أنواع التراخيص
المصارف
مؤسسات اﻻئتمان التي تقبل الودائع، من المصارف التجارية الكاملة إلى المصارف الدولية والخاصة. مقارنــة فيما بين 88 نظاما. اﻷرقام هي الحد اﻷدنى القانوني لكل جهاز تنظيمي؛ وعادة ما تكون اﻻحتياجات الحقيقية من رأس المال أعلى.
| الولاية القضائية | التراخيص | رأس المال الأدنى | خط الزمن | المخاطرة |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | الترخيص المصرفي، CRR مؤسسة ائتمانية ECB بشأن مشروع مقرر مقترح من إدارة مصائد الأسماك | EUR 5,000,000 | CRD المادة 15: اتخاذ قرار في غضون ستة أشهر من تلقي طلب كامل، وفي أي حال في غضون 12 شهراً من تاريخ استلامه؛ ECB ثم أمامه عشرة أيام عمل (قابلة للتمديد مرة واحدة) للاعتراض على مشروع الاتفاق | المعيارية |
| بلجيكا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص كمؤسسة ائتمانية ECB بشأن مشروع مقرر صادر عن مجلس الإدارةSSM) | EUR 6,200,000 | Decision within 6 months of a complete file and at the latest 12 months after receipt of the application (Banking Act art. 12) | المعيارية |
| قبرص* أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص كمؤسسة ائتمانية ECB بناء على اقتراح من اللجنة اﻻقتصادية واﻻجتماعية لغربي آسيا | EUR 5,000,000 | CRD المادة 15: ستة أشهر من تاريخ تقديم طلب كامل، وفي جميع الأحوال 12 شهراً | المعيارية |
| إستونيا() أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مؤسسة ائتمانية ECBبناء على اقتراح من Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: من 6 إلى 12 شهرا؛ يُتخذ القرار في غضون 6 أشهر من استكمال الوثائق وفي موعد لا يتجاوز 12 شهرا بعد تقديم الطلب | المعيارية |
| France Europe (EU) | الترخيص كمؤسسة ائتمانية ECB بناء على اقتراح من اللجنة الاستشارية للممثلين الدائمين | EUR 5,000,000 | 6 أشهر من تاريخ استكمال الملف، و12 شهراً كحد أقصى من تاريخ التقديم الأولي (اللجنة الاستشارية المعنية بالمراجعة) | المعيارية |
| ألمانيا() أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | Licence to conduct banking business (CRR credit institution) ECB on proposal of BaFin | EUR 5,000,000 | ويجب على المصرف أن يقرر في غضون 6 أشهر من استكمال الوثائق (المادة 33(4) من قانون الخدمات المالية)؛ CRD art. 15 تنتهي العملية بعد 12 أشهر من تاريخ الاستلام | المعيارية |
| أيرلندا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | Banking licence (credit institution) ECB, with the application submitted to the Central Bank of Ireland | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: اتخاذ قرار في غضون 6 أشهر من الطلب الكامل وفي أي حال في غضون 12 أشهر من استلامه | المعيارية |
| إيطاليا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص المصرفي ECB بناء على اقتراح من مصرف إيطاليا | EUR 10,000,000 | ECB القرار النهائي في غضون 180 يوماً من تلقي الطلب (رهناً بحالات التعليق) وفي أي حال في غضون 12 شهراً | المعيارية |
| ليتوانيا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مصرفي (مؤسسة ائتمانية) ECB، على أساس تقييم يجريه مصرف ليتوانيا SSM | EUR 5,000,000 | قانون المصارف 9(11): اتخاذ قرار في غضون 6 أشهر من تلقي الطلب (أو المستندات الإضافية)، وعلى أي حال في غضون 12 أشهر | المعيارية |
| ليتوانيا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مصرفي متخصص ECBاستنادا إلى تقييم أجراه مصرف ليتوانيا (SSM) | EUR 1,000,000 | Same statutory timeframe as a regular bank: Law on Banks art. 9 (11)، و6 أشهر، وفي أي حال من الأحوال 12 أشهر | المعيارية |
| لكسمبرغ أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص المؤسسات الائتمانية ECB بناء على اقتراح من CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF تحدد أجلاً نهائياً قانونياً قدره 12 شهراً لاتخاذ قرارات الترخيص؛ CRD art. 15 يحدد 6 أشهر من ملف كامل | المعيارية |
