Тази страница е преведена автоматично от английски език и не е проверена от преводач. Правните и регулаторни термини могат да бъдат неточни, но версията на английски език има предимство. Прочетете тази страница на български език
Говорете със съветник

01 · Лиценз за ползване

Какво искаш да кажеш? Лиценз?

Всяко табло за управление показва пътя към лиценз, сравнения на капитала в реално време между различните юрисдикции, какво ще изисква регулаторът и филмите и ръководствата, които трябва да прочетете първо.

Кредитна институция

Банка

Приема депозити и отпуска кредити. Най-взискателният лиценз, с най-дълбок обхват.

54 юрисдикциизаконодателен етаж 100 хиляди долара до 544,6 млн. щатски долара Отвори таблото за управление
EMI, платежна институция, парични услуги

Електронни пари и плащания

Сметки, карти, преводи и придобиване, без кредитиране на депозити.

50 юрисдикциизаконодателен етаж USD 10k до 4,1 млн. щатски долара Отвори таблото за управление
CASP, VASP, емитент на стабилна валута

Крипто-активи

Платформи за търговия, съхранение, обмен и стабилни валути под MiCA и местните режими.

52 юрисдикциизаконодателен етаж 25 хиляди щатски долара до 4,1 млн. щатски долара Отвори таблото за управление
Инвестиционно дружество, брокер, валутен дилър

Инвестиции и валута

Брокерска дейност, управление на портфейли и ливъридж.

54 юрисдикциизаконодателен етаж USD 18k до 3,9 млн. щатски долара Отвори таблото за управление
B2C and B2B remote gaming

Онлайн игри

Казино, залагания и лицензи на доставчици, както и банкирането, от което се нуждаят игрите.

24 юрисдикциизаконодателен етаж 45 хиляди щатски долара до 121,9 млн. щатски долара Отвори таблото за управление
Тръстови дружества, мениджъри на фондове, каптиви

Тръстове, фондове и застраховки

Лицензи за доверителна собственост, фондове и застраховки в основните центрове на богатството.

4 юрисдикциизаконодателен етаж 250 хиляди щатски долара до 488 хиляди щатски долара Отвори таблото за управление

Преди да започнете

Капиталът идва. Първо.

Банката по дефиниция е капитал, няма път към лиценз или придобиване без собствени ликвидни средства, а подадено заявление без тях се отхвърля и остава в регистъра на този регулатор.

Какво трябва да финансира една нова банка (илюстрация, не мащаб)

Законен минимумКакво казва законът
Регулаторен капитал, определен за вашия планКапиталови буфериОперативни разходи до рентабилностЛицензиране, системи, хораКакво всъщност ще ви трябва
  • Зададен от регулатора. Надзорният орган определя капитала за Вашия бизнес план, рисковия профил и размера на фирмата Ви.Цифрите в този сайт са само законови.
  • Течен и ваш собствен. Платени в брой от идентифицирани акционери с документиран източник на богатство, преди или при лицензиране.
  • Хората, както и парите. Директори и мениджъри с реален банков опит; регулаторите ги интервюират.

Не се приема като капитал

  • Взети назаем париЗаеми, включително заеми, обезпечени с банката, която купувате или лицензирате.
  • Финансиране от продавач или доставчикПродавачите не финансират покупката на банката си, а регулаторите не одобряват придобиванията, платени със собствените пари на целта.
  • Инструменти от хартияБанкови гаранции, лизингови или „монетизирани“ инструменти, исторически облигации, злато или депозитни сертификати.
  • Писма „Доказателство за средства“Писма за утеха, скрийншоти, извлечения от блокирани средства или средства, които не са ваши.
  • Неразкрити спонсориПари от инвеститори, които не са идентифицирани, проверени и одобрени като акционери.
  • Непреобразувани или непроследими активиАктиви без документиран, законен източник на богатство, който регулаторът може да провери.

Ние можем да осигурим всичко, от което една нова банка се нуждае – от бизнес плана и заявлението до системите и кореспондентите, с изключение на капитала и хората, които ще я управляват. Преди ангажимент проверяваме самоличността, собствеността и доказателствата за средствата, държани в регулирана банка, а запитванията, които не могат да покажат това, не се разглеждат по-нататък.

Пътят към лиценз

От бизнес план до лиценз.

01/ 06
  1. Business model

    Стратегия

    Бизнес модел, целеви пазари и юрисдикции, които им отговарят.

  2. Pre-application memo

    Предварително заявление

    Ранни срещи с регулатора за тестване на модела, собствеността и капиталовия план.

  3. Application pack

    Пакет за кандидатстване

    Бизнес план, финансови прогнози, капитал, управление, риск и AML рамки, ИТ и аутсорсинг.

  4. Personal questionnaires

    Подходящ и подходящ

    Акционери, директори и ключови функционери оценени за репутация, опит и източник на средства.

  5. Contracts and systems

    Инфраструктура

    Въведени са основни системи, защитаващи или кореспондентски банки, одитори и споразумения за аутсорсинг.

  6. Licence

    Лиценз

    Издаване на лиценз, често с условия; внасяне на капитал и започване на дейност под надзор.