ترجمت هذه الصفحة آليا من اللغة الإنكليزية ولم يراجعها مترجم. وقد تكون المصطلحات القانونية والتنظيمية غير دقيقة. والنسخة الإنكليزية هي النسخة ذات الحجية. قراءة هذه الصفحة باللغة الإنكليزية
كندا هي سوق مالية ساحلية كبيرة يهيمن عليها عدد صغير من المصارف المؤهلة على المستوى الاتحادي التي يشرف عليها مكتب خدمات الرقابة الداخلية. AML ويوجد تسجيل أعمال الخدمات النقدية لدى المركز المالي لتحليل البيانات والاستخبارات المالية، ويسجل مقدمو خدمات الدفع أنفسهم الآن لدى مصرف كندا.
خطر العلمالمعيار
فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةغير مدرج
الاتحاد الأوروبي AML قائمة المخاطر العاليةغير مدرج
القائمة الضريبية للاتحاد الأوروبيغير مدرج
أنظمة الترخيص7
العملةلجنة المساعدة الإنمائية
S & P ratingألف ألف
الانتخابات المقبلة15 تشرين الأول/أكتوبر 2029
ولا ترد كندا في القوائم FATF (بيان 19 حزيران/يونيه 2026)، أو قائمة الاتحاد الأوروبي للبلدان الثالثة العالية الخطورة (اللائحة المفوضة (الاتحاد الأوروبي) 2016/1675 بصيغتها المعدلة بموجب 2026/83، السارية المفعول 29 كانون الثاني/يناير 2026) أو المرفق الأول لقائمة الاتحاد الأوروبي الضريبية (المستكملة 17 شباط/فبراير 2026). تم التحقق 7 أكتوبر 2026.
الحكومة والسياسة
الحكومة
ملكية دستورية برلمانية اتحادية (مملكة الكومنولث)
المقدم من: السيد كينغ (تمثله الحاكمة العامة لويز آربور)
تشارلز الثالث · منذ سبتمبر 2022
رئيس الوزراء
مارك كارني (الحزب الليبرالي لكندا)
الأحزاب الحاكمة
الحزب الليبرالي لكندا (الأغلبية منذ نيسان/أبريل 2026، بعد الانتخابات الفرعية)
الانتخابات الأخيرة
الانتخابات العامة الاتحادية، 28 نيسان/أبريل 2025
الانتخابات المقبلة
الانتخابات العامة الاتحادية، 15 تشرين الأول/أكتوبر 2029. تاريخ محدد بموجب قانون الانتخابات الكندية؛ يمكن أن يكون قبل ذلك إذا تم حل البرلمان
السلطة التشريعية
البرلمان: مجلس العموم (343 مقعداً) ومجلس الشيوخ (105 مقاعد معيّنة)
النظام القانوني
القانون العام الإنكليزي، مع القانون المدني في كيبيك
الاقتصاد والتمويل
السكان
41.7m (2025)
الناتج المحلي الإجمالي
2.3 طن من دولارات الولايات المتحدة (2025)
الناتج المحلي الإجمالي للفرد
دولار الولايات المتحدة 55,765 (2025)
العملة
الدولار الكندي، سعر صرف معوم
البنك المركزي
بنك كندا
تقييم الائتمان
S & P AAA (مستقر) · Moody's Aaa (مستقر) · Fitch AA+ (مستقر) (اعتبارا من تموز/يوليه 2026)
ويرتبط اقتصادها الغني بالموارد والمتنوع إلى حد كبير ارتباطا وثيقا بالولايات المتحدة، مع وجود قطاع مصرفي مركزي من المصارف المحلية الكبرى وتورونتو بوصفها مركزا ماليا عالميا رئيسيا.