| مالطة أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص ممارسة الأعمال المصرفية (مؤسسة ائتمان) ECB بناء على اقتراح من MFSA (SSM إجراءات متوازية) | EUR 5,000,000 | MFSA :: يجب أن تقرر في غضون ستة أشهر من تلقي (أو اكتمال) المعلومات، وعلى أي حال في غضون اثني عشر شهراً (BR/01، الفقرات 37-39)؛ CRD (المادة 15) | المعيارية |
| هولندا أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الترخيص بمزاولة أعمال مصرف ECBوتولى المصرف الدانمركي المركزي معالجة الطلب | EUR 5,000,000 | المصرف الوطني الدانمركي: فترة النظر القانونية هي 26 أسبوعاً من تاريخ تقديم الطلب الرسمي؛ وقد تستغرق فترة أطول إذا كان الملف غير كامل | المعيارية |
| بولندا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | الإذن بإنشاء مصرف والإذن ببدء نشاط (ترخيص مصرفي من مرحلتين) KNF (بولندا خارج منطقة اليورو والاتحاد الأوروبي) SSM) | EUR 5,000,000 | لم يُعثر على أي موعد نهائي بولندي محدد في صفحات القوة؛ CRD art. يتطلب 15 اتخاذ قرار في غضون 6 أشهر من تقديم طلب كامل وفي أي حال في غضون 12 أشهر | المعيارية |
| البرتغال أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص المؤسسات الائتمانية ECB بناء على اقتراح من مصرف البرتغال | Not published | CRD Art. 15: اتخاذ قرار في غضون 6 أشهر من الطلب الكامل وفي أي حال في غضون 12 أشهر من استلامه | المعيارية |
| إسبانيا: أوروبا (الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مصرف (entidad de crédito) ECB بناء على اقتراح من مصرف اسبانيا | EUR 18,000,000 | (أ) اتخاذ قرار في غضون 6 أشهر من تلقي الملف أو استكماله، وفي أي حال في غضون 12 أشهر؛ silence means refusal (RD 84/2015 art. 3(2) | المعيارية |
| جبل طارق أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | مؤسسة ائتمانية (إذن بموجب الجزء 7) لجنة الخدمة المدنية الدولية | EUR 5,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| غيرنسي أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | ترخيص قبول الودائع GFSC (شعبة المصارف والتأمين) | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| جزيرة مان أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | ترخيص قبول الودائع من الفئة 1(1) ألف - التنفيذMFSA | Not published | ألف - التنفيذMFSA معيار الخدمة 6 أشهر من تاريخ استكمال الطلب؛ أو فترة أطول إذا كان غير مكتمل أو إذا نشأت مسائل | المعيارية |
| جيرسي أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | التسجيل لممارسة أعمال قبول الودائع اللجنة اليابانية للسلامة الغذائية | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| ليختنشتاين أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | ترخيص مصرفي (Bewilligung als Bank) ليختنشتاين (لا يوجد) ECB (المشاركة: ليختنشتاين خارج منطقة اليورو والآلية الإشرافية الموحدة) | CHF 10,000,000 | تبت الوكالة في غضون ستة أشهر من تلقي الطلب الكامل؛ وإذا بقي الطلب غير مكتمل لمدة اثني عشر شهرا، يُرفض | المعيارية |
| Monaco Europe (non-EU) | :: ترخيص مؤسسة ائتمانية (مصرف موناكو أو فرع لمؤسسة ائتمانية أجنبية) الهيئة العليا للرقابة المالية (العمليات المصرفية)، واللجنة المركزية للرقابة على الأنشطة المالية، وحكومة موناكو (إنشاء) | Not published | لم ينشر | مخاطر عالية |
| Switzerland Europe (non-EU) | الترخيص المصرفي FINMA | CHF 10,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| المملكة المتحدة لبريطانيا أوروبا (خارج الاتحاد الأوروبي) | الجزء 4 - ألف إذن بقبول الودائع (ترخيص مصرف المملكة المتحدة) PRAبموافقة اﻷمين العام FCA (التنظيم المزدوج) | Not published | الموعد النهائي القانوني هو 6 أشهر من تاريخ استلام الطلب الكامل، أو 12 شهرا من تاريخ تلقي الطلب غير الكامل | المعيارية |
