04 · Կիրառել
Լիցենզիան սկիզբն է: Running it is the work.
Յուրաքանչյուր կարգավորված կառույցի համար անհրաժեշտ ենթակառուցվածքը, նոր կառույցների առջև ծառացած խնդիրները և դրանց լուծման իրավական, կարգավորված ուղիները։
01 · Խնդիր
Կենտրոնական բանկ և տեխնոլոգիաներ
Լիցենզավորված կառույցները պետք է ունենան հաշվապահական գրքույկ, վճարման մեխանիզմներ, զեկուցումներ և անվտանգություն, որը կարող են ստուգել կարգավորող մարմինները։ Շատ հաճախ outsourcing կանոնների և գործունեության դիմացկունության օրենքի (DORA ԵՄ-ում) վրա.
Լծումը
- 01Ընտրեք հիմնական համակարգ, որը համապատասխանում է լիցենզիային և ծավալին
- 02Դիտարկեք փաստաթղթերի արտադրությունը և դուրս գալու պլանները մինչև ռեգուլատորի հարցումը
- 03Առաջին օրվանից տվյալների մոդելի մեջ ներառել կարգավորողական զեկույցները
02 · Խնդիր
Կապ և վճարման հնարավորություն
Բացառությամբ հաճախորդների հաշիվների և վճարային համակարգի, լիցենզիան չի կարող գումար փոխանցել։ Նոր և փոքր կազմակերպությունները մեծ բանկերի կողմից ենթարկվում են ռիսկի կրճատմանը։
Լծումը
- 01Հանդիպել համապատասխանողներին ամբողջական AML և սեփականատիրոջ ֆայլով
- 02Կիրառել միջնորդական ուղիներ և սխեմայի հովանավորներ, մինչև ուղղակի հասանելիությունը կառուցվի
- 03Առանձնացնել արժույթները և հակառակորդներին՝ խուսափելու համար անհաջողության մի քանի կետերից
03 · Խնդիր
համապատասխանություն և AML
Ընդհանուր առմամբ, ֆինանսական հաշվետվողականությունը ներառում է հետևյալ բաժինները՝ հաշվետվություն, հաշվետվության ստուգում, վերլուծություն և գնահատում։
Լծումը
- 01Հաճախորդի ռիսկի վրա հիմնված հսկողություն՝ օգտակար սեփականատիրոջ ստուգումներով
- 02Սահմանափակումներ և PEP ստուգում յուրաքանչյուր վճարումից հետո
- 03Մոնիտորինգը համապատասխանում է բիզնեսին, և կասկածի մասին հաղորդելու պարզ ուղի
04 · Խնդիր
Կենտրոնական բանկ
Կապիտալը և վաճառքի կանոնները, ինչպես նաև մի խորհուրդ, որը կարող է կառավարել դրանք, պահպանում են լիցենզիան այնքան ժամանակ, քանի դեռ բիզնեսը աճում է։
Լծումը
- 01Կապիտալային պլանավորում՝ աճի դեմ, նվազագույնից բարձր բունկերներով
- 02Լիկվիդացիայի սթրես թեստավորում և անսպասելի ֆինանսավորման պլան
- 03Պարտադիր և ճիշտ վերլուծություն անցած տնօրենների խորհուրդ և կարևոր գործառույթներ կատարող անձինք
Օր մեկը կարգավորված հաստատությունում
Ինչպես են հատվածները համագործակցում։
- Customer file
Գործընկերների ներգրավում
Ինքնությունը, սեփականությունը և ռիսկերի գնահատումը հաշիվ բացելուց առաջ։
- Payment
Վճարումներ
Վճարումները կատարվում են հաճախորդի հաշվին և վճարման ուղիների միջոցով, որոնց վրա ազդում են պատժամիջոցները:
- Alerts
Մոնիտորինգ
Տրանսֆերտները վերահսկվում են, կասկածելի գործունեության մասին տեղեկացվում է իշխանություններին։
- Regulatory returns
Հաշվետվություն
Կապիտալի, վաճառքի և վիճակագրական տվյալները ժամանակին հասնում են վերահսկողին։
- Supervisory review
Հաշվառման
Հաշվետվություններ, ստուգումներ և հարցումներ ռեգուլյատորից, որոնց պատասխանները ապացույցներով։