04 · Funcţionează
O licență este începutul. Rularea ei este munca.
Infrastructura de care are nevoie fiecare instituție reglementată, problemele cu care se confruntă noile instituții și modalitățile legale, reglementate de a le rezolva.
01 · Provocare pentru tine
Servicii bancare și tehnologie
Instituțiile licențiate au nevoie de un registru, motor de plăți, raportare și securitate pe care autoritățile de reglementare le pot audita, adesea cu reguli de externalizare și legea rezilienței operaționale (DORA în UE).
Soluția
- 01Selectaţi un sistem de bază care se potriveşte cu licenţa şi volumele
- 02Documentarea planurilor de externalizare și ieșire înainte ca autoritatea de reglementare să solicite
- 03Construiți raportarea de reglementare în modelul de date din prima zi
02 · Provocare pentru tine
Acces corespondent și de plată
Fără conturi corespondente şi acces la sistemul de plăţi, o licenţă nu mişcă banii.Instituţiile noi şi mai mici se confruntă cu reducerea riscurilor de către băncile mari.
Soluția
- 01Abordați corespondenții cu un dosar complet AML și de proprietate
- 02Utilizați rute intermediare și sponsori de scheme în timp ce se construiește accesul direct
- 03Diversificați monedele și contrapărțile pentru a evita punctele unice de eșec
03 · Provocare pentru tine
Conformitate și AML
Autoritățile de reglementare, corespondenții și investitorii judecă o instituție în primul rând prin conformitatea sa: diligența necesară față de client, screening, monitorizare și raportare.
Soluția
- 01Pregătirea prealabilă a clienților bazată pe risc cu verificări ale beneficiarului real
- 02Sancțiuni și PEPscreening la onboarding și la fiecare plată
- 03Monitorizarea adaptată afacerii și o cale clară de raportare a suspiciunilor
04 · Provocare pentru tine
Capital, lichiditate și guvernanță
Normele privind capitalul și lichiditățile, precum și un consiliu care să le poată conduce, mențin o licență în siguranță pe măsură ce afacerea crește.
Soluția
- 01Planificarea capitalului împotriva creșterii, cu amortizoare peste minim
- 02Testarea la stres a lichidităților și un plan de finanțare pentru situații neprevăzute
- 03Un consiliu de administrație și funcționari cheie care trec evaluarea adecvată
O zi într-o instituție reglementată
Cum piesele Lucrăm împreună.
- Customer file
Client onboarding
Identitatea, proprietatea și scorul de risc înainte de deschiderea unui cont.
- Payment
Plăți
Plățile pleacă prin conturi corespondente și șine de plată, protejate împotriva sancțiunilor pe drum.
- Alerts
Monitorizarea
Tranzacțiile sunt monitorizate; activitatea suspectă este raportată autorităților.
- Regulatory returns
Raportare
Capitalul, lichiditățile și randamentele statistice ajung la supraveghetor în timp util.
- Supervisory review
Supervizare
Revizuiri, inspecții și întrebări din partea autorității de reglementare, răspunsuri cu dovezi.