| البحرين* الشرق اﻷوسط | الترخيص المصرفي التقليدي (التجزئة أو الجملة) مصرف البحرين المركزي | BHD 100,000,000 | :: يصدر المصرف المركزي للبوسنة والهرسك قرارا رسميا في غضون 60 أيام تقويمية من استكمال الطلب (المادة 44(هـ) من قانون المصرف المركزي للبوسنة والهرسك، LR-3.1.14)؛ يجب تقديم الاحتياجات غير المسددة في غضون 6 أشهر | المعيارية |
| البحرين* الشرق اﻷوسط | ترخيص مصرف إسلامي (تجارة التجزئة أو الجملة) مصرف البحرين المركزي | BHD 100,000,000 | 60 يوما تقويميا من استكمال الطلب، كما هو الحال بالنسبة للمصارف التقليدية | المعيارية |
| قطر (QFC) الشرق اﻷوسط | ترخيص من الهيئة الكندية للرقابة على المصارف بالقيام بأعمال مصرفية (الودائع) QFC الهيئة التنظيمية | QAR 35,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| قطر (QFC) الشرق اﻷوسط | ترخيص مصرف قطر المركزي مصرف قطر المركزي | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة (الشاطئ) الشرق اﻷوسط | ترخيص مصرفي (مصرف مسجل في الإمارات العربية المتحدة أو مصرف متخصص أو فرع لمصرف أجنبي) البنك المركزي للإمارات العربية المتحدة | AED 2,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة (الشاطئ) الشرق اﻷوسط | مصرف التراخيص المقيدة البنك المركزي للإمارات العربية المتحدة | AED 1,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة: سوق أبو ظبي العالمية الشرق اﻷوسط | ترخيص الخدمات المالية لقبول الودائع (الفئة 1، أو الفئة 5 بالنسبة للمؤسسة المالية الإسلامية التي تدير مؤسسة للخدمات العامة) FSRA | USD 10,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| الإمارات العربية المتحدة: مركز دبي المالي الدولي الشرق اﻷوسط | ترخيص بممارسة قبول الودائع (الفئة 1، أو الفئة 5 بالنسبة للمؤسسة المالية الإسلامية التي تدير صندوقا غير مقيد) DFSA | USD 10,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| أستراليا: آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مؤسسة مأذون لها بتلقي الودائع، مسار مباشر ألفPRA | AUD 15,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| أستراليا: آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص تقييدي بموجب قانون التصنيع الصناعي (مسار مقيد) ألفPRA | AUD 3,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| هونغ كونغ آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرفي (مصرف مرخص) HKMA | HKD 300,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| هونغ كونغ آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرف رقمي (مصرف افتراضي) HKMA | HKD 300,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| هونغ كونغ آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرفي مقيد (مصرف مرخص تقييدا) HKMA | HKD 100,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| هونغ كونغ آسيا والمحيط الهادئ | تسجيل شركة لتلقي الودائع HKMA | HKD 25,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| اليابان آسيا والمحيط الهادئ | الترخيص المصرفي رئيس الوزراء (المفوض إلى مفوض سلطة الأمن المالي) | JPY 2,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| لابوان، ماليزيا آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرف لابوان سلطة لابوان المالية | Not published | وتفيد سلطة لابوان للحدود الخارجية بأن الطلبات تُجهز في غضون 30 يوم عمل (المسار العادي) أو 15 يوما (المسار السريع) بعد استكمالها | المعيارية |
