تعلم
الأعمال المصرفية، من المبادئ الأولى.
كيف تعمل المصارف وغيرها من المؤسسات المرخص لها: خلق النقود، ورأس المال، والسيولة، والحوكمة، والامتثال، وتدفق المدفوعات.
- 01 ما هو المصرف؟ ما الذي يجعل من مؤسسة ما مصرفا بحكم القانون، والأنواع الرئيسية للمصارف، وما يسمح به الترخيص المصرفي وما لا يسمح به.8 دقائق للقراءة
- 02 الاحتياطيات الجزئية وكيف تخلق البنوك المال كيف يخلق الإقراض المصرفي الودائع، وماذا تفعل متطلبات الاحتياطي اليوم، ولماذا يحد رأس المال بدلاً من الاحتياطيات من مقدار ما يستطيع البنك أن يقرضه.8 دقائق للقراءة
- 03 رأس المال المصرفي وإطار بازل CET1ورأس المال من المستوى 1 ومجموع رأس المال والأصول المرجحة حسب المخاطر Basel III ونسبة الاستدانة، والحد الأدنى من رأس المال الأولي للمصارف الجديدة.8 دقائق للقراءة
- 04 السيولة والتمويل: LCR, NSFRالودائع والمقرض الذي يمثل الملاذ الأخير كيف يُطلب من المصارف أن تتحمل ضغطاً لمدة 30 يوماً وأن تمول نفسها بصورة مستقرة، وكيف يكمل تأمين الودائع وإقراض البنك المركزي شبكة الأمان.9 دقائق للقراءة
- 05 متطلبات الحوكمة والملاءمة والنزاهة كيفية تنظيم مجالس المصارف، وخطوط الدفاع الثلاثة وأصحاب الوظائف الرئيسية، وكيفية عمل عمليات تقييم الملاءمة والنزاهة، وماذا تعني الجهات التنظيمية من حيث الجوهر.9 دقائق للقراءة
- 06 الامتثال: AML, KYC والجزاءات FATF المعايير، العناية الواجبة بالعملاء، الملكية الانتفاعية، المشاريع الخاصة، الجزاءات، الرصد، تقارير الأنشطة المشبوهة، الاتحاد الأوروبي AML وقاعدة السفر.9 دقائق للقراءة
- 07 شرح المراسلة المصرفية حسابات نوسترو وفوسترو، والمصارف الوسيطة، SWIFT، والعلاقات المتداخلة، وتقليل المخاطر، ولماذا تكافح المصارف الجديدة للحصول على مقاصة الدولار واليورو.8 دقيقة قراءة
- 08 الأعمال المصرفية الأساسية، والسحابة، والاستعانة بمصادر خارجية، وتنظيم التكنولوجيا ما الذي تقوم به النظم المصرفية الأساسية، وكيف تنطبق قواعد الاستعانة بمصادر خارجية والسحابة على المصارف، وما يتطلبه DORA، وكيف تدعم التكنولوجيا الإبلاغ التنظيمي.7 دقائق للقراءة
- 09 البطاقات وخطوط الدفع خطط البطاقات، والإصدار والحصول عليها، BINوالرعاية والعضوية الرئيسية، SEPA، والمدفوعات الفورية، ISO 20022 والتسوية الإجمالية في الوقت الحقيقي.8 دقائق للقراءة
- 10 كيف تختلف الولايات القضائية في منح التراخيص للمصارف :: لماذا يُرخَّص بنفس النشاط المصرفي بشكل مختلف في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وسويسرا والمناطق الحرة والمراكز الخارجية، وكيف FATF وقوائم الاتحاد الأوروبي تؤثر على إمكانية الوصول.8 دقائق للقراءة