ترجمت هذه الصفحة آليا من اللغة الإنكليزية ولم يراجعها مترجم. وقد تكون المصطلحات القانونية والتنظيمية غير دقيقة. والنسخة الإنكليزية هي النسخة ذات الحجية. قراءة هذه الصفحة باللغة الإنكليزية
ليختنشتاين هي مركز صغير للمصارف الخاصة، وإدارة الثروة والصناديق التي تستخدم الفرنك السويسري ولكنها تنتمي إلى المنطقة الاقتصادية الأوروبية وليس الاتحاد الأوروبي. ومن خلال اتفاقية المنطقة الاقتصادية الأوروبية، فإنها تطبق قانون الخدمات المالية للاتحاد الأوروبي وتمنح الشركات المرخص لها جواز سفر المنطقة الاقتصادية الأوروبية، والذي إلى جانب قانون سلسلة الكتل لعام 2020 (TVTG) جعل منها قاعدة لشركات التشفير والتكنولوجيا المالية الساعية إلى الوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي.
خطر العلمالمعيار
فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةغير مدرج
الاتحاد الأوروبي AML قائمة المخاطر العاليةغير مدرج
القائمة الضريبية للاتحاد الأوروبيغير مدرج
أنظمة الترخيص6
العملةفرنك سويسري
S & P ratingألف ألف
الانتخابات المقبلةمستحقة بحلول عام 2029
Not on the FATF grey or black lists after the June 2026 plenary, not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as last amended by Delegated Regulation (EU) 2026/46), and not in Annex I of the EU tax list as revised by the Council on 17 February 2026. تم التحقق 7 أكتوبر 2026.
الحكومة والسياسة
الحكومة
ملكية دستورية وراثية وديمقراطية برلمانية
الأمير الحاكم (الأمير الوصي ألويس يمارس مهام رئيس الدولة بصفته وصياً منذ عام 2004)
منذ تشرين الثاني/نوفمبر 1989
رئيس الوزراء
بريجيت هاس )اﻻتحاد الوطني(
الأحزاب الحاكمة
اﻻتحاد الوطني، حزب المواطنين التقدميين
الانتخابات الأخيرة
البرلمان (البرلمان التشريعي)، 9 شباط/فبراير 2025
الانتخابات المقبلة
البرلمان المحلي (السلطة التشريعية)، المقرر انعقاده بحلول عام 2029
السلطة التشريعية
البرلمان الإقليمي (مجلس واحد، 25 مقعداً)
النظام القانوني
نظام القانون المدني المتأثر بالقانون السويسري والنمساوي والألماني
الاقتصاد والتمويل
السكان
41k (2025)
الناتج المحلي الإجمالي
9 بلايين دولار (2025)
الناتج المحلي الإجمالي للفرد
دولار الولايات المتحدة 217,928 (2025)
العملة
الفرنك السويسري، وهو الفرنك السويسري المستخدم بموجب معاهدة عملة مع سويسرا (معوم)
البنك المركزي
المصرف الوطني السويسري (معاهدة العملة؛ ليس لليختنشتاين مصرف مركزي خاص بها، وتتولى الإشراف المالي هيئة الأسواق المالية في ليختنشتاين)
تقييم الائتمان
S&P AAA (مستقر) (اعتبارا من أيار/مايو 2026)
اقتصاد صغير الحجم وعالي الدخل للغاية يجمع بين الصناعة التحويلية المتخصصة والأعمال المصرفية الخاصة والائتمانات وإدارة الصناديق، مع الوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي الموحدة من خلال المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
المصرف
ترخيص مصرفي (Bewilligung als Bank)
رأس المال الأدنى12 مليون دولار
خط الزمنتبت الوكالة في غضون ستة أشهر من تلقي الطلب الكامل؛ وإذا بقي الطلب غير مكتمل لمدة اثني عشر شهرا، يُرفض
السلطةليختنشتاين (لا تشارك ECB: ليختنشتاين خارج منطقة اليورو والآلية الإشرافية الموحدة)
10 ملايين فرنك سويسري أو ما يعادلها باليورو أو بالدولار الأمريكي، مدفوعة بالكامل؛ ويجوز للسلطة المالية أن تحدد مبلغا مختلفا في الحالات التي لها ما يبررها
القانون
Banking Act of 5 December 2024 (Bankengesetz, BankG), Art. 16 and Arts. 18 to 23; Banking Ordinance of 14 January 2025 (BankV)
الرسوم
- فرنك سويسري 100,000 لمنح ترخيص مصرفي أو رفضه؛ فرنك سويسري 50,000 لشركة استثمار مرخصة قائمة تحتاج إلى ترخيص مصرفي (مرفق قانون الإدارة المالية 1، الفرع ألف)
جوازات السفر
نعم، جواز سفر المنطقة الاقتصادية الأوروبية بموجب CRD على النحو الوارد في اتفاق المنطقة الاقتصادية الأوروبية: الفروع والخدمات عبر الحدود في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية.
