ترجمت هذه الصفحة آليا من اللغة الإنكليزية ولم يراجعها مترجم. وقد تكون المصطلحات القانونية والتنظيمية غير دقيقة. والنسخة الإنكليزية هي النسخة ذات الحجية. قراءة هذه الصفحة باللغة الإنكليزية
ويوجد في البرازيل أكبر نظام مالي في أمريكا اللاتينية، حيث يمنح مصرف البرازيل المركزي تراخيص للمصارف ومؤسسات الدفع والسماسرة وشركات صرف العملات الأجنبية، ومنذ شباط/فبراير 2026، لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. وتشرف لجنة الأوراق المالية على سوق الأوراق المالية. والبرازيل معروفة بنظامها للدفع الفوري (Pix) وبقطاع كبير للتكنولوجيا المالية.
خطر العلمالمعيار
فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةغير مدرج
الاتحاد الأوروبي AML قائمة المخاطر العاليةغير مدرج
القائمة الضريبية للاتحاد الأوروبيغير مدرج
أنظمة الترخيص6
العملةريال برازيلي
S & P ratingباء باء
الانتخابات المقبلة25 تشرين الأول/أكتوبر 2026
Brazil is not on the FATF grey or black lists after the 17 to 19 June 2026 plenary. No October 2026 plenary outcome had been published at the check date. وهي ليست مدرجة في قائمة الاتحاد الأوروبي للبلد الثالث العالي الخطورة (اللائحة المفوضة (الاتحاد الأوروبي) 2016/1675 بصيغتها المعدلة آخر مرة باللوائح المفوضة (الاتحاد الأوروبي) 2026/46 و 2026/83، السارية اعتبارا من 29 كانون الثاني/يناير 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. تم التحقق 13 أكتوبر 2026.
الحكومة والسياسة
الحكومة
جمهورية رئاسية اتحادية
الرئيس
لويس إناسيو لولا دا سيلفا · منذ كانون الثاني/يناير 2023
الرئيس
لويس إيناسيو لولا دا سيلفا (حزب العمال)
الأحزاب الحاكمة
حزب العمال، الذي يقود اتحاد " الأمل البرازيلي " مع الحزب الشيوعي البرازيلي والحزب الاشتراكي البرازيلي، وهو حزب نائب الرئيس جيرالدو ألكمين
الانتخابات الأخيرة
انتخابات عامة (الجولة الأولى للانتخابات الرئاسية، والكونغرس، وحكام الولايات ومجالس الولايات)، 4 تشرين الأول/أكتوبر 2026
الانتخابات المقبلة
الجولة الثانية من الانتخابات الرئاسية، 25 أكتوبر 2026. جولة ثانية بين فلافيو بولسونارو (PL)، 47.03% في الجولة الأولى، ولويز إناسيو لولا دا سيلفا (PT)، 45.16%. يظل لولا رئيس الدولة والحكومة حتى التنصيب في 1 يناير 2027.
السلطة التشريعية
الكونغرس الوطني: مجلسان، مجلس النواب (513 مقاعد) ومجلس الشيوخ الاتحادي (81 مقاعد). وفي انتخابات تشرين الأول/أكتوبر 2026 فاز الحزب الليبرالي بأكبر عدد من المقاعد في كلا المجلسين (121 نائب؛ 19 من 54 مقاعد مجلس الشيوخ المتنازع عليها).
النظام القانوني
القانون المدني
الاقتصاد والتمويل
السكان
213.4m (2025)
الناتج المحلي الإجمالي
2.3 طن من دولارات الولايات المتحدة (2025)
الناتج المحلي الإجمالي للفرد
دولار الولايات المتحدة 10,683 (2025)
العملة
الريال البرازيلي، سعر صرف معوم مع استهداف التضخم
البنك المركزي
مصرف البرازيل المركزي
تقييم الائتمان
S&P BB (مستقر) · Moody ' s Ba1 (مستقر) · Fitch BB (مستقر) (اعتبارا من حزيران/يونيه 2026)
أكبر اقتصاد في أمريكا اللاتينية، مبني على السلع الأساسية، والأعمال التجارية الزراعية، والنفط وسوق محلية كبيرة.نظامها المصرفي يشرف عليه البنك المركزي البرازيلي.
