01 · Ліцензія
Що ви хочете ліцензувати ?
Виберіть тип установи. На кожній панелі показано шлях до отримання ліцензії, порівняння поточного капіталу у різних юрисдикціях, те, що буде вимагати регулятор, а також фільми і підручники, які варто прочитати першими.
Банк
Приймати вклади і надавати кредити. найвимогливіша ліцензія, з найбільшим обсягом.
54 юрисдикціїстатутний поверх 100 тисяч доларів до 544,6 мільйона доларів Відкрити панель
Електронні гроші і платежі
Счета, карты, переводы и приобретения, без кредитных вкладов.
50 юрисдикціїстатутний поверх 10 тисяч доларів до 4,1 мільйона доларів Відкрити панель
Криптоактиви
Торгівельні платформи, зберігання, обмін та stablecoins під MiCA і місцевими режимами.
52 юрисдикціїстатутний поверх 25 тисяч доларів до 4,1 мільйона доларів Відкрити панель
Інвестиції і валюти
Брокерська діяльність, торгівля, управління портфелем і форекс.
54 юрисдикціїстатутний поверх $18 тис. до 3,9 мільйона доларів Відкрити панель
Ігри онлайн
Казино, букмекерські контори і ліцензії постачальників, а також банківські послуги, необхідні для ігор.
24 юрисдикціїстатутний поверх 45 тисяч доларів до 121,9 мільйона доларів Відкрити панель
Трасти, фонди і страхування
Трастові, фондові та страхові ліцензії в головних центрах багатства.
4 юрисдикціїстатутний поверх 250 тисяч доларів до 488 тисяч доларів Відкрити панельПеред початком
Регістри першими.
Банк, за визначенням, є капіталом. Немає шляху до ліцензії або придбання без ваших власних ліквідних коштів, і заявка, подана без них, буде відхилена і залишиться в реєстрі цього регулятора.
Що має фінансувати новий банк (ілюстрація, не для масштабування)
- Встановлено регулюючим органом. Наглядовий орган встановлює розмір капіталу відповідно до вашого бізнес- плану, профілю ризиків і розміру. Цифри на цьому сайті є лише законними значеннями.
- Готові і ваші власні. Сплачені, готівкою, визначеними акціонерами з документованим джерелом багатства, до або під час ліцензування.
- Люди, а також гроші. Директори і менеджери з реальним банківським досвідом; регулятори проводять з ними інтерв'ю.
Не приймається як столиця
- Позичені грошіКредити, включаючи кредити, забезпечені банком, який ви купуєте або ліцензуєте.
- Продавець або постачальник фінансуванняПродавці не фінансують покупку свого банку, а регулятори не схвалюють придбання, оплачені власними грошима цілі.
- Паперові інструментиБанківські гарантії, SBLCs, MTNs, лізинговані або «монетизовані» інструменти, історичні облігації, золото або депозитні сертифікати.
- Літери « Доказ про наявність коштів »Письма, скриншоты, выводы о заблокированных средствах или средствах, которые не принадлежат вам.
- Нерозкриті спонсориГроші від інвесторів, які не визначені, перевірені та схвалені як акціонери.
- Неконвертовані або невідстежувані активиАктиви без документованого, законного джерела багатства, яке може перевірити регулятор.
Ми можемо надати все, що потрібне новому банку, починаючи з бізнес- плану і програмного забезпечення до систем та кореспонденційних рахунків, за винятком капіталу і людей, які будуть керувати ним. Перед підписанням угоди ми перевіряємо особистість, право власності і докази наявності коштів у регульованому банку. Запити, які не можуть це показати, не розглядаються далі.
Шлях до ліцензії
Від бізнес-плану до ліцензії.
- Business model
Стратегія
Бизнес-модель, целевые рынки и юрисдикции, которые им подходят.
- Pre-application memo
Передзастосування
Ранні зустрічі з регулятором для перевірки моделі, власника і плану капіталу.
- Application pack
Пакет програм
Бізнес-план, фінансові прогнози, капітал, управління, ризик і AML рамки, ІТ та аутсорсинг.
- Personal questionnaires
Придатний і правильний
Акціонери, директори та ключові посадовці оцінені за репутацією, досвідом і джерелом фінансування.
- Contracts and systems
Інфраструктура
Основні системи, гарантійні або кореспондентські банки, аудитори і аутсорсингові угоди.
- Licence
Ліцензія
Ліцензія видана, часто з умовами; капітал сплачено і операції починаються під наглядом.