المصرف
خطابات التأسيس وأوامر بدء وممارسة الأعمال التجارية (المصرف المدرج في الجدول الأول أو الجدول الثاني)
رأس المال الأدنى3.5 مليون دولار
خط الزمنغير منشور
السلطةوزير المالية (خطابات تفويض) ومشرف على المؤسسات المالية (مرسوم)
:: دفع مبلغ لا يقل عن 5 ملايين دولار كندي قبل صدور أمر بدء العمل (المادة 52 (2) من قانون المصارف)، أو أكثر إذا حدد الوزير ذلك؛ ويتوقع مكتب خدمات الرقابة الداخلية أن يكون هناك ما يكفي من رأس المال للوفاء بالنسب المستهدفة خلال السنوات الثلاث الأولى، أيهما أطول، أو إلى حين تحقيق الربح
القانون
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
الرسوم
رسوم الخدمات بموجب لوائح رسوم الخدمات؛ ويختلف المبلغ حسب نوع الطلب
جوازات السفر
لا، يسمح الميثاق الاتحادي بالعمل في جميع أنحاء كندا؛ ولا يمكن الوصول إلى الأسواق الأخرى.
الاحتياجات الرئيسية
خطة عمل تتضمن ما لا يقل عن خمس سنوات من التوقعات ونسب رأس المال وتحليل الطوارئ
المديرين وكبار الموظفين المناسبين والملائمين مع استمارات المعلومات الأمنية
المالكون القادرون على تقديم دعم مالي مستمر؛ بعض المالكين ذوي الصلة بالحكومة الأجنبية غير مؤهلين
يجب على فروع المصارف الأجنبية (الجدول الثاني) أن تقدم موافقة الهيئة التنظيمية المحلية
ويجب أن يتبع الطلب رسائل شفوية في غضون سنة واحدة؛ وتصبح الجهات المتلقية للودائع أعضاء في CDIC
السلطةمصرف كندا (استعراض الأمن القومي لوزير المالية)
القانون
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
الرسوم
One-time non-refundable application fee of CAD 2,500 as of 1 November 2024, indexed to CPI each 1 January; الرسوم السنوية المقررة بعد ذلك
جوازات السفر
لا
الاحتياجات الرئيسية
ينطبق على مقدمي خدمات الدفع الذين يوجد مكان عملهم في كندا وعلى مقدمي خدمات الدفع الأجانب الذين يوجهون أنشطة دفع التجزئة إلى المستعملين النهائيين في كندا
إطار إدارة المخاطر التشغيلية والاستجابة للحوادث
حماية أموال المستعملين النهائيين (يبدأ نفاذها في 8 أيلول/سبتمبر 2025)
:: تسجيل منصة تجارة الأصول المشفرة (التاجر المقيد أو تاجر الاستثمار) مع إعفاء
رأس المال الأدنىغير منشور
خط الزمنغير منشور
السلطةالجهات التنظيمية للأوراق المالية في المقاطعات (الجهة التنظيمية الرئيسية) ومؤسسة CIRO؛ ويشترط أيضا تسجيل مؤسسة التمويل المتعدد الأطراف لدى مركز FINTRAC للتعامل بالعملات الافتراضية
القانون
Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
جوازات السفر
لا، التسجيل في إطار نظام جوازات السفر هو لكل مقاطعة أو إقليم للتسجيل داخل كندا.
