ترجمت هذه الصفحة آليا من اللغة الإنكليزية ولم يراجعها مترجم. وقد تكون المصطلحات القانونية والتنظيمية غير دقيقة. والنسخة الإنكليزية هي النسخة ذات الحجية. قراءة هذه الصفحة باللغة الإنكليزية
إن إيطاليا هي ثالث أكبر اقتصاد في منطقة اليورو بقطاع مصرفي محلي كبير وسوق متنامية للمدفوعات والتكنولوجيا المالية. ويشرف بنك إيطاليا على البنوك ومؤسسات الدفع والنقود الإلكترونية، ويشرف مجلس الأوراق المالية الإيطالي على شركات الاستثمار ومقدمي خدمات الأصول المشفرة، وتدار ألعاب القمار عبر الإنترنت تحت نموذج امتيازات الدولة الذي تديره شركة ADM.
خطر العلمالمعيار
فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةغير مدرج
الاتحاد الأوروبي AML قائمة المخاطر العاليةغير مدرج
القائمة الضريبية للاتحاد الأوروبيغير مدرج
أنظمة الترخيص6
العملةاليورو
S & P ratingجيم جيم+
الانتخابات المقبلةمستحقة بحلول عام 2027
Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); وهي بوصفها دولة عضوا في الاتحاد الأوروبي، تخرج عن نطاق قائمة البلدان الثالثة العالية المخاطر التي وضعها الاتحاد الأوروبي (اللائحة المفوضة). 2016/1675، موحدة 29 كانون الثاني/يناير 2026) وقائمة الضرائب للاتحاد الأوروبي (المرفق الأول، مستكملة 17 شباط/فبراير 2026). تم التحقق 7 أكتوبر 2026.
الحكومة والسياسة
الحكومة
الجمهورية البرلمانية
رئيس الجمهورية
منذ شباط/فبراير 2015
رئيس مجلس الوزراء (رئيس الوزراء)
جيورجيا ميلوني )إخوان إيطاليا(
الأحزاب الحاكمة
إخوان إيطاليا، الرابطة، القوى الإيطالية، نحن المعتدلون
الانتخابات الأخيرة
عام (برلماني)، 25 أيلول/سبتمبر 2022
الانتخابات المقبلة
الانتخابات العامة (البرلمانية)، المقرر إجراؤها بحلول عام 2027، وذكرت تقارير صدرت في منتصف عام 2026 أنه يجري النظر في إجراء تصويت مبكر في ربيع عام 2027
السلطة التشريعية
البرلمان: مجلس النواب (400 مقعد) ومجلس شيوخ الجمهورية (200 مقعد منتخب بالإضافة إلى أعضاء مدى الحياة)
النظام القانوني
نظام القانون المدني؛ المحكمة الدستورية تستعرض التشريعات
الاقتصاد والتمويل
السكان
58.9m (2025)
الناتج المحلي الإجمالي
2.6 طن من دولارات الولايات المتحدة (2025)
الناتج المحلي الإجمالي للفرد
دولار الولايات المتحدة 43,270 (2025)
العملة
اليورو (EUR)، اليورو
البنك المركزي
مصرف إيطاليا (جزء من نظام اليورو)
تقييم الائتمان
S & P BBB+ (إيجابي) · Moody's Baa2 (مستقر) · Fitch BBB+ (مستقر) (اعتبارا من أيلول/سبتمبر 2026)
ثالث أكبر اقتصاد في منطقة اليورو، مدفوع بالصناعة التحويلية في الشمال الصناعي، والسلع الكمالية، والسياحة وقطاع مصرفي كبير يتركز في ميلانو، ومقيد بديون عامة تبلغ حوالي 136 إلى 138 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي.
