01
Что такое банк?
Депозиты, кредитование, как банки создают деньги, капитал и что контролирует регулятор.
Академия
Как лицензированы финансы работает.
Шесть фильмов с рассказами, десять объяснений того, как работают банки и платежные фирмы, и десять руководств по лицензированию и регулированию.
02
Резервы, капитал и ликвидность
Что действительно ограничивает кредитование, и что удерживает банк стоящим в беге.
03
Корреспондентский банкинг
Как деньги пересекают границы: счета nostro и vostro, SWIFT, посредники, уменьшение рисков.
04
Соблюдение и AML
Знайте своего клиента, владельцев-бенефициаров, проверку, мониторинг и отчетность.
05
Почему юрисдикции отличаются
Паспортизация ЕС, автономные режимы, свободные зоны, международные центры и списки рисков.
06
MiCA и stablecoins
Поставщики услуг крипто-активов, токены электронных денег, резервы и правило поездок.
Отслеживать один
Банковское дело от первых принципов.
- 01Что такое банк?Что юридически делает учреждение банком, основные виды банков и что разрешает и чего не разрешает банковская лицензия.8 мин
- 02Дробные резервы и как банки создают деньгиКак банковское кредитование создает депозиты, что требования к резервам делают сегодня, и почему капитал, а не резервы ограничивают, сколько банк может кредитовать.8 мин
- 03Капитал банков и Базельская системаCET1, уровни 1 и общий капитал, рисково-взвешенные активы, Basel III минимумы и буферы, коэффициент заемных средств и минимальный первоначальный капитал для новых банков.8 мин
- 04Ликвидность и финансирование: LCR, NSFR, страхование вкладов и кредитор последней инстанцииКак банки должны пережить 30-дневный стресс и стабильно финансировать себя, а также как страхование вкладов и кредитование центрального банка дополняют систему безопасности.9 мин
- 05Управление и требования к компетентности и пригодностиКак организованы банковские советы, три линии защиты и ключевые функциональные лица, как работают оценки компетентности и пригодности и что регулирующие органы имеют в виду по существу.9 мин
- 06Соблюдение: AML, KYC и санкцииFATF стандарты, должная осмотрительность по отношению к клиенту, владелец-бенефициар, ПЭП, санкции, мониторинг, сообщения о подозрительной деятельности, ЕС AML пакета и правила поездки.9 мин.
- 07Корреспондентский банкинг объясненСчета Nostro и Vostro, посреднические банки, SWIFT, вложенные отношения, снижение рисков и почему новые банки с трудом получают USD и EUR клиринг.8 мин
- 08Базисные банковские услуги, облако, аутсорсинг и регулирование технологийЧто делают базовые банковские системы, как правила аутсорсинга и облака применяются к банкам, что требует DORA и как технологии поддерживают регулятивную отчетность.7 мин
- 09Карты и платежные системыСхемы карт, выпуск и приобретение, BIN спонсорство и основное членство, SEPA мгновенные платежи, ISO 20022 и валовой расчет в реальном времени.8 мин
- 10Как юрисдикции различаются в лицензировании банковПочему одна и та же банковская деятельность лицензируется по-разному в ЕС, Великобритании, Швейцарии, свободных зонах и оффшорных центрах, и как FATF и списки ЕС влияют на доступ.8 мин
Трек два
Лицензирование и регулирование.
- 01Как получить лицензию на банковскую деятельность: от бизнес-плана до разрешенияПолный путь к получению банковской лицензии: предварительная заявка, пакет документов для подачи заявки, капитал, соответствие требованиям, ИТ, AML, мобилизация и реалистичные сроки.11 мин
- 02Приобретение банка: изменение контроля и квалифицирующие долиКак утверждаются приобретения лицензированных банков и финансовых фирм: квалифицирующие доли, CRD Статьи 22-27, сроки, должная осмотрительность и красные флаги.10 мин
- 03Лицензии на электронные деньги и платежные учрежденияЧем отличаются от банков учреждения по электронным деньгам и платежные учреждения ЕС: капитал, гарантии, агенты, паспортизация и PSD3 переходный период.10 мин.
- 04Поставщики услуг по крипто-активам под MiCAКак MiCA лицензирует поставщиков услуг по крипто-активам в ЕС: услуги, классы капитала, белые книги, переход, обратное привлечение и правило путешествия.11 мин
- 05Регулирование стабильных криптовалют во всем мире и в GENIUS ActКак ЕС, Гонконг, Сингапур, Великобритания и ОАЭ регулируют фиат-обеспеченные стабильные криптовалюты, и почему США GENIUS Act имеет значение для эмитентов в других местах.11 мин
- 06Инвестиционные фирмы и форекс-брокеры: MiFID II лицензии, капитал и лимиты кредитного плечаКак работают лицензии инвестиционных фирм и форекс-брокеров: MiFID II разрешение, IFR/IFD капитал, лимиты кредитного плеча CFD, оффшорные лицензии и Гонконг Тип 3.10 мин
- 07Реформа платежных систем ЕС: PSD3, Регламент о платежных услугах и моментальные платежиКуда идет право платежей ЕС: PSD3 и PSR, Регламент о моментальных платежах, проверка получателя, ответственность за мошенничество и открытый банкинг.11 мин
- 08Пакет ЕС AML и AMLA: что изменится и когдаAMLR, AMLD6 и Постановление AMLA разъяснено: сроки с 2025 по 2029 год, новые обязанные субъекты, гармонизированная должная осмотрительность и AMLA прямой надзор.11 мин
- 09Лицензии на онлайн-игры: Мальта, остров Мэн, Гибралтар, Кюрасао, Канаваке и ВеликобританияСравнение основных лицензий на онлайн-игры за пределами США, требования каждого регулирующего органа и причины, по которым платежи и банковские операции являются самой сложной частью для операторов.10 мин
- 10Трастовые компании, режимы фондов и лицензии частных банковКак работают трастовые компании, администраторы фондов, менеджеры фондов и лицензии частных банков в Джерси, Сингапуре, Швейцарии, Люксембурге, Ирландии и на Каймановых островах.9 мин