الاحتياجات الرئيسية
:: التسجيل كتاجر مقيد أو تاجر استثمار، مع أحكام وشروط في قرار إعفاء
حفظ وفصل الأصول المشفرة للعملاء؛ لا رهن أو إعادة رهن
لا هامش أو ائتمان أو رفع للعملاء الكنديين
الأصول المشفرة المرجعية للقيمة (العملات المستقرة) فقط بموجب أحكام وشروط سلطة النقد المركزية
:: تسجيل مركز FINTRAC بوصفه مؤسسة تجارية تتعامل في العملات الافتراضية
تسجيل تاجر الأوراق المالية أو المستشار (مدير الحافظة) أو مدير صندوق الاستثمار
رأس المال الأدنىدولارات الولايات المتحدة 18ك
خط الزمنغير منشور
السلطةمنظمو الأوراق المالية في المقاطعات والأقاليم؛ ويجب أن يكون تجار الاستثمار وتجار الصناديق المشتركة أعضاء أيضاً في CIRO
Minimum capital CAD 25,000 for an adviser, CAD 50,000 for a dealer and CAD 100,000 for an investment fund manager (Form 31-103F1); يتبع أعضاء CIRO قواعد رأس المال الخاصة بالمنظمة
القانون
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
جوازات السفر
نظام جوازات السفر داخل كندا؛ عدم الوصول إلى الأسواق الأجنبية
الاحتياجات الرئيسية
فائض رأس المال المتداول المحسوب شهريا على الاستمارة 31-103F1
مكتب المشرف على المؤسسات المالية (مكتب خدمات الرقابة الداخلية) الموقع الشبكيالمصارف
المركز الكندي لتحليل المعاملات والتقارير المالية (مركز التحليل المالي والمعلومات) الموقع الشبكيتجار العملات الافتراضية
مصرف كندا (الإشراف على مدفوعات التجزئة) (مصرف الصين) الموقع الشبكيمقدمو خدمات الدفع
مديرو الأوراق المالية الكنديون (المنظمون للأوراق المالية في المقاطعات والأقاليم) )الرابطة الكندية لﻷغذية( الموقع الشبكيشركات الاستثمار، مقدمو خدمات الأصول الافتراضية
المنظمة الكندية لتنظيم الاستثمار (المنظمة الدولية للهجرة) الموقع الشبكيشركات الاستثمار، مقدمو خدمات الأصول الافتراضية
لجنة الكحول والقمار في أونتاريو )المنظمة اﻷفريقية للتعاون الزراعي( الموقع الشبكيألعاب القمار على الإنترنت
إن القطاع المصرفي اتحادي، بينما الأوراق المالية والقمار في المقاطعات، وبالتالي لا يوجد ترخيص وطني واحد للأوراق المالية أو القمار. توقفت سلطة الأوراق المالية الكندية عن قبول تعهدات جديدة بالتسجيل المسبق من منصات تداول العملات المشفرة في آب/أغسطس 2024 وتطبق المنصات الجديدة الآن مباشرة عبر CIRO. ويذكر مصرف كندا أنه لديه ولايات جديدة للعملات المستقرة والأعمال المصرفية الموجهة للمستهلكين؛ ولم يتم تأكيد أي تفاصيل بشأن ترخيص العملات المستقرة لهذا الملف. وتعمل أونتاريو فقط على نموذج ترخيص مفتوح لمشغلي القمار الخاصين على الإنترنت. ولا ينشر مكتب خدمات الاستثمار الأجنبي فترة قرار قانونية للطلبات المصرفية، وبالتالي فإن الجدول الزمني لاغٍ؛ والجدول الزمني لتسجيل RPAA لاغٍ أيضاً لأن مصرف كندا لا يعلن أحداً بعد فترة استعراض الأمن الوطني.
معلومات عامة
عن كندا
الحدود الطبيعية للأرض - الخريطة إرشادية.
الوضع
دولة ذات سيادة
العاصمة
أوتاوا
أكبر مدينة
تورنتو
المنطقة
9,984,670 كيلومتر مربع
اللغات الرسمية
الإنكليزية والفرنسية
منطقة التوقيت
التوقيت العالمي المنسق - 05:00 (التوقيت العالمي المنسق - 04:00 في الصيف)؛ العاصمة؛ البلدان التي تتراوح بين التوقيت العالمي المنسق - 08:00 والتوقيت العالمي المنسق - 03:30
الصادرات الرئيسية
خام النفط
السيارات
الذهب
الغاز الطبيعي
البترول المكرر
شركاء التصدير الرئيسيون
الولايات المتحدة
الصين
المملكة المتحدة
اليابان
المكسيك
Sources for the country information(10)
تم التحقق من المعلومات القطرية في 9 تشرين الأول/أكتوبر 2026، وتم تحديث بيانات الترخيص في 7 تشرين الأول/أكتوبر 2026. الإشعار التنظيمي.
