01
Що таке банк?
Депозити, кредитування, як банки створюють гроші, капітал і що контролює регулятор.
Академія
Як працюють ліцензовані фінанси .
Шість фільмів з розповіддю, десять пояснень щодо того, як працюють банки і платіжні компанії, і десять посібників щодо ліцензування та регулювання. Кожна цифра має джерело.
02
Резерви, капітал і ліквідність
Що дійсно обмежує кредитування, і що змушує банки стояти на місці.
03
Корреспондентський банк
Як гроші перетинають кордони: nostro і vostro рахунки, SWIFT, посередники, зменшення ризику.
04
Дотримання і протидія відмиванню грошей
Знай свого клієнта, реальних власників, перевірку, моніторинг і звіти.
05
Чому юрисдикції відрізняються
Паспортизація ЄС, автономні режими, вільні зони, міжнародні центри і списки ризиків.
06
MiCA і stablecoins
Провайдери крипто-активів, токени електронних грошей, резерви і правила подорожей.
Трек один
Банкування з перших принципів.
- 01Що таке банк?Що з юридичної точки зору робить установу банком, основні види банків і що дозволяє та не дозволяє банківська ліцензія.8 хв
- 02Дробові резерви і як банки створюють грошіЯк банківське кредитування створює депозити, які вимоги до резервів існують сьогодні, і чому капітал, а не резерви обмежують те, скільки банк може позичати.8 хв
- 03Банковий капітал і Базельські рамкиCET1, рівень 1 і загальний капітал, ризиково-зважені активи, Basel III мінімуми і буфери, співвідношення кредитного плеча та мінімальний початковий капітал для нових банків.8 хв
- 04Ліквідність і фінансування: LCR, NSFR, страхування вкладів та позичальник останньої інстанціїЯк банки повинні пережити 30-денний стрес і стабільно фінансувати себе, а також як страхування вкладів та кредитування центрального банку доповнюють мережу безпеки.9 хв
- 05Вимоги щодо управління, придатності та належностіЯк організовані банківські ради, три лінії захисту і ключові функціонери, як працюють оцінки придатності та належності, а також що регулюючі органи мають на увазі під суттю.9 хв
- 06Дотримання: стандарти AML, KYC і санкціїFATF, ретельне дослідження клієнта, реальний власник, ПЕП, санкції, моніторинг, повідомлення про підозрілу діяльність, пакет ЄС AML і правило подорожей.9 хв
- 07Корреспондентський банкінг пояснивNostro і vostro рахунки, посередники банки, SWIFT, вкладені відносини, зменшення ризику, і чому нові банки борються за отримання USD і EUR клірингу.8 хв
- 08Базові банківські, хмарні, аутсорсингові та технологічні регулюванняЩо роблять основні банківські системи, як аутсорсинг і правила хмар застосовуються до банків, що вимагає DORA, і як технологія підтримує регуляторну звітність.7 хв
- 09Картки та платіжні рейкиСхеми карт, видання і придбання, BIN спонсорство і головне членство, SEPA, миттєві платежі, ISO 20022 і валовий розрахунок в реальному часі.8 хв
- 10Як юрисдикції відрізняються в ліцензуванні банківЧому одна і та ж банківська діяльність ліцензується по-різному в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, вільних зонах і оффшорних центрах, і як FATF і списки ЄС впливають на доступ.8 хв
Трек два
Ліцензування та регулювання.
- 01Як ліцензувати банк: від бізнес-плану до авторизаціїПовний шлях до банківської ліцензії: попередня заявка, пакет заявок, капітал, придатність і належність, ІТ, AML, мобілізація та реальні терміни.11 хв
- 02Купівля банку: зміна контролю і кваліфіковані акціїЯк затверджуються придбання ліцензованих банків та фінансових фірм: кваліфіковані акції, CRD Стаття 22-27, терміни, належна обережність і червоні прапори.10 хв
- 03Ліцензії електронних грошей та платіжних установЯк інститути електронних грошей та платіжні установи ЄС відрізняються від банків: капітал, захист, агенти, паспортизація і PSD3 Перехід.10 хв
- 04Постачальники послуг крипто-активів під MiCAЯк MiCA ліцензує постачальників послуг крипто-активів в ЄС: послуги, класи капіталу, білі книги, перехід, зворотне запрошення і правило подорожі.11 хв
- 05Регулювання стабільних криптовалют у всьому світі і GENIUS ActЯк ЄС, Гонконг, Сінгапур, Велика Британія та ОАЕ регулюють фіатні стабільні криптовалюти, і чому США GENIUS Act важливо для видавців в інших місцях.11 хв
- 06Інвестиційні фірми та брокери валютних курсів: MiFID II ліцензії, обмеження капіталу і кредитного плечаЯк працюють ліцензії інвестиційних фірм і брокерів валютних курсів: MiFID II дозвіл, IFR/IFD капітал, обмеження кредитного плеча CFD, офшорні ліцензії та Гонконг Тип 3.10 хв
- 07Реформа платежів ЄС: PSD3, Регламент платіжних послуг і миттєві платежіКуди прямує право платежів ЄС: PSD3 і PSR, Регламент миттєвих платежів, перевірка одержувача платежу, відповідальність за шахрайство та відкритий банкінг.11 хв
- 08Пакет ЄС AML і AMLA: що змінюється і колиAMLR, AMLD6 і Постанова AMLA пояснені: дати з 2025 до 2029 року, нові зобов'язані суб'єкти, гармонізована належна обережність і AMLA прямий контроль.11 хв
- 09Онлайн-ігрові ліцензії: Мальта, Острови Мен, Гібралтар, Кюрасао, Канаваке та Велика БританіяЯк порівнюють основні онлайн-ігрові ліцензії за межами США, що вимагає кожен регулятор, і чому платежі та банківська діяльність є найскладнішою частиною для операторів.10 хв
- 10Трастові компанії, режими фондів і приватні банківські ліцензіїЯк працюють трастові компанії, адміністратори фондів, менеджери фондів і приватні банківські ліцензії в Джерсі, Сінгапурі, Швейцарії, Люксембурзі, Ірландії та Кайманових островах.9 хв