| لابوان، ماليزيا آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرف لابوان الاستثماري سلطة لابوان المالية | MYR 10,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| لابوان، ماليزيا آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرف لابوان الرقمي سلطة لابوان المالية | MYR 200,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| نيوزيلندا آسيا والمحيط الهادئ | المصرف المسجل (الانتقال إلى جهة مرخص لها بتلقي الودائع) مصرف نيوزيلندا المركزي | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| الفلبين آسيا والمحيط الهادئ | الترخيص المصرفي العام أو التجاري المجلس النقدي لمصرف السلفادور المركزي | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| الفلبين آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرفي رقمي المجلس النقدي لمصرف السلفادور المركزي | PHP 1,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| سنغافورة آسيا والمحيط الهادئ | الترخيص المصرفي الكامل MAS | Not published | MAS تشير إلى أن تجهيز الطلب يستغرق عادة ما بين ثلاثة وأربعة أشهر تقريباً بمجرد الانتهاء من تقديمه | المعيارية |
| سنغافورة آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرف الجملة MAS | SGD 100,000,000 | حوالي ثلاثة إلى أربعة أشهر بعد الانتهاء من الطلب | المعيارية |
| سنغافورة آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرفي رقمي كامل MAS | SGD 15,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| سنغافورة آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص مصرف الجملة الرقمي MAS | SGD 100,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| كوريا الجنوبية آسيا والمحيط الهادئ | ترخيص العمل المصرفي (المصرف التجاري) لجنة التنمية المستدامة | KRW 100,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| كوريا الجنوبية آسيا والمحيط الهادئ | الإذن المصرفي عبر الإنترنت فقط لجنة التنمية المستدامة | KRW 25,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| أنتيغوا وبربودا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | الترخيص المصرفي الدولي (الفئة الأولى والفئة الثانية والفئة الثالثة) لجنة تنظيم الخدمات المالية (المشرف على المصارف والشركات الاستئمانية الدولية) | USD 3,000,000 | ويجب على اللجنة أن تصدر أو ترفض في غضون 3 أشهر من تلقي الطلب، أو في غضون 14 يوما من تلقي أي معلومات إضافية مطلوبة | المعيارية |
| أنتيغوا وبربودا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص ممارسة الأعمال المصرفية (المحلية، وحدة النقد الأفريقي) المصرف المركزي لمنطقة شرق البحر الكاريبي | XCD 20,000,000 | يجب على المصرف المركزي الموافقة أو الرفض في غضون 6 أشهر من استكمال الطلب | المعيارية |
| Argentina Americas & Caribbean | الترخيص بالعمل كمصرف تجاري المصرف المركزي لجمهورية الأرجنتين | ARS 5,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| Argentina Americas & Caribbean | فرع كيان مالي أجنبي المصرف المركزي لجمهورية الأرجنتين | ARS 5,000,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| جزر البهاما الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مصرف عام و/أو صندوق استئماني المصرف المركزي لجزر البهاما | BSD 5,000,000 | يذكر المصرف المركزي أن الإطار الزمني العادي لتجهيز الوثائق هو 2 أشهر بعد استلام جميع الوثائق | المعيارية |
| جزر البهاما الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مصرفي و/أو استئماني مقيد (بما في ذلك الترخيص الاستئماني للمسمّى) المصرف المركزي لجزر البهاما | BSD 100,000 | يذكر المصرف المركزي أن الإطار الزمني العادي لتجهيز الوثائق هو 2 أشهر بعد استلام جميع الوثائق | المعيارية |
