Această pagină a fost tradusă automat din limba engleză și nu a fost revizuită de un traducător.Termenii legali și de reglementare pot fi inexacți. Versiunea în limba engleză este cea autoritativă. Citiți această pagină în limba română
Vorbește cu un consilier

01 · Licență de utilizare

Ce doriți să licențiați?

Fiecare tablou de bord prezintă calea către obținerea unei licențe, comparații în timp real ale capitalului între jurisdicții, ce va cere autoritatea de reglementare și filmele și ghidurile pe care trebuie să le citiți mai întâi.

Instituție de credit

Bancă

Acceptă depozite și acordă credit. Cea mai solicitantă licență, cu cea mai mare acoperire.

49 jurisdicțiipodea statutară 100k USD la 544,6 milioane USD Deschideți tabloul de bord
EMI, instituție de plată, servicii monetare

Bani electronici și plăți

Conturi, carduri, transferuri și achiziții, fără a împrumuta depozite.

45 jurisdicțiipodea statutară 10k USD la 4,1 milioane USD Deschideți tabloul de bord
CASP, VASP, emitentul monedei stabile

Cripto-active

Platforme de tranzacționare, custodie, schimb și stablecoins sub MiCA și regimuri locale.

47 jurisdicțiipodea statutară 25k USD la 4,1 milioane USD Deschideți tabloul de bord
Societate de investiții, broker, dealer FX

Investiții și FX

Brokeraj, tranzacționare, gestionarea portofoliului și FX cu efect de levier.

49 jurisdicțiipodea statutară 18k USD la 3,9 milioane USD Deschideți tabloul de bord
Jocuri de noroc la distanță B2C și B2B

Jocuri de noroc online

Licențe de cazinou, pariuri și furnizori, precum și serviciile bancare de care are nevoie jocul.

24 jurisdicțiipodea statutară 45k USD la 121,9 milioane USD Deschideți tabloul de bord
Societăţi fiduciare, administratori de fonduri, captive

Trusturi, fonduri şi asigurări

Licențe fiduciare, de fonduri și asigurări în principalele centre ale bogăției.

4 jurisdicțiipodea statutară 250k USD la 488k USD Deschideți tabloul de bord

Înainte de a începe

Capitalul vine pe primul loc.

O bancă este, prin definiție, capital.Nu există cale spre o licență sau o achiziție fără fondurile proprii lichide, iar o cerere depusă fără acestea este respinsă și rămâne în dosarul acelui regulator.

Ce trebuie să finanţeze o nouă bancă (ilustraţie, nu la scară)

Minim statutarCe prevede legea
Capitalul de reglementare stabilit pentru planul dumneavoastrăTampoane de capitalCosturi de operare până la profitabilitateLicențiere, sisteme, oameniDe ce veți avea nevoie efectiv
  • Setat de autoritatea de reglementare. Supraveghetorul stabilește capitalul pentru planul dvs. de afaceri, profilul de risc și mărimea. Cifrele de pe acest site reprezintă doar nivelul legal.
  • Lichid și propriul tău. Plătite, în numerar, de către acționarii identificați cu o sursă documentată de avere, înainte sau la acordarea licenței.
  • Oameni, precum și bani. Directori și manageri cu experiență bancară reală; autoritățile de reglementare îi intervievează.

Nu este acceptat ca capital

  • Bani împrumutaţiÎmprumuturi, inclusiv împrumuturi garantate de banca pe care o cumpăraţi sau licenţiaţi.
  • Vânzător sau furnizor de finanțareVânzătorii nu finanțează achiziționarea băncii lor, iar autoritățile de reglementare nu aprobă achizițiile plătite cu banii proprii ai țintei.
  • Instrumente de hartieGarantii bancare, SBLC-uri, MTN-uri, instrumente in leasing sau “monetizate”, obligatiuni istorice, aur sau certificate de depozit.
  • Scrisori de „dovadă a fondurilor”Scrisoare de confort, capturi de ecran, declarații privind fondurile blocate sau fonduri care nu sunt ale tale pentru a le angaja.
  • Suportori nedivulgațiBani de la investitori care nu sunt identificați, verificați și aprobați ca acționari.
  • Active neconvertite sau care nu pot fi urmăriteActive fără sursă documentată, legală de avere pe care o autoritate de reglementare să o poată verifica.

Putem oferi tot ce are nevoie o noua banca, de la planul de afaceri si aplicatia pana la sisteme si conturi corespondente, cu exceptia capitalului si a oamenilor care vor rula aceasta. Inainte de un angajament verificam identitatea, proprietatea si dovada fondurilor detinute intr-o banca reglementata.

Calea spre o licenţă

De la planul de afaceri la licență.

01/ 06
  1. Business model

    Strategie

    Modelul de afaceri, piețele țintă și jurisdicțiile care se potrivesc acestora.

  2. Pre-application memo

    Pre-aplicare

    Întâlniri timpurii cu autoritatea de reglementare pentru a testa modelul, proprietatea și planul de capital.

  3. Application pack

    Pachet de aplicații

    Plan de afaceri, proiecţii financiare, capital, guvernare, risc şi AML cadre, IT şi outsourcing.

  4. Personal questionnaires

    Fit și adecvat

    Acţionarii, directorii şi titularii de funcţii cheie evaluaţi pentru reputaţie, experienţă şi sursa fondurilor.

  5. Contracts and systems

    Infrastructură

    Sisteme de bază, bănci de protecție sau corespondente, auditori și acorduri de externalizare puse în aplicare.

  6. Licence

    Licență

    Licența este acordată, adesea cu condiții; capitalul este vărsat și operațiunile încep sub supraveghere.