الاحتياجات الرئيسية
شركة محدودة بالأسهم أو شركة أوروبية؛ مكتب مسجل ومكتب رئيسي في ليختنشتاين؛ المصارف الوهمية محظورة
:: مجلس إدارة يتألف من ثلاثة أعضاء على الأقل ومجلس تنفيذي يتألف من عضوين على الأقل
ويجب أن تكون أغلبية أعضاء المجلس التنفيذي مقيمين على مسافة قريبة من ليختنشتاين، كما يجب أن يكون لعضو واحد على الأقل من أعضاء المجلس صلة بلختنشتاين وأن يعيش على مسافة قريبة منها
يجب أن يكون موظفو الامتثال وإدارة المخاطر على دراية بقانون ليختنشتاين (قانون العناية الواجبة، قانون الأعمال المصرفية) وأن يعملوا عموما في ليختنشتاين
المراجعة الداخلية للحسابات والامتثال والوظائف المستقلة لإدارة المخاطر؛ حملة الأسهم المؤهلون المناسبون والمناسبون
ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية (Bewilligung als E-Geld-Institut)
رأس المال الأدنى392 ألف دولار
خط الزمناتخاذ قرار في غضون ثلاثة أشهر من تلقي الطلب أو المعلومات الكاملة (المادة 7(3) من قانون البيئة الأوروبي)؛ رفض الطلب إذا كان لا يزال غير كامل بعد انقضاء اثني عشر شهرا
السلطةFMA ليختنشتاين
EUR 350,000 or the equivalent in Swiss francs; :: قد يشترط قانون الاستثمارات الأجنبية أكثر من ذلك في حالات مبررة
القانون
E-Money Act of 17 March 2011 (E-Geldgesetz, EGG), Arts. 6 to 8; E-Money Ordinance of 2025 (EGV)
الرسوم
فرنك سويسري 30,000 لمنح الترخيص أو رفضه (مرفق قانون الرقابة المالية 1، الفرع ألف)
جوازات السفر
نعم، جواز سفر المنطقة الاقتصادية الأوروبية بموجب التوجيه المتعلق بالنقود الإلكترونية على النحو الوارد في اتفاق المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
الاحتياجات الرئيسية
هيكلة الطلب وفقاً للوثيقة EBA/GL/2017/09 والقائمة المرجعية لإدارة الشؤون المالية
ترخيص مؤسسة الدفع (Bewilligung als Zahlungsinstitut)
رأس المال الأدنىدولارات الولايات المتحدة 150ك
خط الزمناتخاذ قرار في غضون ثﻻثة أشهر من تلقي الطلب أو المعلومات الكاملة؛ ورفضه إذا كان غير كامل بعد انقضاء اثني عشر شهرا
السلطةFMA ليختنشتاين
فرنك سويسري 20,000 (تحويل الأموال فقط)، أو فرنك سويسري 50,000 (بدء الدفع فقط) أو فرنك سويسري 125,000 (خدمات دفع أخرى)، أو ما يعادلها باليورو
القانون
Payment Services Act of 6 June 2019 (Zahlungsdienstegesetz, ZDG), Arts. 9 and 10; Payment Services Ordinance of 17 June 2025 (ZDV)
الرسوم
- فرنك سويسري 30,000 لمنح الترخيص أو رفضه؛ فرنك سويسري 15,000 للتسجيل كمقدِّم لخدمات المعلومات المتعلقة بالحسابات (الباب ألف من المرفق 1 للدليل التشريعي المالي)
جوازات السفر
نعم، جواز سفر المنطقة الاقتصادية الأوروبية بموجب PSD2 على النحو الوارد في اتفاق المنطقة.
