Тази страница е преведена автоматично от английски език и не е проверена от преводач. Правните и регулаторни термини могат да бъдат неточни, но версията на английски език има предимство. Прочетете тази страница на български език
Говорете със съветник

Академия

Как лицензирани финанси Работи.

Кратък курс в две части: как работят банките, а след това как те са лицензирани и регулирани.Всяка цифра е източник.

Филми 6

Прочетете урока за този филм

Проследяване на един

Банкиране от България първите принципи.

Как работят банките, какво ги предпазва и как се движат парите между тях.

Уроци
10
Четене
82 минути
Филми
5
Стартиране на тази песен
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Частични резерви и как банките създават париКак банковото кредитиране създава депозити, какво правят изискванията за резерви днес и защо капиталът, а не резервите, ограничава колко може да заема една банка.8 мин. четене
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Ликвидност и финансиране: LCR, NSFR, застраховане на влоговете и кредитора от последна инстанцияКак от банките се изисква да издържат на 30-дневен стрес и да се финансират стабилно, както и как застраховането на депозитите и кредитирането от централните банки допълват предпазната мрежа.9 мин. четене
  5. 05
    Изисквания за управление и надеждност и пригодностКак са организирани банковите управителни съвети, трите линии на защита и лицата с ключови функции, как се извършват оценките за годност и пригодност и какво имат предвид регулаторните органи по същество.9 мин. четене
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Основно банкиране, облак, аутсорсинг и технологично регулиранеКакво правят основните банкови системи, как аутсорсингът и облачните правила се отнасят до банките, какво DORA изисква и как технологията поддържа регулаторното отчитане.7 мин. четене
  9. 09
    Карти и платежни системиКартови схеми, издаване и придобиване, BIN спонсорство и основно членство, SEPA незабавни плащания, ISO 20022 и брутен сетълмент в реално време.8 мин за четене
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Проследяване две

Лицензиране и разрешаване регламент.

Какво е необходимо, за да лицензирате, купувате и управлявате регулирана институция, режим по режим.

Уроци
10
Четене
104 мин.
Филми
1
Стартиране на тази песен
  1. 01
    Как да лицензирате банка: от бизнес план до разрешениеПълният път към банков лиценз: предварително кандидатстване, пакет за кандидатстване, капитал, годност и пригодност, ИТ, AML, мобилизация и реалистични срокове.11 мин. четене
  2. 02
    Закупуване на банка: промяна в контрола и квалифицираните участияКак се одобряват придобиванията на лицензирани банки и финансови дружества: квалифицирани участия, CRD Членове 22—27, срокове, надлежна проверка и сигнали за опасност.10 мин. четене
  3. 03
    Лицензи за електронни пари и платежни институцииКак институциите за електронни пари и платежните институции в ЕС се различават от банките: капитал, защита, агенти, паспортизиране и PSD3 преход.10 мин. четене
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Регулирането на стабилните криптовалути в световен мащаб GENIUS ActКак ЕС, Хонконг, Сингапур, Великобритания и ОАЕ регулират фиатните стабилни валути и защо САЩ GENIUS Act въпроси, свързани с емитенти на други места.11 мин. четене
  6. 06
    Инвестиционни фирми и валутни брокери: MiFID II лицензи, капиталови и ливъридж ограниченияКак работят лицензите на инвестиционните фирми и валутните брокери: MiFID II разрешение, IFR/IFD капитал, лимити за ливъридж, офшорни лицензи и Хонконг Тип 3.10 мин. четене
  7. 07
    Реформа на плащанията в ЕС: PSD3, Регламента за платежните услуги и незабавните плащанияКъм какво се стреми законодателството на ЕС в областта на плащанията: PSD3 и PSR, Регламента за незабавните плащания, проверката на получателя, отговорността при измами и откритото банкиране.11 мин. четене
  8. 08
    За ЕС AML опаковка и AMLA: какво се променя и когаAMLR, AMLD6 AMLA Регламентът обяснен: дати от 2025 до 2029 г., нови задължени субекти, хармонизирана комплексна проверка и AMLA пряк надзор.11 мин. четене
  9. 09
    Лицензи за онлайн игри: Малта, Остров Ман, Гибралтар, Кюрасао, Канауак и Обединеното кралствоКак се сравняват основните лицензи за онлайн хазарт извън САЩ, какво изисква всеки регулатор и защо плащанията и банкирането са най-трудната част за операторите.10 мин. четене
  10. 10
    Тръстови дружества, фондови режими и лицензи за частно банкиранеКак работят лицензите за доверителна собственост, администратор на фондове, мениджър на фондове и частно банкиране в Джърси, Сингапур, Швейцария, Люксембург, Ирландия и Кайманови острови.9 мин. четене