Цю сторінку було автоматично перекладено з англійської і не перевірялося перекладачем. Правові та нормативні терміни можуть бути неточними. Англійська версія є авторитетною. Прочитайте цю сторінку по- англійськи
Поговорити з радником

Академія

Як працюють ліцензовані фінанси .

Короткий курс з двох частин: як працюють банки, а потім як вони ліцензуються і регулюються. Кожна цифра має джерело.

Фільми 6

Прочитати урок для цього фільму

Трек один

Банкування з перших принципів.

Як працюють банки, що зберігає їх в безпеці і як гроші рухаються між ними.

Лекції
10
Читання
82 хв
Фільми
5
Запустити цю композицію
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Дробові резерви і як банки створюють грошіЯк банківське кредитування створює депозити, які вимоги до резервів існують сьогодні, і чому капітал, а не резерви обмежує те, скільки банк може позичати.8 хв читання
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Ліквідність і фінансування: LCR, NSFR, страхування вкладів та позичальник останньої інстанціїЯк банки повинні пережити 30-денний стрес і стабільно фінансувати себе, а також як страхування вкладів та кредитування центрального банку доповнюють мережу безпеки.9 хв читання
  5. 05
    Вимоги щодо управління, придатності та належностіЯк організовані банківські ради, три лінії захисту і ключові функціонери, як працюють оцінки придатності та належності, а також що регулюючі органи мають на увазі під суттю.9 хв читання
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Ядро банківського обслуговування, хмарне рішення, аутсорсинг та технологічне регулюванняЩо роблять основні банківські системи, як правила аутсорсингу і хмарного рішення застосовуються до банків, що вимагає DORA, і як технологія підтримує регуляторну звітність.7 хв читання
  9. 09
    Картки та платіжні рейкиСхеми карт, видання і придбання, BIN спонсорство і головне членство, SEPA, миттєві платежі, ISO 20022 і валовий розрахунок в реальному часі.8 хв читання
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Трек два

Ліцензування та регулювання.

Що потрібно, щоб ліцензувати, купити і керувати регульованою установою, режим за режимом.

Лекції
10
Читання
104 хв
Фільми
1
Запустити цю композицію
  1. 01
    Як ліцензувати банк: від бізнес-плану до авторизаціїПовний шлях до банківської ліцензії: попередня заявка, пакет заявок, капітал, придатність і належність, ІТ, AML, мобілізація та реалістичні терміни.11 хв читання
  2. 02
    Купівля банку: зміна контролю і кваліфікованих акційЯк затверджуються придбання ліцензованих банків та фінансових фірм: кваліфіковані акції, CRD Стаття 22-27, терміни, належна обережність і червоні прапори.10 хв читання
  3. 03
    Ліцензії електронних грошей та платіжних установЯк інститути електронних грошей та платіжні установи ЄС відрізняються від банків: капітал, захист, агенти, паспортизація і PSD3 Перехід.10 хв. читання
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Регулювання стабільних валют у всьому світі і GENIUS ActЯк ЄС, Гонконг, Сінгапур, Велика Британія та ОАЕ регулюють фіатні стабільні валюти, і чому США GENIUS Act важливо для видавців в інших місцях.11 хв читання
  6. 06
    Інвестиційні фірми та брокери валютних курсів: MiFID II ліцензії, обмеження капіталу і кредитного плечаЯк працюють ліцензії інвестиційних фірм і брокерів валютних курсів: MiFID II дозвіл, IFR/IFD капітал, обмеження кредитного плеча CFD, офшорні ліцензії та Гонконг Тип 3.10 хв читання
  7. 07
    Реформа платежів ЄС: PSD3, Регламент платіжних послуг і миттєві платежіДе закон про платежі ЄС: PSD3 і PSR, Регламент миттєвих платежів, перевірка одержувача платежу, відповідальність за шахрайство і відкритий банк.11 хв читання
  8. 08
    Пакет ЄС AML і AMLA: що змінюється і колиAMLR, AMLD6 і Регламент AMLA пояснюють: дати з 2025 до 2029 року, нові зобов'язані суб'єкти, гармонізована належна обережність і AMLA прямий контроль.11 хв читання
  9. 09
    Онлайн ігрові ліцензії: Мальта, Острови Мен, Гібралтар, Кюрасао, Канаваке та Велика БританіяЯк порівнюють основні онлайн ігрові ліцензії за межами США, що вимагає кожен регулятор, і чому платежі та банківська діяльність є найскладнішою частиною для операторів.10 хв читання
  10. 10
    Трастові компанії, режими фондів і приватні банківські ліцензіїЯк працюють трастові компанії, адміністратори фондів, менеджери фондів і приватні банківські ліцензії в Джерсі, Сінгапурі, Швейцарії, Люксембурзі, Ірландії та Кайманових островах.9 хв читання