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 59, 62, 63 and 67, as incorporated into the EEA Agreement on 24 June 2025; EEA MiCA Implementation Act (EWR-MiCA-DG), in force 1 February 2025
الرسوم
فرنك سويسري 30,000 للترخيص الذي يغطي خدمات الإيداع أو منصة التداول أو التبادل (MiCA Art. 3(1)(16)(أ) إلى (د)؛ الفرنكات السويسرية 10,000 حيث لا تقدم سوى الخدمات الواردة في النقاط (ه) إلى (ي)؛ تكاليف الخبراء تُحمَّل بصورة منفصلة (المرفق 1، الفرع الأول - الحادي عشر)
جوازات السفر
نعم، جواز سفر للمنطقة الاقتصادية الأوروبية على نطاق المنطقة بالنسبة لجميع مقدمي الخدمات المأذون لهم منذ إدراج ميكار في اتفاق المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
الاحتياجات الرئيسية
المكتب المسجل في ليختنشتاين، ومكان الإدارة الفعلية في المنطقة الاقتصادية الأوروبية، ومدير واحد على الأقل مقيم هناكMiCA المادة 59
طلب كامل وعالي الجودة: MiCA الموعد النهائي هو 25 يوم عمل للتحقق من اكتمال الطلب و40 يوم عمل للتقييم
ويمكن للمصارف وشركات الاستثمار ومؤسسات التمويل الصغير ومديري صناديق الأوراق المالية المشتركة وصناديق الاستثمار الأجنبية المرخص لهم بالفعل من قِبل هيئة الرقابة المالية الإخطار بموجب MiCA المادة 60 بدلا من ذلك
الأنشطة خارج MiCA (على سبيل المثال، بعض الخدمات غير المتعلقة بالعملات المشفرة) قد تحتاج مع ذلك إلى تسجيل في مجموعة التجارة الإلكترونية
ترخيص شركات الاستثمار (Zulassung als Wertpapierfirma)؛ ترخيص شركة إدارة الأصول بموجب القانون المتعلق بالشركات الاستشارية وشركات إدارة الحوافظ المالية التي لا تحتفظ بأصول زبائن
رأس المال الأدنىدولارات الولايات المتحدة 84ك
خط الزمنتبت هيئة الرقابة المالية في غضون ستة أشهر على الأكثر من تلقي الطلب الكامل (المادة 6 (5) من قانون منع الفساد).
السلطةFMA ليختنشتاين
WPFG Art. 16: اليورو 75,000 (الاستلام والإرسال، التنفيذ، إدارة الحوافظ المالية، إسداء المشورة أو التوزيع دون التزام ثابت، لا أصول للزبائن)، اليورو 150,000 (غير ذلك)، اليورو 750,000 (التعامل لحسابه الخاص، التأمين، أو منصة تداول مفتوحة مع التداول لحسابه الخاص)، أو ما يعادلها بالفرنك السويسري أو دولار الولايات المتحدة
القانون
Investment Firms Act of 5 December 2024 (Wertpapierfirmengesetz, WPFG), Arts. 6 and 16; Investment Services Act (WPDG); Asset Management Act of 25 November 2005 (VVG), Art. 6
الرسوم
ترخيص فريق صندوق النقد الدولي: فرنك سويسري 35,000 (الشركات الصغيرة وغير المترابطة: فرنك سويسري 30,000)، بالإضافة إلى فرنك سويسري 10,000 لكل منصة تجارية متعددة الأطراف أو منصة تجارية منظمة. ترخيص VVG: فرنك سويسري 15,000 (الفئة 2) أو فرنك سويسري 10,000 (الفئة 3) (الجزء باء من المرفق 1 للقانون الاتحادي المتعلق بإدارة الأسلحة النارية)
جوازات السفر
نعم، جواز سفر المنطقة الاقتصادية الأوروبية بموجب MiFID II لشركات الاستثمار التابعة لمجموعة WPFG وشركات إدارة الأصول التابعة لمجموعة VVG
الاحتياجات الرئيسية
الطلب باللغة الألمانية، والوثائق الداعمة باللغة الألمانية أو الإنكليزية (المادة 6(3) من قانون المشاريع الصغيرة)