المصرف
الترخيص المصرفي
رأس المال الأدنى11.2 مليون دولار
خط الزمنECB القرار النهائي في غضون 180 يوماً من تلقي الطلب (رهناً بحالات التعليق) وفي أي حال في غضون 12 شهراً
السلطةECB بناء على اقتراح من مصرف إيطاليا
10 ملايين يورو للمصارف في شكل الشركات العامة المحدودة المسؤولية والمصارف الشعبية ومصارف ضمان القروض المتبادلة؛ و5 ملايين يورو لمصارف الائتمان التعاوني
القانون
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
جوازات السفر
نعم: جواز سفر الاتحاد الأوروبي بموجب CRD (المواد 33 إلى 39) بالنسبة للفروع والخدمات عبر الحدود
الاحتياجات الرئيسية
الشكل القانوني للشركة العامة المحدودة المسؤولية أو الشركة التعاونية
المكتب المسجل والمقر الرئيسي في إيطاليا
حملة أسهم مؤهلون مناسبون وهيئة إدارة ملائمة وسليمة؛ عدم وجود روابط وثيقة تعوق الإشراف
خطة عمل أولية تركز على استدامة رأس المال، ونظام أساسي، وتقرير تنظيمي، وسياسات للأجور
:: العضوية في مخطط إيطالي لضمان الودائع (المادة 96 من قانون الأوراق المالية) ونظام بديل لتسوية المنازعات (المادة 128 مكرراً من قانون الأوراق المالية) بعد الحصول على الترخيص
خط الزمنPSD2 art. (أ) 12 (يطبق على المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم عن طريق EMD2): اتخاذ قرار في غضون 3 أشهر من استكمال الطلب؛ لم يتم التحقق من الموعد النهائي الإجرائي الخاص بمصرف إيطاليا
السلطةبنك إيطاليا
EUR 350,000 initial capital; :: أموالا خاصة مستمرة لا تقل عن 2 في المائة من متوسط النقود الإلكترونية المستحقة (EMD2 المادة 5)
القانون
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
جوازات السفر
نعم: جواز سفر الاتحاد الأوروبي بموجب EMD2/PSD2 من فرع أو وكيل أو موزع أو تقديم الخدمات مجانا
الاحتياجات الرئيسية
حملة الأسهم المؤهلون المناسبون وهيئة الإدارة الملائمة والسليمة
طلب مقدم إلى مصرف إيطاليا بموجب إجراءاته المتعلقة بالترخيص
يجب على المؤسسات المالية الأوروبية الهجينة أن تدير خدمات النقود الإلكترونية والمدفوعات من خلال صندوق رأسمالي مخصص
العضوية في نظام بديل لتسوية المنازعات (المادة 128 مكرراً من قانون الإجراءات المدنية)
ترخيص لمقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA
رأس المال الأدنى56 ألف دولار
خط الزمنالتحقق من اكتمال الطلب في غضون 25 يوم عمل، ثم اتخاذ قرار في غضون 40 يوم عمل من استكمال الطلب (تعليق طلبات المعلومات لفترة تصل إلى 20 يوم عمل)؛ والإخطار بالقرار في غضون 5 أيام عمل أخرى
السلطةالمجلس الوطني للمؤسسات المالية بالتشاور مع مصرف إيطاليا (المصارف المركزية المتخصصة)؛ ومصرف إيطاليا بالتشاور مع المجلس الوطني للمؤسسات المالية فيما يتعلق بمؤسسات الإقراض المالي ومؤسسات المدفوعات
MiCA Art. 67 والمرفق الرابع: اليورو 50,000 (الفئة 1: تنفيذ الطلبات، ووضعها، وخدمات التحويل، والاستلام والإرسال، وإسداء المشورة، وإدارة الحوافظ)، اليورو 125,000 (الفئة 2: يضاف الإيداع والإدارة، وتبادل الأموال أو الأصول المشفرة الأخرى)، اليورو 150,000 (الفئة 3: يضاف تشغيل منصة للتجارة)؛ أو ربع التكاليف العامة الثابتة للسنة السابقة، أيهما أعلى
نعم: يمكن إصدار ترخيص MiCA في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية عن طريق الإخطار (MiCA المادة 65)
الاحتياجات الرئيسية
المكتب المسجل في الدولة العضو التي يقدم فيها جزء على الأقل من الخدمات، ومكان الإدارة الفعلية في الاتحاد الأوروبي ومدير واحد على الأقل مقيم في الاتحاد الأوروبي (MiCA المادة 59 (2)
هيئة إدارية مناسبة وسليمة وحملة أسهم مؤهلين مناسبين
حماية وفصل الأصول والأموال المشفرة للعملاء، ومعالجة الشكاوى، والسياسة المتعلقة بتضارب المصالح
AML/CFT :: الإطار القانوني والامتثال للائحة الاتحاد الأوروبي 2023/1113 المتعلقة بتحويل الأموال
تقديم الطلبات والإخطارات بالبريد الإلكتروني الموثَّق باستخدام الاستمارات المنصوص عليها؛ ويجب أن تبدأ العمليات في غضون 12 شهراً من تاريخ الإذن
خط الزمنCONSOB decides within 6 months of a complete application (TUF art. 19(1)
السلطةCONSOB بعد التشاور مع مصرف إيطاليا
IFD Art. 9: يورو 75,000 (الاستلام والإرسال، والتنفيذ، وإدارة الحافظة، وإسداء المشورة، والتوزيع دون التزام ثابت، مع عدم الاحتفاظ بأموال أو أوراق مالية للعميل)؛ اليورو 150,000 (شركات أخرى)؛ اليورو 750,000 (التعامل لحسابه الخاص أو التأمين على أساس التزام ثابت)
القانون
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
جوازات السفر
نعم: MiFID II جواز سفر (المادتان 34 و35) للخدمات والفروع
الاحتياجات الرئيسية
الشروط التي حددتها اللجنة MiFID II :: المعايير التقنية (المادة 19(1) من الدستور التونسي)
يسقط الترخيص إذا لم يبدأ النشاط في غضون سنة واحدة (المادة 19 (3 مكررا ثانيا) من القانون الاتحادي التونسي)
ويجب إخطار اللجنة الوطنية للرقابة على الشركات ومصرف إيطاليا بالتغييرات ذات الصلة في شروط الترخيص.
