Aprendre
Banca, des dels primers principis.
Com treballen els bancs i altres institucions autoritzades: creació de diners, capital, liquiditat, governança, compliance i la canalització dels pagaments.
- 01 Què és un banc? Què legalment fa que una institució sigui un banc, els principals tipus de banc i què permet o no una llicència bancària.8 min read
- 02 Reserves fraccionàries i com els bancs creen diners Com el préstec bancari crea dipòsits, quins requisits de reserva fan avui, i per què el capital en lloc de les reserves limita quant pot prestar un banc.8 min read
- 03 Capital bancari i el marc de Basilea CET1, Tier 1 i capital total, actius ponderats pel risc, Basel III mínims i amortidors, la ràtio d'embranzida, i capital inicial mínim per a nous bancs.8 min read
- 04 Liquiditat i finançament: LCR, NSFR, assegurança de dipòsits i el prestador d'últim recurs Com s'exigeix als bancs sobreviure a un estrès de 30 dies i finançar-se establement, i com l'assegurança de dipòsits i els préstecs del banc central completen la xarxa de seguretat.9 min read
- 05 Governança i requisits d'idoneïtat i adequació Com s'organitzen les juntes bancàries, les tres línies de defensa i els titulars de funcions clau, com funcionen les avaluacions d'idoneïtat i adequació, i què volen dir els reguladors per substància.9 min read
- 06 Compliance: AML, KYC and sanctions FATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEP, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
- 07 Correspondent banking explained Nostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relations, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
- 08 Core banking, cloud, outsourcing i regulació tecnològica Què fan els sistemes bàsics de banca, com s'apliquen les regles d'externalització i núvol als bancs, què requereix DORA i com la tecnologia dóna suport a l'informe regulador.7 min read
- 09 Targetes i sistemes de pagament Esquemes de targetes, emissions i adquisicions, BIN patrocini i membres principals, SEPA, pagaments instantanis, ISO 20022 i liquidació bruta en temps real.8 min read
- 10 Com difereixen les jurisdiccions en la llicència dels bancs Per què la mateixa activitat bancària està autoritzada de manera diferent a la UE, el Regne Unit, Suïssa, zones lliures i centres offshore, i com FATF i les llistes de la UE afecten l'accés.8 min read