Научете
Банково дело, от първите принципи.
Как работят банките и други лицензирани институции: създаване на пари, капитал, ликвидност, управление, съответствие и извършване на плащания.
- 01 Какво представлява банката? Какво правно прави една институция банка, основните видове банки и какво разрешава и не позволява банковият лиценз.8 мин. четене
- 02 Частични резерви и как банките създават пари Как банковото кредитиране създава депозити, какво правят изискванията за резерви днес и защо капиталът, а не резервите, ограничава колко може да заема една банка.8 мин. четене
- 03 Bank capital and the Basel framework CET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
- 04 Ликвидност и финансиране: LCR, NSFR, застраховане на влоговете и кредитора от последна инстанция Как от банките се изисква да издържат на 30-дневен стрес и да се финансират стабилно, както и как застраховането на депозитите и кредитирането от централните банки допълват предпазната мрежа.9 мин. четене
- 05 Изисквания за управление и надеждност и пригодност Как са организирани банковите управителни съвети, трите линии на защита и лицата с ключови функции, как се извършват оценките за годност и пригодност и какво имат предвид регулаторните органи по същество.9 мин. четене
- 06 Съответствие: AML, KYC Наказания и санкции FATF стандарти, комплексна проверка на клиента, действителен собственик, ППП, санкции, мониторинг, доклади за подозрителна дейност, ЕС AML пакета и правилото за пътуване.9 мин. четене
- 07 Обяснение на кореспондентското банкиране Ностро и востро сметки, посреднически банки, SWIFT, вложени взаимоотношения, намаляване на риска и защо новите банки се борят да получат клиринг в щатски долари и евро.8 мин. четене
- 08 Основно банкиране, облак, аутсорсинг и технологично регулиране Какво правят основните банкови системи, как аутсорсингът и облачните правила се отнасят до банките, какво DORA изисква и как технологията поддържа регулаторното отчитане.7 мин. четене
- 09 Карти и платежни релси Картови схеми, издаване и придобиване, BIN спонсорство и основно членство, SEPA, незабавни плащания, ISO 20022 и брутен сетълмент в реално време.8 мин. четене
- 10 Как се различават юрисдикциите при лицензирането на банките Защо една и съща банкова дейност е лицензирана по различен начин в ЕС, Великобритания, Швейцария, свободните зони и офшорните центрове и как FATF и списъците на ЕС засягат достъпа.8 мин. четене