المصرف
الترخيص لمصرف تجاري أو مصرف متعدد
رأس المال الأدنى11.2 مليون دولار
خط الزمنغير منشور
السلطةمصرف البرازيل المركزي
Since November 2025 minimum capital depends on the activities a firm carries out, not on its type. ويحدد المصرف المركزي البرازيلي نطاقاً يتراوح بين 56 مليون ريال برازيلي و96 مليون ريال برازيلي للمصارف. وللصيغة جزء تكاليفي: 2 مليون ريال برازيلي لكل فئة نشاط، مضافا إليها 5 مليون ريال برازيلي (حتى 10 مليون ريال برازيلي) للخدمات الكثيفة الاستخدام للتكنولوجيا. ويتضمن جزءا للأنشطة: 1 مليون ريال برازيلي (خدمات)، أو 3 مليون ريال برازيلي (حفظ)، أو 5 مليون ريال برازيلي (وساطة) أو 7 مليون ريال برازيلي (ائتمانات) لكل فئة، بالإضافة إلى 5 مليون ريال برازيلي أو 8 مليون ريال برازيلي لفئة الاستثمار. ويُضرب جزء النشاط بنسبة 200 في المائة حيثما تقبل الشركة ودائع. A firm that uses the word 'banco' in its name adds BRL 30 million (Resolução Conjunta nº 14/2025, arts. (من 8 إلى 11).
القانون
Lei nº 4.595/1964; Resolução CMN nº 4.970/2021 (authorisation processes), arts. 1 to 3; Resolução Conjunta nº 14/2025 and Resolução BCB nº 517/2025 (minimum capital)
جوازات السفر
لا نظام جواز السفر.
الاحتياجات الرئيسية
المراقبون ذوو القدرة المالية المتوافقة مع رأس المال المطلوب
المصدر المشروع للأموال المستخدمة في سداد رأس المال
الجدوى الاقتصادية والمالية؛ قد يطلب مكتب تنسيق الاستثمارات خطة عمل
الهياكل الأساسية لتكنولوجيا المعلومات وحوكمتها بما يناسب الأعمال التجارية ومخاطرها
:: سمعة سليمة ومهارة تقنية للمديرين والمراقبين؛ ويجوز لمكتب مراجعة الحسابات واستعراض الأداء أن يجري مقابلات معهم
تحتاج المشاركة الأجنبية إلى اعتراف المصرف المركزي البولندي بالمصلحة الوطنية (المرسوم رقم 10.029/2019)
الحد الأدنى لرأس المال القائم على أساس النشاط بموجب القرار المشترك رقم 14/2025 - يحدد المصرف المركزي البرازيلي حداً أدنى يتراوح بين 9.2 ملايين و 32.8 مليون ريال برازيلي لمؤسسات المدفوعات، ويبلغ مثله بالنسبة لمصدر حساب مدفوع مسبقاً 12.4 مليون ريال برازيلي بدون نظام Pix و 17.4 مليون ريال برازيلي مع نظام Pix.
القانون
Lei nº 12.865/2013, arts. 6 and 9; Resolução BCB nº 80/2021, arts. 3 and 9 (as amended by Resolução BCB nº 494/2025); Resolução BCB nº 81/2021 (authorisation processes)
جوازات السفر
لا نظام جواز السفر.
