Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Vorbește cu un consilier

Academia

Cum finanțele licențiate Funcţionează.

Un curs scurt în două piese: cum funcționează băncile, apoi modul în care acestea sunt licențiate și reglementate.Fiecare cifră este sursă.

Filme 6

Citiți lecția pentru acest film .

Urmăriți unul

Banking de la primele principii.

Cum funcționează băncile, ce le menține în siguranță și cum se mișcă banii între ele.

Lecții
10
Citire
82 min
Filme
5
Porniți această piesă
  1. 01
    What is a bank?What legally makes an institution a bank, the main types of bank, and what a banking licence permits and does not permit.8 min read
  2. 02
    Rezervele fracționale și modul în care băncile creează baniiCum împrumuturile bancare creează depozite, ce fac astăzi cerințele de rezervă și de ce capitalul mai degrabă decât rezervele limitează cât poate împrumuta o bancă.8 min read
  3. 03
    Bank capital and the Basel frameworkCET1, Tier 1 and total capital, risk-weighted assets, Basel III minimums and buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.8 min read
  4. 04
    Lichiditate și finanțare: LCR, NSFR, asigurarea depozitelor și creditorul de ultimă instanțăCum trebuie băncile să supraviețuiască unui stres de 30 de zile și să se finanțeze în mod stabil și cum asigurarea depozitelor și creditarea de către banca centrală completează plasa de siguranță.9 min read
  5. 05
    Cerințe de guvernanță și competență și onorabilitateCum sunt organizate consiliile băncilor, cele trei linii de apărare și titularii funcțiilor-cheie, cum funcționează evaluările competenței și onorabilității și ce înțeleg autoritățile de reglementare prin substanță.9 min read
  6. 06
    Compliance: AML, KYC and sanctionsFATF standards, customer due diligence, beneficial ownership, PEPs, sanctions, monitoring, suspicious activity reports, the EU AML package and the travel rule.9 min read
  7. 07
    Correspondent banking explainedNostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to obtain USD and EUR clearing.8 min read
  8. 08
    Core banking, cloud, outsourcing și reglementări tehnologiceCe fac sistemele core banking, cum se aplică regulile de outsourcing și cloud băncilor, ce necesită DORA și cum susține tehnologia raportarea de reglementare.7 min read
  9. 09
    Carduri și sisteme de platăSisteme de carduri, emiterea și achiziționarea, BIN sponsorizare și calitate de membru principal, SEPA, plăți instantanee, ISO 20022 și decontarea brută în timp real.8 min de citit
  10. 10
    How jurisdictions differ in licensing banksWhy the same banking activity is licensed differently in the EU, UK, Switzerland, free zones and offshore centres, and how FATF and EU lists affect access.8 min read

Piesa doi

Licențiere și autorizare Regulamentul.

Ce este nevoie pentru a licenția, cumpăra și rula o instituție reglementată, regim după regim.

Lecții
10
Citire
104 min
Filme
1
Porniți această piesă
  1. 01
    Cum să licențiați o bancă: de la planul de afaceri la autorizareCalea completă spre o licență bancară: pre-cerere, pachetul de cerere, capital, competență și onorabilitate, IT, AML, mobilizare și calendare realiste.11 min de citit
  2. 02
    Achiziționarea unei bănci: schimbarea controlului și a participațiilor calificateModul de aprobare a achizițiilor de bănci și firme financiare autorizate: participații calificate, CRD Articolele 22-27, termene, diligență necesară și semnale de alarmă.10 min de citit
  3. 03
    Licențele pentru moneda electronică și instituțiile de platăDiferențele dintre instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată din UE și bănci: capital, protecție, agenți, pașaport și PSD3 Tranziţie.10 min de citit
  4. 04
    Crypto-asset service providers under MiCAHow MiCA licenses crypto-asset service providers in the EU: services, capital classes, white papers, transition, reverse solicitation and the travel rule.11 min read
  5. 05
    Reglementarea stablecoin-urilor la nivel mondial și GENIUS ActCum UE, Hong Kong, Singapore, Marea Britanie și EAU reglementează stablecoin-urile sprijinite de fiat și de ce SUA GENIUS Act contează pentru emitenții din altă parte.11 min read
  6. 06
    Firmele de investiții și brokerii FX: MiFID II licențe, capital și limite ale efectului de levierCum funcționează licențele firmelor de investiții și brokerilor FX: MiFID II autorizare, IFR/IFD capital, limite ale efectului de levier pentru CFD-uri, licențe offshore și Hong Kong Tipul 3.10 min read
  7. 07
    Reforma plăților în UE: PSD3, Regulamentul privind serviciile de plată și plățile instantUnde se îndreaptă legislația UE privind plățile: PSD3 și PSR, Regulamentul privind plățile instant, verificarea beneficiarului plății, răspunderea pentru fraudă și operațiunile bancare deschise.11 min read
  8. 08
    Despre UE AML Pachet și dozare AMLA: ce se schimbă și cândAMLR, AMLD6 şi AMLA Regulamentul explicat: datele din 2025 până în 2029, noi entități obligate, diligență armonizată și AMLA Sub supraveghere directă.11 min de citit
  9. 09
    Licențe de jocuri de noroc online: Malta, Insula Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake și Marea BritanieCum se compară principalele licențe de jocuri de noroc online din afara SUA, ce cere fiecare autoritate de reglementare și de ce plățile și operațiunile bancare sunt cea mai grea parte pentru operatori.10 min read
  10. 10
    Societăţi fiduciare, regimuri de fonduri şi licenţe private bankingCum funcționează licențele pentru societăți fiduciare, administratori de fonduri, manageri de fonduri și servicii bancare private în Jersey, Singapore, Elveția, Luxemburg, Irlanda și Insulele Cayman.9 min de citit