| بربادوس الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص المصارف التي تحصل على عملات أجنبية (الجزء الثالث - باء) المصرف المركزي لبربادوس (الطلبات المقدمة إلى الوزير بموجب المادة 41 ياء) | BBD 4,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| بربادوس الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص المصرف التجاري (الجزء الثاني) المصرف المركزي لبربادوس | BBD 4,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| برمودا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | الترخيص المصرفي أو ترخيص شركة الودائع أو الترخيص المصرفي المحدود هيئة النقد في برمودا، مع إشارة وزير المالية إلى أن المنحة تتفق مع السياسة الاقتصادية والمالية للحكومة | BMD 10,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| بوليفيا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | الترخيص المصرفي المتعدد هيئة الإشراف على النظام المالي | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | لم ينشر | مخاطر عالية |
| بوليفيا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | Licencia de funcionamiento de Banco PYME (ترخيص مصرفي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم) هيئة الإشراف على النظام المالي | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | لم ينشر | مخاطر عالية |
| بوليفيا الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص فرع مصرف أجنبي هيئة الإشراف على النظام المالي | Not published | لم ينشر | مخاطر عالية |
| البرازيل: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | الترخيص لمصرف تجاري أو مصرف متعدد مصرف البرازيل المركزي | BRL 56,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| جزر فرجن البريطانية الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | الترخيص المصرفي العام لجنة الخدمات المالية | USD 2,000,000 | لم ينشر | مخاطر عالية |
| جزر فرجن البريطانية الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مصرفي مقيد من الفئة الأولى وترخيص مصرفي مقيد من الفئة الثانية لجنة الخدمات المالية | USD 1,000,000 | لم ينشر | مخاطر عالية |
| Canada Americas & Caribbean | خطابات التأسيس وأوامر بدء وممارسة الأعمال التجارية (المصرف المدرج في الجدول الأول أو الجدول الثاني) وزير المالية (خطابات تفويض) ومشرف على المؤسسات المالية (مرسوم) | CAD 5,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| Canada Americas & Caribbean | فرع مصرف أجنبي مأذون به (الجدول الثالث) وزير المالية والمشرف على المؤسسات المالية | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| جزر كايمان الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مصرفي من الفئة "ألف" الهيئة النقدية لجزر كايمان | KYD 400,000 | CIMA وتحدد السياسة العامة فترة زمنية نموذجية لتجهيز الطلبات تبلغ 5 أسابيع للفئة ألف بمجرد استلام جميع الوثائق؛ وتشير صفحة متطلبات الترخيص إلى ما يتراوح بين 6 و 8 أسابيع للحصول على طلب كامل. | المعيارية |
| جزر كايمان الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مصرفي من الفئة " باء " (بما في ذلك الترخيص المقيد " باء " ) الهيئة النقدية لجزر كايمان | KYD 400,000 | وتعطي سياسة CIMA وقتا نمطيا للتجهيز قدره 4 أسابيع للفئة باء بمجرد استلام جميع الوثائق. | المعيارية |
| Chile Americas & Caribbean | الترخيص المصرفي لجنة الأسواق المالية | CLF 800,000 | عملية مرحلية - يجوز للجنة الأوراق المالية والبورصات أن ترفض الكتيب في غضون 180 يوما (المادة 30)، قابلة للتمديد مرة واحدة لمدة 180 يوما في الحالات الاستثنائية، وبعد الإذن بالوجود، تتحقق اللجنة من الجاهزية في غضون 90 يوما وتمنح إذنا بالتشغيل في غضون 30 يوما (المادة 31). | المعيارية |
| Chile Americas & Caribbean | فرع مصرف أجنبي لجنة الأسواق المالية | CLF 800,000 | لم ينشر | المعيارية |
| كوراساو الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مؤسسة ائتمانية (مؤسسة ائتمانية محلية أو دولية) المصرف المركزي لكوراساو وسانت مارتن | Not published | يبت المصرف المركزي الكندي في الطلب في غضون 60 يوما من تلقي طلب كامل (المادة 7)؛ ويجوز للمصرف أن يطلب تقديم المعلومات الناقصة في غضون 30 يوما | المعيارية |