الاحتياجات الرئيسية
يلزم الحصول على إذن مسبق من المصرف المركزي الكولومبي لبدء أي خدمة دفع (القرار رقم 80/2021 الصادر عن المصرف المركزي الكولومبي، المادة 9، اعتبارا من أيلول/سبتمبر 2025)
ويجب أن يتضمن الطلب قائمة بكل طريقة دفع تعتزم الشركة تقديمها
نفس معايير اللياقة والصلاحية ومصدر رأس المال والقدرة على البقاء التي تطبقها المؤسسات الأخرى المرخص لها
على الجهات غير المرخص لها بإصدار النقود الإلكترونية التي بدأت قبل 1 آذار/مارس 2021 أن تقدم طلباتها في الفترة بين 1 و31 أيار/مايو 2026
مؤسسة الدفع: مُصدِر صك الدفع اللاحق للسداد، أو الدائن، أو مبدئ معاملة السداد
رأس المال الأدنى1.8 مليون دولار
خط الزمنغير منشور
السلطةمصرف البرازيل المركزي
الحد الأدنى لرأس المال القائم على أساس النشاط بموجب القرار المشترك رقم 14/2025 - يحدد المصرف المركزي البرازيلي حداً أدنى يتراوح بين 9.2 ملايين و 32.8 مليون ريال برازيلي لمؤسسات الدفع، حسب الأنشطة المنفذة.
القانون
Lei nº 12.865/2013, art. 9; Resolução BCB nº 80/2021, arts. 3, 9 and 9-A; Resolução BCB nº 81/2021
جوازات السفر
لا نظام جواز السفر.
الاحتياجات الرئيسية
إذن مسبق من المصرف المركزي البولندي لكل خدمة دفع؛ وقد ألغيت العتبات السابقة لحجم العمليات بموجب قرار المصرف المركزي البولندي رقم 494/2025
يتعين على الجهات المصدرة والمشترية للأوراق المالية المدفوعة لاحقاً التي كانت نشطة قبل 5 أيلول/سبتمبر 2025 أن تقدم طلباتها في الفترة ما بين 1 و31 أيار/مايو 2026
أما الشركة التي تفوت هذه النافذة فلا يمكنها أن تستمر إلا لمدة 30 يوماً بعد إغلاقها.
لا يجوز لمصدري المدفوعات الاحتفاظ بأموال الزبائن أو تخزين وثائق تفويضهم بالكامل
مقدم خدمات الأصول الافتراضية: وسيط أو وديع أو سمسار
رأس المال الأدنى1.6 مليون دولار
خط الزمنغير منشور
السلطةمصرف البرازيل المركزي
الحد الأدنى لرأس المال القائم على أساس النشاط بموجب القرار المشترك رقم 14/2025: يضع قرار مجلس المصارف المركزية رقم 517/2025 الوسطاء والسماسرة في فئة الوساطة والأمناء والسماسرة في فئة الإيداع، ويحدد مجلس المصارف المركزية حداً أدنى يتراوح بين 8 ملايين و 37.2 مليون ريال برازيلي للوسطاء والأمناء.
القانون
Lei nº 14.478/2022, arts. 2, 5 and 9; Decreto nº 11.563/2023; Resolução BCB nº 519/2025 (authorisation); Resolução BCB nº 520/2025 (constitution and operation, as amended by Resolução BCB nº 589/2026), arts. 4 and 88; Resolução BCB nº 521/2025 (foreign exchange)
جوازات السفر
لا نظام جواز السفر.
