الولاية القضائية · آسيا والمحيط الهادئ

لابوان (ماليزيا)

مركز لابوان الدولي للأعمال التجارية والمالية (Labuan IBFC) هو المركز المالي في وسط ماليزيا على جزيرة لابوان، الذي تنظمه هيئة الخدمات المالية في لابوان (Labuan FSA). وتتعامل كيانات لابوان أساسا بالعملات الأجنبية مع غير المقيمين وتعرف بخدمات البيع بالجملة والخدمات المصرفية الاستثمارية، والتأمين السالب، والسمسرة في الأموال (بما في ذلك العملات الأجنبية والأصول الرقمية)، وتراخيص الرموز الائتمانية المستخدمة لأعمال الأصول الرقمية.

خطر العلمالمعيار

فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةغير مدرج

الاتحاد الأوروبي AML قائمة المخاطر العاليةغير مدرج

القائمة الضريبية للاتحاد الأوروبيغير مدرج

أنظمة الترخيص6

العملةريـال ماليزي

S & P ratingA-

الانتخابات المقبلةمستحقة بحلول عام 2028

Malaysia is not on the FATF grey or black lists after the June 2026 plenary, not on the EU high-risk third country list (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 as amended, latest by Delegated Regulation (EU) 2026/46), and not on Annex I or Annex II of the EU tax list updated 17 February 2026 (Malaysia was removed from Annex II in October 2024). تم التحقق 7 أكتوبر 2026.

الحكومة والسياسة

الحكومة: ملكية دستورية انتخابية برلمانية اتحادية
يانغ دي - بيرتوان أغونغ (ملك ماليزيا): السلطان إبراهيم · منذ يناير 2024
رئيس الوزراء: أنور إبراهيم (حزب العدالة الشعبية، باكاتان هارابيان)
الأحزاب الحاكمة: حزب الشعب الديمقراطي، حزب الشعب الاشتراكي، حزب الشعب الديمقراطي.
الانتخابات الأخيرة: General election (GE15), 19 November 2022
الانتخابات المقبلة: الانتخابات العامة (GE16)، المقرر إجراؤها في عام 2028، ويجب حل البرلمان بحلول أواخر عام 2027 وإجراء الانتخابات بحلول شباط/فبراير 2028؛ ولم يُعلن عن أي حل للبرلمان حتى مطلع تشرين الأول/أكتوبر 2026
السلطة التشريعية: البرلمان: مجلس الشعب (222 مقعداً) ومجلس الدولة (70 مقعداً)
النظام القانوني: القانون العام الإنكليزي مع القانون الإسلامي والعرفي؛ وتعمل مؤسسة لابوان للخدمات المالية بموجب قوانينها الاتحادية الخاصة، مثل قانون الخدمات والأوراق المالية لعام 2010

الاقتصاد والتمويل

السكان: 36m (2025)
الناتج المحلي الإجمالي: 472.2 بليون دولار (2025)
الناتج المحلي الإجمالي للفرد: دولار الولايات المتحدة 13,949 (2025)
العملة: الرينغيت الماليزي (MYR)، سعر صرف معوم
البنك المركزي: بنك نيغارا ماليزيا
تقييم الائتمان: S&P A- (مستقر) · Moody ' s A3 (مستقر) · Fitch BBB+ (مستقر) (اعتبارا من أيلول/سبتمبر 2026)

لابوان هي المركز المالي الخارجي لماليزيا، مركز لابوان الدولي للأعمال التجارية والمالية (Labuan IBFC)، حيث المصارف وشركات التأمين والكيانات الاستئمانية والكيانات المالية الإسلامية مرخصة وتشرف عليها سلطة الخدمات المالية في لابوان (Labuan FSA)؛ السكان والمساحة والناتج المحلي الإجمالي والأرقام السياسية المبينة هي الأرقام الوطنية لماليزيا.

المصرف

Labuan banking license

رأس المال الأدنىغير منشور

خط الزمنوتفيد سلطة لابوان للحدود الخارجية بأن الطلبات تُجهز في غضون 30 يوم عمل (المسار العادي) أو 15 يوما (المسار السريع) بعد استكمالها

السلطةسلطة لابوان المالية

القانون: Labuan Financial Services and Securities Act 2010 (LFSSA), Part VI; Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010 for Islamic banks
الرسوم: رسوم التجهيز 350 دولاراً من دولارات الولايات المتحدة (المسار العادي) أو 1,550 دولاراً من دولارات الولايات المتحدة (المسار السريع)؛ رسم ترخيص سنوي قدره RM 100,000 حسب المبادئ التوجيهية لمعايير الدخول 2019، رهنا بأنظمة الرسوم المنقحة السارية اعتبارا من 1 تموز/يوليه 2026
جوازات السفر: لا توجد جوازات سفر؛ والإقراض للمقيمين الماليزيين محدود بموجب قواعد مصرف نيغارا الماليزي لمراقبة الصرف

