Эта страница была переведена автоматически с английского языка и не проверялась переводчиком. Правовые и нормативные термины могут быть неточными. Английская версия является авторитетной. Прочитайте эту страницу на русском языке
Поговорите с консультантом

01 · Лицензия

Что вы хотите Лицензия?

Выберите тип учреждения. Каждая панель показывает путь к лицензии, сравнение капитала в режиме реального времени между юрисдикциями, что попросит регулирующий орган, а также фильмы и руководства для чтения в первую очередь.

Кредитное учреждение

Банковый

Принимать вклады и предоставлять кредиты. Самая требовательная лицензия с самым широким охватом.

49юрисдикцииуставный этаж 100 тыс. долл. США в 544,6 млн. долл. Открыть панель управления
EMI, платежное учреждение, денежные услуги

Электронные деньги и платежи

Счета, карты, переводы и приобретение, без кредитования депозитов.

45юрисдикцииуставный этаж 10 тыс. долл. США в 4,1 млн. долл. Открыть панель управления
CASP, VASP, эмитент stablecoin

Крипто-активы

Торговые платформы, хранение, обмен и стабильные криптовалюты под MiCA и местными режимами.

47юрисдикцииуставный этаж 25 тыс. долл. США в 4,1 млн. долл. Открыть панель управления
Инвестиционная фирма, брокер, дилер по валютным операциям

Инвестиции и валютный рынок

Брокерская деятельность, дилерская деятельность, управление портфелем и валютные операции с заемными средствами.

49юрисдикцииуставный этаж 18 тыс. долл. США в 3,9 млн. долл. Открыть панель управления
B2C и B2B удаленные игры

Игровые автоматы онлайн

Казино, ставки и поставщик лицензий, а также банковские услуги, которые игровые потребности.

24юрисдикцииуставный этаж 45 тыс. долл. США в 121,9 млн. долл. Открыть панель управления
Трастовые компании, управляющие фондами, кэптивы

Трасты, фонды и страхование

Лицензии на деятельность трастовых, фондовых и страховых компаний в основных финансовых центрах.

4юрисдикцииуставный этаж 250 тыс. долл. США в 488 тыс. долл. США Открыть панель управления

Прежде чем начать

Капитал стоит в первую очередь.

Банк по определению является капиталом. Нет пути к лицензии или приобретению без собственных ликвидных средств, и заявка, подаваемая без них, отклоняется и остается в отчете у этого регулятора.

Что должен финансировать новый банк (иллюстрация, не в масштабе)

Законодательный минимумЧто говорит закон
Набор нормативного капитала для вашего планаКапитальные буферыЭксплуатационные расходы до достижения рентабельностиЛицензирование, системы, людиЧто вам понадобится
  • Устанавливается регулирующим органом. Надзорный орган устанавливает капитал для вашего бизнес-плана, профиля рисков и размера. Цифры на этом сайте являются только законным уровнем.
  • Ликвидные и ваши собственные. Выплачиваемые наличными, идентифицированными акционерами с документально подтвержденным источником богатства, до или во время лицензирования.
  • Люди, а также деньги. Директора и менеджеры с реальным банковским опытом; регуляторы их опросили.

Не принимается в качестве капитала

  • Заимствованные деньгиКредиты, включая займы, обеспеченные банком, который вы покупаете или лицензируете.
  • Финансирование продавца или поставщикаПродавцы не финансируют покупку своего банка, а регуляторы не утверждают приобретения, оплачиваемые собственными деньгами объекта.
  • Бумажные инструментыБанковские гарантии, SBLC, MTN, арендованные или " монетизированные " инструменты, исторические облигации, золото или депозитные сертификаты.
  • Письма с «доказательством наличия средств»Утешительные письма, скриншоты, выписки о заблокированных средствах или средствах, которые не принадлежат вам.
  • Нераскрытые спонсорыДеньги от инвесторов, которые не идентифицированы, проверены и утверждены в качестве акционеров.
  • Неконвертируемые или не отслеживаемые активыАктивы без документально подтвержденного, законного источника богатства, который может быть проверен регулирующим органом.

Мы можем предоставить все, что нужно новому банку, от бизнес-плана и заявки до систем и корреспондентских счетов, за исключением капитала и людей, которые будут управлять им. Перед началом работы мы проверяем личность, право собственности и доказательство наличия средств в регулируемом банке. Запросы, которые не могут это продемонстрировать, не принимаются дальше.

Путь к лицензии

От бизнес-плана к лицензия.

01/ 06
  1. Business model

    Стратегия

    Бизнес-модель, целевые рынки и юрисдикции, которые им подходят.

  2. Pre-application memo

    Предварительное заявление

    Первоначальные встречи с регулирующим органом для проверки модели, плана собственности и капитального плана.

  3. Application pack

    Пакет приложений

    Бизнес-план, финансовые прогнозы, капитал, управление, риски и рамки AML, ИТ и аутсорсинг.

  4. Personal questionnaires

    Пригодно и правильно

    Акционеры, директора и ключевые функционеры оцениваются на предмет репутации, опыта и источника средств.

  5. Contracts and systems

    Инфраструктура

    Внедрение основных систем, создание гарантийных или корреспондентских банков, аудиторов и соглашений об аутсорсинге.

  6. Licence

    Лицензия

    Выдача лицензии, зачастую на определенных условиях; внесение капитала и начало деятельности под надзором.