:: العضوية في مخطط لتعويض المستثمرين (المادة 59 من الدستور التونسي)
السلطةAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM)، بعد مناقصة عامة
القانون
Legislative Decree 41/2024, art. 6
الرسوم
رسم دفع مرة واحدة قدره 7 ملايين يورو لكل امتياز (4 ملايين يورو عند منح الامتياز و3 ملايين يورو عند بدء الخدمة)؛ حد أقصى لخمسة امتيازات لكل مجموعة من الشركات
جوازات السفر
لا يوجد جواز سفر للاتحاد الأوروبي للقمار: القمار عن بعد في إيطاليا يتطلب امتيازاً من ADM
الاحتياجات الرئيسية
شركة رأسمالية لها مكتب مسجل في دولة من دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية
الخبرة في مجال القمار في دولة من دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية بعائدات إجمالية لا تقل عن 3 ملايين يورو خلال السنتين الماليتين المغلقتين الأخيرتين
بنك إيطاليا (بآلاف دولارات الولايات المتحدة) الموقع الشبكيالمصارف، ومؤسسات النقود الإلكترونية، ومقدّمو خدمات الدفع، ومقدِّمو خدمات الأصول الافتراضية
اللجنة الوطنية للشركات وسوق الأوراق المالية (المجلس الوطني لمراقبة الأوراق المالية) الموقع الشبكيشركات الاستثمار، مقدمو خدمات الأصول الافتراضية
المصرف المركزي الأوروبي (آلية الإشراف الموحدة) (ECB) · الموقع الشبكيالمصارف
هيئة الجمارك والاحتكارات (أ ع م) الموقع الشبكيألعاب القمار على الإنترنت
MiCA: أخطرت إيطاليا بفترة انتقالية مدتها 18 شهراً؛ VASPs registered in the Italian AML register had to apply for MiCA authorisation by 30 December 2025 to benefit, and the transitional period ended on 1 July 2026 (Banca d'Italia and CONSOB joint press release of 30 June 2026, which reported 8 CASPs authorised by CONSOB). المصارف: يحدد بنك إيطاليا رأس مال أولي وطني قدره 10 مليون يورو للمصارف المساهمة، وهو ضعف الحد الأدنى للاتحاد الأوروبي. (ب) منع موقع المجلس على شبكة الإنترنت الوصول الآلي، وبالتالي فإن قيد شركة الاستثمار يعتمد على نص قانون الأوراق المالية في Normattiva و IFD؛ :: لم يتم التحقق من رسوم طلب الحصول على ترخيص بنظام تحديد الهوية.
معلومات عامة
عن إيطاليا
الحدود الطبيعية للأرض - الخريطة إرشادية.
الوضع
دولة ذات سيادة
العاصمة
روما
المنطقة
301,340 كيلومتر مربع
اللغات الرسمية
الإيطالية
منطقة التوقيت
التوقيت العالمي المنسق + 01:00 (التوقيت العالمي المنسق + 02:00 في الصيف)
الصادرات الرئيسية
الدواء المعبأ
الملابس
السيارات
البترول المكرر
قطع غيار المركبات وملحقاتها
السياحة
شركاء التصدير الرئيسيون
ألمانيا
الولايات المتحدة
فرنسا
إسبانيا
المملكة المتحدة
Sources for the country information(9)
تم التحقق من المعلومات القطرية في 9 تشرين الأول/أكتوبر 2026، وتم تحديث بيانات الترخيص في 7 تشرين الأول/أكتوبر 2026. الإشعار التنظيمي.
