Эта страница была переведена автоматически с английского языка и не проверялась переводчиком. Правовые и нормативные термины могут быть неточными. Английская версия является авторитетной. Прочитайте эту страницу на русском языке
Поговорите с консультантом

Академия

Как лицензированы финансы работает.

Краткий курс в двух направлениях: как работают банки, а затем, как они лицензированы и регулируются.

Фильмы 6

Читайте урок для этого фильма

Отслеживать один

Банковское дело от первых принципов.

Как работают банки, что обеспечивает их безопасность и как деньги перемещаются между ними.

Уроки
10
Чтение
82 мин.
Фильмы
5
Запустить этот трек
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Дробные резервы и как банки создают деньгиКак банковское кредитование создает депозиты, что требования к резервам делают сегодня, и почему капитал, а не резервы ограничивают, сколько банк может кредитовать.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Ликвидность и финансирование: LCR, NSFR, страхование вкладов и кредитор последней инстанцииКак банки должны пережить 30-дневный стресс и стабильно финансировать себя, а также как страхование вкладов и кредитование центрального банка дополняют систему безопасности.9 мин чтения
  5. 05
    Требования к управлению и компетентностиКак организованы банковские советы, три линии защиты и ключевые функциональные лица, как работают оценки компетентности и что регулирующие органы имеют в виду по существу.9 мин чтения
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Базисные банковские услуги, облако, аутсорсинг и регулирование технологийЧто делают базовые банковские системы, как правила аутсорсинга и облака применяются к банкам, что требует DORA и как технологии поддерживают регулятивную отчетность.7 мин чтения
  9. 09
    Карты и платежные системыСхемы карт, выдача и приобретение, BIN спонсорство и основное членство, SEPA мгновенные платежи, ISO 20022 и валовой расчет в реальном времени.8 мин чтения
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Трек два

Лицензирование и регулирование.

Что требуется для лицензирования, покупки и управления регулируемым учреждением, режим по режиму.

Уроки
10
Чтение
104 мин.
Фильмы
1
Запустить этот трек
  1. 01
    Как получить лицензию банка: от бизнес-плана до разрешенияПолный путь к банковской лицензии: предварительная заявка, пакет документов для подачи заявки, капитал, соответствие требованиям, ИТ, AML, мобилизация и реалистичные сроки.11 мин чтения
  2. 02
    Приобретение банка: изменение контроля и квалифицирующие долиКак утверждаются приобретения лицензированных банков и финансовых фирм: квалифицирующие доли, CRD Статьи 22-27, сроки, должная осмотрительность и красные флаги.10 мин чтения
  3. 03
    Лицензии на электронные деньги и платежные учрежденияЧем отличаются от банков учреждения по электронным деньгам и платежные учреждения ЕС: капитал, гарантии, агенты, паспортизация и PSD3 переходный период.10 мин чтения
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Регулирование стабильных монет во всем мире и GENIUS ActКак ЕС, Гонконг, Сингапур, Великобритания и ОАЭ регулируют фиат-обеспеченные стабильные монеты, и почему США GENIUS Act имеет значение для эмитентов в других местах.11 мин чтения
  6. 06
    Инвестиционные фирмы и форекс-брокеры: MiFID II лицензии, капитал и ограничения по кредитному плечуКак работают лицензии инвестиционных фирм и форекс-брокеров: MiFID II разрешение, IFR/IFD капитал, ограничения по кредитному плечу для CFD, оффшорные лицензии и Гонконг Тип 3.10 мин чтения
  7. 07
    Реформа платежей в ЕС: PSD3, Регламент о платежном обслуживании и моментальные платежиКуда идет право платежей в ЕС: PSD3 и PSR, Регламент о моментальных платежах, проверка получателя платежа, ответственность за мошенничество и открытый банкинг.11 мин чтения
  8. 08
    Пакет ЕС AML и AMLA: что меняется и когдаAMLR, AMLD6 и Постановление AMLA объяснено: сроки с 2025 по 2029 год, новые обязанные субъекты, гармонизированная должная осмотрительность и AMLA прямой надзор.11 мин чтения
  9. 09
    Онлайн-игровые лицензии: Мальта, остров Мэн, Гибралтар, Кюрасао, Канаваке и ВеликобританияКак сравнить основные онлайн-игровые лицензии за пределами США, что требует каждый регулирующий орган, и почему платежи и банковские операции являются самой сложной частью для операторов.10 мин чтения
  10. 10
    Трастовые компании, режимы фондов и лицензии частных банковКак работают трастовые компании, администраторы фондов, менеджеры фондов и лицензии на частные банковские операции в Джерси, Сингапуре, Швейцарии, Люксембурге, Ирландии и Каймановых островах.9 мин чтения