الاحتياجات الرئيسية

ويجب أن يكون مقدم الطلب مصرفا أو مؤسسة مالية ذات سجل جيد وتصنيف ائتماني جيد
تخضع للإشراف من جانب هيئة تنظيمية محلية مختصة، مع رسالة توعية من تلك الهيئة التنظيمية
خطاب ضمان أو تعهد من الشركة الأم
خطة عمل مدتها ثلاث سنوات ووجود مادي في لابوان
لا توجد معاملات نقدية؛ وتتم المعاملات أساسا بالعملات الأجنبية، ولا يجري التعامل بالرينغيت إلا حيثما يسمح بذلك مصرف نيغارا الماليزي

Sources(2)

Labuan FSA: Banking · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Guidelines on Entry Criteria for Labuan Bank (updated 14 May 2019) · checked 2026-10-07

المصرف

ترخيص مصرف لابوان الاستثماري

رأس المال الأدنى2.4 مليون دولار

خط الزمنغير منشور

السلطةسلطة لابوان المالية

رأس المال المدفوع أو أموال التشغيل التي لم تتأثر بخسائر لا تقل عن 10 ملايين رينغيت (أو ما يعادلها بالعملات الأجنبية)

القانون: Labuan Financial Services and Securities Act 2010, Part VI
جوازات السفر: لا جواز سفر

الاحتياجات الرئيسية

لا يجوز قبول الودائع
التسهيلات الائتمانية، والخدمات الاستشارية للشركات، والعملات الأجنبية، والمشتقات المالية، والاستثمارات نيابة عن العملاء
قد تتطلب سلطة لابوان للأوراق المالية المزيد من رأس المال للعمليات الأكبر أو الأكثر خطورة

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Labuan Investment Banking Business in Labuan IBFC (2025) · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Banking · checked 2026-10-07

المصرف

ترخيص مصرف لابوان الرقمي

رأس المال الأدنى48.9 مليون دولار

خط الزمنغير منشور

السلطةسلطة لابوان المالية

الحد الأدنى من رأس المال غير المتأثر بخسائر لا تقل عن 200 مليون رينغيت، بالإضافة إلى إيداع ضمان غير مدر للفائدة قدره 5 ملايين رينغيت مع هيئة الرقابة المالية في لابوان قابل للاسترداد بعد ثلاث سنوات

القانون: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Labuan Digital Banking Framework
جوازات السفر: لا جواز سفر

الاحتياجات الرئيسية

خطة أعمال ذات مصداقية تقوم على الاستخدام المبتكر للتكنولوجيا
القدرة المثبتة في مجال الخدمات المالية الرقمية أو التجارة الإلكترونية أو الأعمال التجارية القائمة على التكنولوجيا
متطلبات مواجهة المخاطر التكنولوجية والقدرة على التكيف مع الفضاء الحاسوبي

Sources(1)

Labuan FSA: Labuan Digital Banking Framework · checked 2026-10-07

سماسرة الصرف الأجنبي

ترخيص سمسرة الأموال في لابوان (أسواق النقد والصرف الأجنبي، واختياريا الأصول الرقمية)

رأس المال الأدنى244 ألف دولار

خط الزمنغير منشور

السلطةسلطة لابوان المالية

Paid-up capital of at least RM 1 million for money and FX broking only; 1.5 مليون رينغيت ماليزي إذا كانت تقوم أيضاً بترتيب أو مضاهاة المعاملات في الأصول الرقمية

القانون: Labuan Financial Services and Securities Act 2010, Part VI; Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC (9 September 2024)
جوازات السفر: لا جواز سفر

الاحتياجات الرئيسية

لا يتصرف إلا كوسيط للسمسرة أو العمولة؛ ولا يتاجر لحسابه الخاص أو يتصرف كأصيل
يخدم المستثمرين المؤسسيين والأفراد ذوي الثروة الصافية العالية، بحد أقصى للرافعة المالية للعملاء قدره 100:1
يجب تنظيم النظراء (السمسار الرئيسي، الوديع، مقدم خدمات الدفع أو المحفظة الإلكترونية، مقدم السيولة)
لا تجري معاملات بالرينغيت الماليزي إلا فيما يتعلق بالمصروفات الإدارية؛ ولا تجري معاملات مع المقيمين الماليزيين غير التجار المأذون لهم

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Money Broking Business in Labuan IBFC · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Money Broking · checked 2026-10-07

مقدم خدمات الأصول الافتراضية (VASP)