| دومينيكا() الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص العمليات المصرفية الخارجية (الخارجية فقط، مشتركة خارجية/داخلية، داخلية فقط) وحدة الخدمات المالية | USD 1,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| دومينيكا() الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مصرفي (مصرف تجاري محلي) المصرف المركزي لمنطقة شرق البحر الكاريبي | XCD 20,000,000 | يجب على المكتب أن يمنح أو يرفض الطلب في غضون ستة أشهر من استكمال الطلب | المعيارية |
| المكسيك: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | الترخيص بتنظيم وتشغيل مؤسسة مصرفية تجارية اللجنة الوطنية للمصارف والأوراق المالية، بموافقة مصرف المكسيك | MXV 90,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| المكسيك: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | المصرف الفرعي لمؤسسة مالية أجنبية اللجنة الوطنية للمصارف والأوراق المالية، بعد الاستماع إلى مصرف المكسيك | MXV 90,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| المكسيك: الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (المكتب التمثيلي لمؤسسة مالية أجنبية) اللجنة الوطنية للأعمال المصرفية والأوراق المالية | Not published | لم ينشر | المعيارية |
| بنما الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | الترخيص العام (ترخيص مصرفي عام) هيئة الإشراف على المصارف في بنما | PAB 10,000,000 | يبت المفتش في غضون 90 يوما من تقديم الطلب الكامل (المادة 48) | المعيارية |
| بنما الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | Licencia Internacional (ترخيص مصرفي دولي) هيئة الإشراف على المصارف في بنما | PAB 3,000,000 | يبت المفتش في غضون 90 يوما من تقديم الطلب الكامل (المادة 48) | المعيارية |
| بنما الأمريكتان ومنطقة البحر الكاريبي | ترخيص مكتب تمثيلي هيئة الإشراف على المصارف في بنما | Not published | يبت المفتش في غضون 90 يوما من تقديم الطلب الكامل (المادة 48) | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | الترخيص المصرفي مصرف موريشيوس | MUR 400,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | ترخيص مصرفي لممارسة الأعمال المصرفية الخاصة حصرا مصرف موريشيوس | MUR 200,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| موريشيوس ألف - أفريقيا | ترخيص مصرفي لممارسة الأعمال المصرفية الرقمية حصرا مصرف موريشيوس | MUR 200,000,000 | لم ينشر | المعيارية |
| سيشيل ألف - أفريقيا | الترخيص المصرفي المصرف المركزي لسيشيل | SCR 20,000,000 | تؤكد دائرة الخدمات المصرفية اكتمال الطلب في غضون 30 يوما، ويجب أن تمنح أو ترفض الموافقة في غضون 90 يوما من استكمال الطلب (المادة 6 من لائحة الهيئة المالية الدولية) | المعيارية |
| سيشيل ألف - أفريقيا | ترخيص العمليات المصرفية الخارجية المصرف المركزي لسيشيل | USD 2,000,000 | المعيار نفسه الوارد في المادة 6 من قانون الاتحاد الدولي للنقل: اتخاذ قرار في غضون 90 يوماً من تقديم طلب كامل | المعيارية |
| جنوب أفريقيا ألف - أفريقيا | تسجيل المصارف (الإذن بإنشاء المصارف بموجب المادة 12، والتسجيل بموجب المادة 16) الهيئة التحوطية، بموافقة هيئة مراقبة الخدمات المالية | ZAR 250,000,000 | توجيهات السلطة الفلسطينية: تستغرق العملية الإجمالية عادة من 6 إلى 9 أشهر؛ ويجب تقديم طلب التسجيل في غضون 12 شهراً من تاريخ الإذن بإنشاء المؤسسة | المعيارية |
| جنوب أفريقيا ألف - أفريقيا | التسجيل المصرفي المتبادل السلطة التحوطية | ZAR 10,000,000 | توجيهات السلطة الفلسطينية بشأن منح التراخيص للمصارف والمصارف المتبادلة: عادة من 6 إلى 9 أشهر | المعيارية |
وترد قائمة بالمصادر في كل صفحة من صفحات الولاية القضائية، وهي معلومات فقط وليست مشورة قانونية.