Învățați
Sistemul bancar, de la primele principii.
Cum funcționează băncile și alte instituții licențiate: crearea de bani, capitalul, lichiditatea, guvernanța, conformitatea și conductele de plăți.
- 01 Ce este o bancă? Ce face din punct de vedere legal o instituție o bancă, principalele tipuri de bănci și ce permite sau nu o licență bancară.8 min read
- 02 Rezervele fracționale și modul în care băncile creează bani Cum împrumuturile bancare creează depozite, ce fac rezervele obligatorii astăzi și de ce capitalul, mai degrabă decât rezervele, limitează cât poate împrumuta o bancă.8 min read
- 03 Capitalul bancar și cadrul Basel CET1, capitalul de nivel 1 și total, activele ponderate la risc, Basel III minimele și amortizoarele, rata efectului de levier și capitalul inițial minim pentru băncile noi.8 min read
- 04 Lichiditate și finanțare: LCR, NSFR, asigurarea depozitelor și creditorul de ultimă instanță Modul în care băncile trebuie să supraviețuiască unui stres de 30 de zile și să se finanțeze stabil, precum și modul în care asigurarea depozitelor și creditarea de către banca centrală completează plasa de siguranță.9 min de citit
- 05 Cerințe de guvernanță și competență și onorabilitate Cum sunt organizate consiliile băncilor, cele trei linii de apărare și titularii funcțiilor-cheie, cum funcționează evaluările competenței și onorabilității și ce înțeleg autoritățile de reglementare prin substanță.9 min read
- 06 Conformitate: AML, KYC și sancțiuni FATF standarde, diligență față de client, beneficiar efectiv, PEP-uri, sancțiuni, monitorizare, rapoarte de activitate suspectă, pachetul UE AML și regula călătoriilor.9 min read
- 07 Explicații despre corespondența bancară Conturile nostro și vostro, băncile intermediare, SWIFT, relațiile imbricate, reducerea riscurilor și de ce noile bănci se luptă să obțină compensarea în USD și EUR.8 min read
- 08 Core banking, cloud, outsourcing și reglementări tehnologice Ce fac sistemele core banking, cum se aplică regulile de outsourcing și cloud băncilor, ce necesită DORA și cum susține tehnologia raportarea de reglementare.7 min read
- 09 Carduri și sisteme de plată Sisteme de carduri, emiterea și achiziționarea, BIN sponsorizare și calitate de membru principal, SEPA, plăți instantanee, ISO 20022 și decontarea brută în timp real.8 min de citit
- 10 Cum jurisdicțiile diferă în licențierea băncilor De ce aceeași activitate bancară este licențiată diferit în UE, Marea Britanie, Elveția, zonele libere și centrele offshore și cum FATF Listele UE afectează accesul.8 min de citit