ترخيص تجارة الرموز الائتمانية في لابوان (الرموز غير الأمنية ومنصات الأصول الرقمية)

رأس المال الأدنى244 ألف دولار

خط الزمنغير منشور

السلطةسلطة لابوان المالية

Minimum paid-up capital of RM 1 million (or foreign currency equivalent), maintained at all times

القانون: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Guidelines on Credit Token Business and Islamic Credit Token Business in Labuan IBFC (2025)
الرسوم: رسوم التجهيز 350 دولاراً، مع رسم اختياري للمسار السريع
جوازات السفر: لا جواز سفر

الاحتياجات الرئيسية

مقدم الطلب والمديرون والموظفون الرئيسيون والمراقبون مؤهلون وملائمون
سجل الأداء في أنشطة الرموز الائتمانية أو الأصول الرقمية
بذل العناية الواجبة فيما يتعلق بمنصات إصدار الرموز ومنصات التداول والجهات الوديعة المستخدمة
يجب على مصارف لابوان وسماسرة الأموال الذين يتعاملون في العملات الرقمية أن يتبعوا إطار القبول للعملات الرقمية (لا توجد عملات رقمية خاصة أو عملات مستقرة خوارزمية اعتبارا من 1 كانون الثاني/يناير 2026)

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on Credit Token Business and Islamic Credit Token Business in Labuan IBFC · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Admissibility Framework for Digital Currencies (effective 1 January 2025) · checked 2026-10-07

شركة الاستثمار

Labuan securities license

رأس المال الأدنىدولارات الولايات المتحدة 37ك

خط الزمنغير منشور

السلطةسلطة لابوان المالية

Minimum paid-up capital of RM 150,000 (or foreign currency equivalent), plus professional indemnity cover of at least RM 1 million

القانون: Labuan Financial Services and Securities Act 2010; Guidelines on the Establishment of Labuan Securities Licensee (2025)
جوازات السفر: لا جواز سفر

الاحتياجات الرئيسية

المكتب المسجل في لابوان والأعمال التجارية التي تجري في لابوان أو انطلاقا منها أو عبرها
مديرون وموظفون رئيسيون مؤهلون وملائمون
تشمل المشورة الاستثمارية والتعامل في الأوراق المالية؛ ولدى مديري الصناديق مبادئ توجيهية منفصلة

Sources(2)

Labuan FSA: Guidelines on the Establishment of Labuan Securities Licensee · checked 2026-10-07
Labuan FSA: Capital Markets · checked 2026-10-07

المشرفون

من ينظم

هيئة لابوان للخدمات المالية (لابوان FSA) الموقع الشبكيالمصارف، مؤسسات النقود الإلكترونية، مقدمو خدمات الدفع، مقدمو خدمات الأصول الافتراضية، شركات الاستثمار، سماسرة صرف العملات الأجنبية، التأمين، الشركات الاستئمانية، الصناديق

العملة: تعمل كيانات لابوان في المقام الأول بعملات أجنبية (تدفع الرسوم بدولارات الولايات المتحدة)، بينما تحدد المبادئ التوجيهية لسلطة خدمات الخدمات المالية في لابوان رأسمال الدولة بالرينغيت الماليزي أو ما يعادله من عملة أجنبية. ولم يُذكر الحد الأدنى لرأس مال مصرف لابوان (بخلاف المصارف الاستثمارية والرقمية) في الصفحات التي تم فتحها؛ وترك النص فارغا. وقد بدأ نفاذ اللوائح المنقحة لرسوم لابوان في 1 تموز/يوليه 2026 (تعميم سلطة خدمات الخدمات المالية في لابوان رقم 338/2026)، وبالتالي فقد تغيرت الأرقام القديمة للرسوم. ولا يوجد ترخيص مستقل لمؤسسة نقد إلكتروني أو دفع في لابوان على الصفحات المستعرضة؛ وتدرج سلطة خدمات الخدمات المالية في لابوان نظم الدفع الإلكتروني ضمن الخدمات المالية الرقمية، ويتولى تنظيم المدفوعات البرية والأموال الإلكترونية في ماليزيا مصرف نيغارا ماليزيا.

معلومات عامة

عن ماليزيا

الحدود الطبيعية للأرض - الخريطة إرشادية.

الوضع: الإقليم الاتحادي لماليزيا
العاصمة: كوالالمبور (العاصمة الوطنية)؛ وفيكتوريا هي المدينة الرئيسية في لابوان
أكبر مدينة: كوالا لمبور
المنطقة: 329,847 كيلومتر مربع
اللغات الرسمية: اللغة الماليزية
منطقة التوقيت: التوقيت العالمي المنسق +08:00