
Infraestructura
Sistemes bàsics, bancs de salvaguarda o corresponents, auditors i acords d'externalització.
- Licence
Llicència
Llicència concedida, sovint amb condicions; capital pagat i operacions comencen sota supervisió.