01
Ce este o bancă?
Depozite, creditare, modul în care băncile creează bani, capital și ce verifică o autoritate de reglementare.
Academia
Cum finanțele licențiate Funcţionează.
Șase filme narative, zece explicații despre modul în care funcționează băncile și firmele de plăți și zece ghiduri privind acordarea licențelor și reglementările.
02
Rezerve, capital și lichidități
Ceea ce limitează cu adevărat împrumuturile, și ceea ce ține o bancă în picioare într-o cursă.
03
Corespondent banking
Cum trec banii granițele: conturile nostro și vostro, SWIFT, intermediari, de-risking.
04
Conformitate și AML
Cunoaste-ti clientul, beneficiarii reali, screening, monitorizare si raportare.
05
De ce jurisdicțiile diferă
Pașaportul UE, regimurile autonome, zonele libere, centrele internaționale și listele de risc.
06
MiCA și stablecoins
Furnizorii de servicii pentru active criptografice, jetoane de monedă electronică, rezerve și regula călătoriilor.
Urmăriți unul
Banking de la primele principii.
- 01Ce este o bancă?Ce face din punct de vedere legal o instituție o bancă, principalele tipuri de bănci și ce permite sau nu o licență bancară.8 min
- 02Rezervele fracţionale şi modul în care băncile creează baniiCum împrumuturile bancare creează depozite, ce fac rezervele obligatorii astăzi şi de ce capitalul mai degrabă decât rezervele limitează cât poate împrumuta o bancă.8 min
- 03Capitalul bancar și cadrul BaselCET1, capitalul de nivel 1 și capitalul total, activele ponderate la risc, Basel III minimele și amortizoarele, rata efectului de levier și capitalul inițial minim pentru băncile noi.8 min
- 04Lichiditate şi finanţare: LCR, NSFR, asigurarea depozitelor şi creditorul de ultimă instanţăCum trebuie băncile să supravieţuiască unui stres de 30 de zile şi să se finanţeze în mod stabil, precum şi modul în care asigurarea depozitelor şi creditarea de către banca centrală completează plasa de siguranţă.9 min
- 05Cerințe privind guvernanța și competența și onorabilitateaCum sunt organizate consiliile de administrație ale băncilor, cele trei linii de apărare și titularii funcțiilor-cheie, cum funcționează evaluările competenței și onorabilității și ce înțeleg autoritățile de reglementare prin substanță.9 min
- 06Conformitate: standarde AML, KYC și sancțiuniFATF, diligență față de client, beneficiar efectiv, PEP-uri, sancțiuni, monitorizare, rapoarte de activitate suspectă, pachetul UE AML și regula călătoriilor.9 min
- 07Corespondenta bancara explicataConturile nostro si vostro, bancile intermediare, SWIFTrelatiile imbricate, reducerea riscurilor si de ce noile banci se lupta sa obtina compensarea in USD si EUR.8 min
- 08Core banking, cloud, outsourcing și reglementări tehnologiceCe fac sistemele core banking, cum se aplică regulile de outsourcing și cloud băncilor, ce necesită DORA și cum susține tehnologia raportarea de reglementare.7 min
- 09Carduri și sisteme de platăSchemele de carduri, emiterea și achiziționarea, BIN sponsorizarea și calitatea de membru principal, SEPA, plățile instantanee, ISO 20022 și decontarea brută în timp real.8 min
- 10Cum jurisdicțiile diferă în acordarea licențelor băncilorDe ce aceeași activitate bancară este licențiată diferit în UE, Marea Britanie, Elveția, zonele libere și centrele offshore, și cum FATF și listele UE afectează accesul.8 min
Piesa doi
Licențiere și autorizare Regulamentul.
- 01Cum se obține licența unei bănci: de la planul de afaceri până la autorizareCalea completă către o licență bancară: pre-cerere, pachetul de cerere, capital, competență și onorabilitate, IT, AML, mobilizare și termene realiste.11 min
- 02Cumpărarea unei bănci: schimbarea controlului și participațiile calificateModul în care sunt aprobate achizițiile de bănci și firme financiare autorizate: participații calificate, CRD articolele 22-27, calendarul, diligența necesară și semnalele de alarmă.10 min
- 03Licențele pentru moneda electronică și instituțiile de platăDiferențele dintre instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată din UE și bănci: capital, protecție, agenți, pașaport și PSD3 Tranziţie.10 min
- 04Furnizorii de servicii pentru active criptografice în conformitate cu MiCACum licențiază MiCA furnizorii de servicii pentru active criptografice în UE: servicii, clase de capital, cărți albe, tranziție, solicitare inversă și regula călătoriei.11 min
- 05Reglementarea stablecoin-urilor la nivel mondial și GENIUS ActCum UE, Hong Kong, Singapore, Marea Britanie și EAU reglementează stablecoin-urile cu suport fiat și de ce SUA GENIUS Act contează pentru emitenții din altă parte.11 min
- 06Firmele de investiții și brokerii FX: MiFID II licențe, capital și limite ale efectului de levierCum funcționează licențele firmelor de investiții și brokerilor FX: MiFID II autorizare, IFR/IFD capital, limite ale efectului de levier pentru CFD-uri, licențe offshore și Hong Kong Tipul 3.10 min
- 07Reforma UE în domeniul plăților: PSD3, Regulamentul privind serviciile de plată și plățile instantUnde se îndreaptă legislația UE în domeniul plăților: PSD3 și PSR, Regulamentul privind plățile instant, verificarea beneficiarului plății, răspunderea pentru fraude și operațiunile bancare deschise.11 min
- 08Despre UE AML Pachet și dozare AMLA: ce se schimbă și cândAMLR, AMLD6 şi AMLA Regulamentul explicat: datele din 2025 până în 2029, noi entități obligate, diligență armonizată și AMLA Sub supraveghere directă.11 min
- 09Licenţele pentru jocurile de noroc online: Malta, Insula Man, Gibraltar, Curacao, Kahnawake şi Marea BritanieCum se compară principalele licenţe pentru jocurile de noroc online din afara SUA, ce cere fiecare autoritate de reglementare şi de ce plăţile şi operaţiunile bancare sunt cea mai grea parte pentru operatori.10 min
- 10Societăţi de încredere, regimuri ale fondurilor şi licenţe private bankingCum funcţionează societăţile de încredere, administratorii de fonduri, managerii de fonduri şi licenţele private banking în Jersey, Singapore, Elveţia, Luxemburg, Irlanda şi Insulele Cayman.9 min