الاحتياجات الرئيسية
شركة مسجلة في البرازيل ولها مكتب رئيسي وإدارتها في البرازيل (القرار رقم 520/2025 الصادر عن مجلس مصرف البرازيل المركزي، المادة 1)
ثلاثة أساليب: intermediaria و custodiante و corretora - لا يجوز للوسطاء والأمناء الجمع بين أنشطة أساليب أخرى (المادة 4)
المراقبون والمديرون المؤهلون والسليمون، ومشروعية مصدر رأس المال، وخطة عمل قابلة للاستمرار
مكتب رئيسي مادي حصري، ولا يقبل العمل المشترك أو المكاتب الافتراضية (المادة 2 من قرار المصرف المركزي البولندي رقم 519/2025)
وكان على الشركات العاملة في 2 شباط/فبراير 2026 أن تقدم طلباً في غضون 270 يوماً، أي بحلول 30 تشرين الأول/أكتوبر 2026، أو أن تتوقف عن العمل في غضون 30 يوماً بعد ذلك الموعد النهائي (القرار رقم 520/2025 الصادر عن المصرف المركزي البولندي، المادة 88)
اعتبارا من 6 تشرين الثاني/نوفمبر 2026، لا يجوز للمؤسسات المرخص لها أن تتعامل مع مقدمي الأصول الافتراضية غير المرخص لهم (المادة 91، بصيغتها المعدلة بموجب قرار المصرف المركزي البولندي رقم 589/2026)
السلطةالمصرف المركزي البرازيلي (الترخيص)؛ لجنة الأوراق المالية (قواعد السلوك للوسطاء)
:: الحد الأدنى لرأس المال القائم على أساس النشاط بموجب القرار المشترك رقم 14/2025: يضع قرار مجلس مصرف البرازيل المركزي رقم 517/2025 مؤسسات الوساطة في الأوراق المالية وشركات إدارة الأصول في فئات السمسرة والإيداع، ويحدد مجلس مصرف البرازيل المركزي نطاقا يتراوح بين 8 ملايين ريال برازيلي و 37.2 مليون ريال برازيلي للسمسار والأمين.
القانون
Lei nº 4.728/1965, art. 9-A; Resolução BCB nº 519/2025 (authorisation); Resolução CVM nº 35/2021 (intermediation of securities transactions)
جوازات السفر
لا نظام جواز السفر.
الاحتياجات الرئيسية
لا يجوز سوى لأعضاء نظام التوزيع القيام بالوساطة في المعاملات التجارية في أسواق الأوراق المالية الخاضعة للتنظيم (المادة 3 من قرار مجلس الأوراق المالية رقم 35/2021)
المراقبون والمديرون المؤهلون والسليمون، ومشروعية مصدر رأس المال، وخطة عمل قابلة للاستمرار
مكتب رئيسي مادي حصري في البرازيل
لا يجوز إلا لمؤسسات الاستثمار المملوكة للدولة ومؤسسات الاستثمار المملوكة للقطاع الخاص منح التمويل لشراء الأسهم أو إقراضها (قرار مجلس الأوراق المالية رقم 35/2021، المرفق الأول)
الحد الأدنى لرأس المال القائم على أساس النشاط بموجب القرار المشترك رقم 14/2025، ويضع قرار المصرف المركزي البرازيلي رقم 517/2025 سماسرة العملات الأجنبية في فئة السمسرة، ويحدد المصرف المركزي البرازيلي حداً يتراوح بين 8 ملايين و 37.2 مليون ريال برازيلي للسمسار والأمين.
القانون
Lei nº 14.286/2021, arts. 3 and 5; Resolução BCB nº 519/2025 (authorisation)
جوازات السفر
لا نظام جواز السفر.
الاحتياجات الرئيسية
ولا يجوز إجراء عمليات صرف العملات الأجنبية إلا من خلال مؤسسات يأذن لها المصرف المركزي البرازيلي بالعمل في تلك السوق (المادة 3 من القانون رقم 14286/2021).
ويجب على المؤسسة أن تحدد هوية عملائها وتمنع العمليات غير القانونية، بما في ذلك غسل الأموال.
