Այս էջը ավտոմատորեն թարգմանվել է անգլերենից և չի վերլուծվել թարգմանչի կողմից։ Իրավական և կարգավորող պայմանները կարող են ճշգրիտ չլինել։ Անգլերեն տարբերակը հեղինակավոր է։ Կարդալ այս էջը հայերեն
Խոսել խորհրդատուի հետ

Ակադեմիա

Որքանով է լիազորված ֆինանսավորումը աշխատում է։

Երկու մասից բաղկացած կարճ դասընթաց՝ ինչպես են բանկերը աշխատում, ապա թե ինչպես են նրանք լիազորված և կարգավորվում։

Ֆիլմեր 6

Կարդացեք այս ֆիլմի դասերը :

Առաջին երգը

Բանկային առաջին սկզբունքները.

Ինչպես են բանկերը աշխատում, ինչն է նրանց անվտանգ պահում և ինչպես է գումարը շարժվում դրանց միջև։

Ուսումնական
10
Կարդում
82 min
Ֆիլմեր
5
Սկսել այս երգը
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Ֆակտորալ պահուստները և ինչպես են բանկերը ստեղծում փողԲանկային վարկավորումը ստեղծում է դեպոզիտներ, ինչ ռեսուրսների պահանջներ կան այսօր, և ինչու կապիտալի փոխարեն պահուստները սահմանափակում են այնքանը, որքան բանկը կարող է վարկավորել.8 րոպե
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Liquidity and funding: LCR, NSFR, deposit insurance and the lender of last resortHow banks are required to survive a 30-day stress and fund themselves stably, and how deposit insurance and central bank lending complete the safety net.9 min read
  5. 05
    Գործունեության կառավարում և համապատասխան պահանջներԻնչպես են կազմակերպված բանկերի խորհուրդները, պաշտպանության երեք գծերը և կարևորագույն ֆունկցիաների տերերը, ինչպես են աշխատում համապատասխան գնահատականները, և ինչ են նշանակում կարգավորողները.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, outsourcing and technology regulationWhat core banking systems do, how outsourcing and cloud rules apply to banks, what DORA requires, and how technology supports regulatory reporting.7 min read
  9. 09
    Կարտոֆիլներ և վճարման ուղիներԿարտոֆիլի սխեմաներ, թողարկում և ձեռքբերում, BIN հովանավորություն և հիմնական անդամակցություն, SEPA, անմիջական վճարումներ, ISO 20022 և իրական ժամանակային ընդհանուր հաշվարկ.8 րոպե կարդալ
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Երկրորդ երգ

Լիցենզավորում և կարգավորում.

Ի՞նչ է պահանջվում լիցենզիա ստանալու, գնելու և կառավարելու համար կարգավորված կառույց, ռեժիմից ռեժիմի։

Ուսումնական
10
Կարդում
104 min
Ֆիլմեր
1
Սկսել այս երգը
  1. 01
    Ինչպե՞ս գրանցել բանկը՝ բիզնես պլանից մինչև թույլտվությունԲանկային լիցենզիա ստանալու ամբողջական ուղին. նախնական դիմում, դիմման փաթեթը, կապիտալը, համապատասխանությունը, տեղեկատվական տեխնոլոգիաները AML, շարժունակություն և իրական ժամանակացույցներ:11 րոպե
  2. 02
    Բանկ գնելը: վերահսկողության փոփոխություն և որակավորվող բաժնետոմսերըԻնչպես են լիազորված բանկերի և ֆինանսական ընկերությունների ձեռքբերումները հավանության արժանանում: որակավորվող բաժնետոմսերը, CRD 22-ից 27 հոդվածները, ժամանակացույցը, due diligence-ը և կարմիր դրոշները։10 րոպե կարդալ
  3. 03
    E-money and payment institution licensesHow EU electronic money institutions and payment institutions differ from banks: capital, safeguarding, agents, passporting and the PSD3 transition.10 min read
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Stablecoin-ի կարգավորումը համաշխարհային մակարդակում և GENIUS ActԻնչպե՞ս են ԵՄ-ն, Հոնկոնգն, Սինգապուրը, Մեծ Բրիտանիան և ԱՄԷ-ն կարգավորում ֆիատով ապահովված ստաբիլկոինները, և ինչու՞ են ԱՄՆ-ն GENIUS Act այլ վայրերում գործող ընկերությունների համար։11 րոպե
  6. 06
    Ինվեստմենտ ֆիրմերը և FX բրոքերները: MiFID II Լիցենզիաներ, կապիտալ և վարկավորման սահմանափակումներԻնչպես են աշխատում ներդրումային ընկերությունները և FX բրոքերների լիցենզիաները: MiFID II թույլտվություն, IFR/IFD կապիտալ, CFD վարկավորման սահմանափակումներ, օֆշորային լիցենզիաներ և Հոնկոնգի տիպի 3.10 րոպե կարդալ
  7. 07
    EU payments reform: PSD3, the Payment Services Regulation and instant paymentsWhere EU payments law is heading: PSD3 and the PSR, Instant Payments Regulation, verification of payee, fraud liability and open banking.11 min read
  8. 08
    The EU AML package and AMLA: what changes and whenAMLR, AMLD6 and the AMLA Regulation explained: dates from 2025 to 2029, new obliged entities, harmonised due diligence and AMLA direct supervision.11 min read
  9. 09
    Online gaming licenses: Malta, Isle of Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake and the UKHow the main online gaming licenses outside the US compare, what each regulator requires, and why payments and banking are the hardest part for operators.10 min read
  10. 10
    Տրաստ ընկերություններ, ֆոնդային ռեժիմներ և մասնավոր բանկային լիցենզիաներԻնչպես են գործում տրամադրված ընկերությունները, ֆոնդի ադմինիստրատորները, ֆոնդի մենեջերները և մասնավոր բանկային լիցենզիաները Ջերսիում, Սինգապուրում, Շվեյցարիայում, Լյուքսեմբուրգում, Իռլանդիայում և Քեյմենում։9 րոպե կարդալ