أما الشركات التي تعتزم تقديم خدمات من نوع VVG فقط دون حيازة أصول الزبائن، فتوجه بدلا من ذلك إلى ترخيص شركة إدارة الأصول
:: شركات VVG: مكتب مسجل ومكتب رئيسي في ليختنشتاين، مديران أقدم على الأقل كقاعدة، أحدهما على الأقل من مواطني المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو سويسرا وخبرة ذات صلة مدتها ثلاث سنوات
النظام التحوطي IFR/IFD (الشركات من الفئات 1 و2 و3)
هيئة السوق المالية لليختنشتاين (FMA) الموقع الشبكيالمصارف، مؤسسات النقود الإلكترونية، مقدمو خدمات الدفع، شركات الاستثمار، مقدمو خدمات الأصول الافتراضية، الصناديق، التأمين
Amt fuer Volkswirtschaft (مكتب الشؤون الاقتصادية)، الإشراف على القمار (AVW) الموقع الشبكيألعاب القمار على الإنترنت
كيف ينطبق قانون الاتحاد الأوروبي: ليختنشتاين دولة عضو في الرابطة الأوروبية للتجارة الحرة التابعة للمنطقة الاقتصادية الأوروبية، وليست عضوا في الاتحاد الأوروبي. ولا تنطبق قوانين الاتحاد الأوروبي المتعلقة بالخدمات المالية إلا عندما تدرجها اللجنة المشتركة للمنطقة الاقتصادية الأوروبية في المرفق التاسع (الخدمات المالية) لاتفاق المنطقة الاقتصادية الأوروبية، وبعد ذلك تقوم ليختنشتاين بنقلها أو تطبيقها؛ وهذا يخلق فترة زمنية متأخرة (MiCA، السارية في الاتحاد الأوروبي منذ 30 كانون الأول/ديسمبر 2024، أدرجت في اتفاق المنطقة الاقتصادية الأوروبية في 24 حزيران/يونيه 2025، مع قيام ليختنشتاين بتنفيذها مسبقا من خلال EWR-MiCA-DG اعتبارا من 1 شباط/فبراير 2025). وفي إطار الهيكل المزدوج الدعامات للمنطقة الاقتصادية الأوروبية، تتخذ هيئة الإشراف التابعة للرابطة الأوروبية للتجارة الحرة القرارات الملزمة الموجهة إلى سلطات ليختنشتاين أو الشركات بناء على مشاريع أعدتها السلطات الإشرافية للاتحاد الأوروبي (EBA، ESMA، EIOPA). وليختنشتاين خارج منطقة اليورو و SSM، وبالتالي فإن هيئة الخدمات المالية نفسها هي التي ترخص المصارف وتشرف عليها. وتتلقى الشركات المرخص لها من قبل هيئة الخدمات المالية نفس جواز سفر المنطقة الاقتصادية الأوروبية الذي تحصل عليه شركات الاتحاد الأوروبي. MiCA الانتقال: يمكن لمقدمي خدمات نقل الأموال المسجلين بموجب قانون نقل الأموال أن يستمروا في العمل بموجب قانون نقل الأموال حتى 1 تموز/يوليه 2026 (فترة 18 شهرا حسب القائمة ESMA)؛ ومنذ ذلك الحين، يلزم الحصول على إذن من هيئة مراقبة المصارف. ويُذكر رأس المال الأولي لرخصتي PI و EMI بالفرنك السويسري أو ما يعادله باليورو؛ والأرقام الخاصة بPI بالفرنك السويسري مأخوذة من FMA-Wegleitung 2019/8.
معلومات عامة
معلومات عن ليختنشتاين
الحدود الطبيعية للأرض - الخريطة إرشادية.
الوضع
دولة ذات سيادة
العاصمة
فادوز
أكبر مدينة
شان
المنطقة
160 كيلومترا مربعا
اللغات الرسمية
الألمانية
منطقة التوقيت
التوقيت العالمي المنسق + 01:00 (التوقيت العالمي المنسق + 02:00 في الصيف)
الصادرات الرئيسية
الآلات المتخصصة
منتجات الأسنان
قطع غيار المركبات
معدات ونظم التثبيت
الخدمات المالية
Sources for the country information(7)
تم التحقق من المعلومات القطرية في 9 تشرين الأول/أكتوبر 2026، وتم تحديث بيانات الترخيص في 7 تشرين الأول/أكتوبر 2026. الإشعار التنظيمي.