المراقبون والمديرون المؤهلون والسليمون، ومشروعية مصدر رأس المال، وخطة عمل قابلة للاستمرار
مصرف البرازيل المركزي (BCB) الموقع الشبكيالمصارف، مؤسسات النقود الإلكترونية، مقدمو خدمات الدفع، مقدمو خدمات الأصول الافتراضية، شركات الاستثمار، سماسرة صرف العملات الأجنبية
لجنة الأوراق المالية (لجنة الأوراق المالية) الموقع الشبكيشركات وصناديق الاستثمار
الحد الأدنى لرأس المال: القرار المشترك رقم 14 الصادر في 3 تشرين الثاني/نوفمبر 2025 يستعيض عن المبالغ الثابتة لكل نوع من أنواع المؤسسات بصيغة تستند إلى الأنشطة. وينطبق على الفور على الطلبات الجديدة. وتحتفظ المؤسسات العاملة بالفعل بالحد الأدنى القديم حتى 30 حزيران/يونيه 2026 ثم تدرج بعد ذلك الفرق (25 في المائة إلى 31 كانون الأول/ديسمبر 2026، 50 في المائة إلى 30 حزيران/يونيه 2027، 75 في المائة إلى 31 كانون الأول/ديسمبر 2027، 100 في المائة من 2028). ونطاقات رأس المال المبينة لكل ترخيص هي نطاقات المصرف المركزي البلجيكي حسب مجموعة المؤسسات؛ ويتوقف الرقم الدقيق للشركة على أنشطتها وفئة استثماراتها ومصدر تمويلها. ولا يحدد كل من اتفاقية التنوع البيولوجي واتفاقية التنوع النباتي فترة قانونية لاتخاذ قرار بشأن الترخيص، ومن ثم فإن الأطر الزمنية باطلة. ولم يُعثر على أي رسم للطلبات في القواعد المفتوحة، وبالتالي فإن الرسوم لاغية. Virtual assets: Resolução BCB nº 520/2025 entered into force on 2 February 2026. Resolução BCB nº 589 of 23 September 2026 moved the ban on dealing with unauthorised providers to 6 November 2026. القرار رقم 521/2025 يدخل بعض عمليات الأصول الافتراضية، بما في ذلك بعض معاملات العملات المستقرة، ضمن قواعد صرف العملات الأجنبية. وتظل الرموز التي هي أوراق مالية خاضعة لقانون الأوراق المالية. كما يأذن المصرف المركزي البرتغالي لشركات الائتمان المباشر (Sociedades de crédito direto) بموجب قرار مجلس الوزراء رقم 4.970/2021؛ :: نطاق مكافأة شركات الائتمان هو من 9.8 مليون إلى 60 مليون ريال برازيلي. المراهنات ذات الفرص الثابتة: Medida Provisória nº 1.394 من 25 سبتمبر 2026 يحظر المراهنات ذات الفرص الثابتة والألعاب على الإنترنت في البرازيل وينتهي التراخيص الاتحادية 30 أيام بعد النشر، لذلك لا ترخيص القمار مدرج. ويجب على الكونغرس أن يحول التدبير المؤقت إلى قانون لكي يظل ساري المفعول؛ لم يتم التحقق من وضعها النهائي. ولم يكن مستشارو الاستثمار ومديرو الحوافظ المسجلون لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات مشمولين بهذه البطاقة.
معلومات عامة
عن البرازيل
الحدود الطبيعية للأرض - الخريطة إرشادية.
الوضع
دولة ذات سيادة
العاصمة
برازيليا
أكبر مدينة
ساو باولو
المنطقة
8,515,770 كيلومتر مربع
اللغات الرسمية
البرتغالية
منطقة التوقيت
التوقيت العالمي المنسق - 03:00 (توقيت برازيليا؛ ويمتد البلد من الساعة 02:00 إلى الساعة 05:00 بالتوقيت العالمي المنسق)
الصادرات الرئيسية
خام النفط
فول الصويا
ركاز الحديد
لحم البقر
القهوة
الذهب
ركاز النحاس
الطائرات
شركاء التصدير الرئيسيون
الصين
الولايات المتحدة
الأرجنتين
هولندا
إسبانيا
Sources for the country information(12)
تم التحقق من المعلومات القطرية في 13 تشرين الأول/أكتوبر 2026، وتم تحديث بيانات الترخيص في 13 تشرين الأول/أكتوبر 2026. الإشعار التنظيمي.
